Hôm thứ Ba, Keefe, Bruyette &; Woods đã điều chỉnh triển vọng của mình đối với Bank of Hawaii (NYSE: BOH), nâng mục tiêu giá cổ phiếu lên 58 đô la từ 55 đô la, trong khi vẫn duy trì xếp hạng Underperform. Cổ phiếu của tổ chức tài chính này không có biến động vào cuối ngày giao dịch, kém hơn KRX 1,5 điểm phần trăm. Kết quả này diễn ra sau khi ngân hàng báo cáo sai sót về hướng dẫn ký quỹ trong quý đầu tiên.
Nhà phân tích từ Keefe, Bruyette &; Woods lưu ý rằng mặc dù bỏ lỡ ký quỹ, triển vọng chi phí của ngân hàng đã được cải thiện một chút. Sự cải thiện này có thể giúp giảm thiểu một số thách thức mà thu nhập lãi thuần (NII) của ngân hàng phải đối mặt trong môi trường kinh tế hiện tại, được đặc trưng bởi lãi suất cao liên tục.
Cổ phiếu của Bank of Hawaii hiện đang giao dịch ở mức cao, với bội số giá trên thu nhập (P/E) gấp 16 lần thu nhập ước tính cho năm 2024 và 2025 và gấp 1,9 lần giá trị sổ sách hữu hình (TBV). Mức định giá này được coi là tương đối cao khi so sánh với các ngân hàng ngang hàng và với tỷ lệ P/E lịch sử của Ngân hàng Hawaii. Nhà phân tích chỉ ra rằng lợi nhuận của ngân hàng đang bị áp lực bởi biên lợi nhuận giảm.
Bình luận từ Keefe, Bruyette &; Woods đề cập thêm rằng thu nhập lãi ròng ổn định hơn sẽ là cần thiết để có cái nhìn tích cực hơn về cổ phiếu của Bank of Hawaii. Tuy nhiên, với xu hướng biên lãi ròng (NIM) yếu hơn được quan sát trong quý và định giá cổ phiếu hiện tại, lập trường của công ty vẫn ở mức Kém.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Khi các nhà đầu tư tiêu hóa triển vọng phân tích mới nhất cho Ngân hàng Hawaii, dữ liệu thời gian thực từ InvestingPro cung cấp một viễn cảnh tài chính sâu sắc hơn. Vốn hóa thị trường của ngân hàng ở mức 2,32 tỷ USD, trong khi tỷ lệ P/E đã điều chỉnh nhẹ lên 15,2, phản ánh tâm lý thị trường và kỳ vọng thu nhập.
Mặc dù doanh thu giảm trong mười hai tháng qua, với sự thay đổi -8,51%, ngân hàng đã chứng minh tỷ suất lợi nhuận hoạt động mạnh mẽ là 38,48%, cho thấy quản lý hiệu quả chi phí hoạt động so với doanh thu.
Từ quan điểm đầu tư, Ngân hàng Hawaii đã cho thấy khả năng phục hồi, duy trì chi trả cổ tức trong 53 năm liên tiếp ấn tượng, một minh chứng cho cam kết của nó đối với lợi nhuận của cổ đông. Điều này được bổ sung bởi lợi suất cổ đông cao, một yếu tố quan trọng đối với các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập.
Hơn nữa, ngân hàng đã trải qua một đợt tăng giá đáng kể trong sáu tháng qua, tăng 25,23%, điều này có thể gây tò mò cho các nhà đầu tư định hướng tăng trưởng. Tuy nhiên, các nhà phân tích đã cảnh báo những lo ngại về tỷ suất lợi nhuận gộp yếu và thu nhập ròng dự kiến giảm trong năm nay, đây là những cân nhắc quan trọng để phân tích đầu tư toàn diện.
Đối với những người tìm kiếm thông tin chi tiết bổ sung, có nhiều Mẹo InvestingPro hơn có sẵn, cung cấp phân tích chi tiết về sức khỏe tài chính và triển vọng tương lai của Ngân hàng Hawaii. Người đăng ký có thể mở khóa những mẹo có giá trị này và được giảm thêm 10% cho đăng ký Pro và Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần bằng cách sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.