Mục tiêu cổ phiếu First Financial Bankshares được đưa ra bởi Truist Securities

Hôm thứ Tư, Truist Securities đã điều chỉnh triển vọng đối với cổ phiếu của First Financial Bankshares (NASDAQ: FFIN), tăng mục tiêu giá lên 39 đô la từ 31 đô la trước đó, trong khi vẫn duy trì xếp hạng Giữ đối với cổ phiếu. Việc sửa đổi phản ánh một cái nhìn lạc quan về tiềm năng thu nhập của ngân hàng, được thúc đẩy bởi tăng trưởng cho vay mạnh mẽ và lợi suất cho vay cao hơn.

Nhà phân tích tại Truist Securities đã điều chỉnh dự báo thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) cho năm 2024 và 2025 tăng lần lượt 2% và 6%, đặt ước tính mới ở mức 1,51 đô la cho năm 2024 và 1,67 đô la cho năm 2025. Sự điều chỉnh này chủ yếu là do dự báo cải thiện biên lãi thuần (NIM) của ngân hàng, hiện dự kiến đạt 3,50% vào năm 2024 và 3,73% vào năm 2025.

Việc điều chỉnh tích cực bắt nguồn từ dự đoán thu nhập lãi thuần (NII) tăng tuần tự đến năm 2025, được hỗ trợ bởi tăng trưởng cho vay có khả năng được tài trợ bởi dòng tiền từ chứng khoán. Hơn nữa, tính trung lập tương đối của bảng cân đối kế toán được coi là một yếu tố có thể tạo điều kiện cho việc tiếp tục mở rộng trên các môi trường lãi suất khác nhau.

Mặc dù tài sản không hoạt động (NPA) tăng 64%, do vi phạm giao ước trong mối quan hệ bất động sản thương mại do chủ sở hữu chiếm đóng, Truist Securities không thấy trước bất kỳ khoản lỗ đáng kể nào vào thời điểm này. Mức vốn của First Financial Bankshares được báo cáo là cao hơn mức trung bình của các công ty cùng ngành, với tỷ lệ vốn chủ sở hữu phổ thông cấp 1 (CET1) là 18,4%.

Tóm lại, nhà phân tích tin rằng cổ phiếu First Financial Bankshares đang tiến gần đến mức định giá hợp lý, giao dịch ở mức xấp xỉ 22 lần EPS ước tính năm 2025. Mục tiêu giá mới là 39 đô la dựa trên bội số gấp 23 lần thu nhập dự kiến vào năm 2025.

Trong các tin tức gần đây khác, First Financial Bankshares đã là chủ đề của các sửa đổi phân tích quan trọng và bổ nhiệm hội đồng quản trị. Stephens đã nâng mục tiêu giá của cổ phiếu lên 36 đô la từ 31 đô la, sau kết quả quý 2 mạnh mẽ được đặc trưng bởi xu hướng thu nhập lãi ròng đáng chú ý và tăng trưởng cho vay hàng quý đáng kể 16%.

Sự tăng trưởng này đã tạo tiền đề cho ngân hàng có khả năng đạt được mục tiêu tăng trưởng năm 2024. Tuy nhiên, Truist Securities đã điều chỉnh mục tiêu giá cho ngân hàng xuống còn 32 USD từ 34 USD, dựa trên dự báo thu nhập trên mỗi cổ phiếu được đánh giá lại cho năm 2024 và 2025.

Ngân hàng cũng chứng kiến mức tăng 9% trong các khoản cho vay phân loại, hiện chiếm 2,1% tổng danh mục cho vay. Mặc dù vậy, First Financial được coi là có vị trí tốt để sáp nhập và mua lại, được hỗ trợ bởi dự trữ vốn mạnh mẽ. Triển vọng sáp nhập và mua lại của ngân hàng, đặc biệt là cho năm 2025, có vẻ đầy hứa hẹn theo Stephens.

Trong các cuộc hẹn với hội đồng quản trị, Sally Pope Davis, một cựu chiến binh trong lĩnh vực tài chính với hơn ba mươi năm kinh nghiệm, đã tham gia Hội đồng quản trị của First Financial Bankshares. Những phát triển gần đây cung cấp cho các nhà đầu tư cái nhìn sâu sắc về các điều chỉnh tài chính của ngân hàng và bổ nhiệm hội đồng quản trị.

Thông tin chi tiết về InvestingPro

Theo triển vọng cập nhật của Truist Securities về cổ phiếu First Financial Bankshares, các chỉ số InvestingPro cung cấp thêm thông tin chi tiết về tình hình tài chính của công ty. Với vốn hóa thị trường là 5,33 tỷ đô la và tỷ lệ P / E ở mức 26,62, cổ phiếu của First Financial Bankshares dường như được định giá cao hơn mức trung bình của ngành.

Doanh thu của công ty trong mười hai tháng qua tính đến quý 2 năm 2024 được báo cáo ở mức 496.9 triệu đô la, với doanh thu giảm nhẹ 0.84% so với năm trước. Mặc dù vậy, ngân hàng đã cho thấy biên lợi nhuận hoạt động mạnh mẽ là 53,43%, nhấn mạnh khả năng chuyển đổi doanh thu thành lợi nhuận hiệu quả.

Từ góc độ đầu tư, hai mẹo InvestingPro đặc biệt đáng chú ý. Đầu tiên, First Financial Bankshares đã thể hiện cam kết về lợi nhuận của cổ đông, tăng cổ tức trong 13 năm liên tiếp và duy trì chi trả cổ tức trong 32 năm ấn tượng. Hơn nữa, các nhà phân tích đã điều chỉnh thu nhập của họ tăng lên trong giai đoạn tới, báo hiệu niềm tin vào hoạt động tài chính của ngân hàng. Những yếu tố này, kết hợp với lợi nhuận mạnh mẽ trong ba tháng qua, nhấn mạnh sức khỏe tài chính vững chắc của ngân hàng và tiềm năng tăng trưởng liên tục.

Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm phân tích sâu hơn và Mẹo InvestingPro bổ sung trên First Financial Bankshares, có thêm 7 mẹo có sẵn, có thể được truy cập với ưu đãi đặc biệt giảm giá tới 10% cho Pro hàng năm và đăng ký Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần bằng cách sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24. Truy cập https://www.investing.com/pro/FFIN để biết thêm chi tiết và tận dụng ưu đãi độc quyền này.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.