Có nên xem lại tỷ trọng crypto trong danh mục?

Investing.com - Sau khi lập đỉnh hồi đầu năm, bitcoin và nhiều đồng tiền số lớn đã bước vào xu hướng giảm trong tháng 11. Đến ngày thứ Năm, giá bitcoin lùi về khoảng 92.000 USD, còn ether dao động dưới 3.200 USD, khiến nhiều nhà đầu tư tự hỏi có nên điều chỉnh tỷ trọng tài sản số trong danh mục hay không.

Edward Hadad, chuyên gia tại Financial Asset Management Corp., cho rằng các tài sản mang tính đầu cơ như tiền số hay vàng không nên chiếm quá 5% danh mục, bất kể thị trường biến động ra sao. “Chúng tôi ưu tiên danh mục đa dạng gồm cổ phiếu, trái phiếu và ETF, không khuyến nghị nắm trực tiếp crypto hay vàng,” ông nói, đồng thời gợi ý tỷ trọng chỉ từ 1%-5% cho những ai vẫn muốn sở hữu.

Clifford Cornell, CFP tại Bone Fide Wealth, cho biết việc điều chỉnh vị thế phải dựa trên mục tiêu và tâm lý của từng người, tránh để FOMO chi phối. Thay vì tăng tỷ trọng trong danh mục chính, ông đề xuất nhà đầu tư lập riêng một “tài khoản cơ hội” dành cho các khoản đầu tư tăng trưởng cao như crypto hay vàng, tách biệt với biến động thị trường chung. Cornell cũng nhấn mạnh tỷ trọng hơn 15% cho bất kỳ tài sản thay thế nào đều là mức quá lớn.

Cùng lúc, nhiều định chế tài chính lớn bắt đầu đưa ra khuyến nghị phân bổ crypto, phản ánh nhu cầu ngày càng tăng và sự phổ biến của sản phẩm ETF tiền số.

Theo Yahoo Finance, Bank of America từ ngày thứ Ba đã khuyến nghị khách hàng quản lý tài sản phân bổ 1%-4% vào crypto. CIO của Bank of America Private Bank cho biết định hướng tập trung vào “công cụ được quản lý, phân bổ hợp lý và hiểu rõ rủi ro – cơ hội.”

Morgan Stanley từng khuyến nghị tỷ trọng tối đa 4%, xem crypto là tài sản “mang tính đầu cơ nhưng ngày càng phổ biến,” và ví bitcoin như “vàng kỹ thuật số.” BlackRock đề xuất phân bổ 1%-2% bitcoin trong năm 2024, trong khi Fidelity gợi ý 2%-5%, thậm chí đến 7,5% với nhà đầu tư trẻ.

Morgan Stanley cũng đang mở rộng dịch vụ, lần đầu cho phép tài khoản hưu trí nắm giữ crypto với hệ thống giám sát tự động nhằm hạn chế rủi ro. Tuy vậy, các chuyên gia cho biết những khuyến nghị phân bổ nêu trên chủ yếu áp dụng cho tài khoản giao dịch thông thường, không phải tài khoản hưu trí.