Hôm thứ Hai, Stephens đã cập nhật triển vọng của mình về Guaranty Bancshares, Inc. (NYSE: GNTY), tăng mục tiêu giá lên 40,00 đô la từ 38,00 đô la trước đó trong khi duy trì xếp hạng Tăng Tỷ Trọng đối với cổ phiếu. Việc điều chỉnh diễn ra sau khi thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) quý III của Bararanty Bancshares vượt kỳ vọng, do chi phí dự phòng tổn thất cho vay giảm. Doanh thu thuần trước dự phòng (PPNR) của công ty phù hợp với dự báo đồng thuận.
Nhà phân tích lưu ý rằng, tương tự như nửa đầu năm 2024, Guaranty Bancshares đã trải qua sự sụt giảm 14% trong dư nợ cho vay trên cơ sở hàng năm (LQA) quý trước. Tuy nhiên, biên lãi ròng (NIM) đã chứng kiến sự mở rộng 7 điểm cơ bản.
Người ta dự đoán rằng những xu hướng này sẽ tồn tại trong ngắn hạn. Công ty dự đoán rằng những yếu tố này sẽ góp phần cải thiện lợi nhuận trong suốt năm 2025, với tỷ suất lợi nhuận trên tài sản (ROA) có khả năng gần 1,0% vào cuối năm đó.
Hơn nữa, công ty đã báo cáo các khoản vay không đạt tiêu chuẩn giảm 6 triệu đô la so với quý trước và dự đoán rằng xu hướng tín dụng sẽ tiếp tục cải thiện trong quý IV năm 2024. Bảo lãnh Bancshares dự kiến sẽ giải quyết tài sản xấu (NPA) lớn nhất của mình mà không có hoặc tổn thất phi vật chất.
Mục tiêu giá 40 đô la được sửa đổi phản ánh bội số gấp 1,4 lần so với dự báo 12 tháng của nhà phân tích về giá trị sổ sách hữu hình trên mỗi cổ phiếu Tăng Tỷ Trọng gấp 15 lần thu nhập ước tính trên mỗi cổ phiếu cho năm 2026. Xếp hạng Overweight cho thấy lập trường tích cực của công ty về tiềm năng hoạt động của cổ phiếu.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Dữ liệu gần đây từ InvestingPro bổ sung chiều sâu cho phân tích của Stephens về Guaranty Bancshares, Inc. (NYSE: GNTY). Hệ số P/E của công ty là 14,73 cho thấy mức định giá tương đối khiêm tốn, phù hợp với triển vọng tích cực của nhà phân tích và mục tiêu giá tăng. Chỉ số định giá này trở nên đặc biệt thú vị khi xem xét rằng GNTY đã có lãi trong mười hai tháng qua, với EPS pha loãng là 2,27 đô la.
InvestingPro Tips nhấn mạnh rằng Guaranty Bancshares đã tăng cổ tức trong 7 năm liên tiếp, một thực tế có thể thu hút các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập. Tỷ suất cổ tức hiện tại ở mức 2,76%, có thể cung cấp một dòng thu nhập ổn định cùng với sự tăng giá vốn tiềm năng. Tăng trưởng cổ tức nhất quán này phù hợp với kỳ vọng của nhà phân tích về việc cải thiện lợi nhuận đến năm 2025.
Điều đáng chú ý là tăng trưởng doanh thu của GNTY là âm, với mức giảm -8,83% trong mười hai tháng qua. Sự thu hẹp doanh thu này tương quan với việc giảm số dư cho vay được đề cập trong báo cáo phân tích. Tuy nhiên, biên lợi nhuận hoạt động của công ty là 28,03% cho thấy hoạt động hiệu quả bất chấp những thách thức về doanh thu.
Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm một phân tích toàn diện hơn, InvestingPro cung cấp các mẹo và hiểu biết bổ sung. Có thêm 3 Mẹo InvestingPro có sẵn cho GNTY, có thể cung cấp thêm bối cảnh cho sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của công ty.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.