Ai đang âm thầm gom hàng khi thị trường điều chỉnh sâu?
Hôm thứ Tư, JPMorgan đã nâng cấp cổ phiếu Inter &Co Inc. (NASDAQ: INTR) từ Trung lập lên Tăng Tỷ Trọng, đặt mục tiêu giá mới là 8,50 đô la, tăng từ 7,50 đô la trước đó.
Tổ chức tài chính coi sự suy yếu của thị trường gần đây là cơ hội thuận lợi để đầu tư vào công ty, trích dẫn mức định giá gấp khoảng 10 lần thu nhập dự kiến cho năm 2025 dựa trên thu nhập ròng ước tính là 1,5 tỷ R $ cho năm tới, tương đương với lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu (ROE) khoảng 15%.
Sự lạc quan của ngân hàng bắt nguồn từ kỳ vọng rằng Inter &; Co sẽ tiếp tục nâng cao lợi nhuận. Sự cải thiện dự kiến này được cho là do hai yếu tố chính: mở rộng thu nhập lãi ròng (NII) được điều chỉnh theo rủi ro thông qua str JPMorgan chẳng hạn như định giá lại và giới thiệu các sản phẩm tín dụng mới và tăng đòn bẩy hoạt động.
JPMorgan dự báo doanh thu của công ty sẽ tăng trưởng với tốc độ tăng trưởng kép hàng năm (CAGR) là 28% từ năm 2024 đến năm 2026, đồng thời dự báo chi phí sẽ tăng với tốc độ chậm hơn nhiều, ở những lứa tuổi thanh thiếu niên thấp.
Phân tích cũng đề cập đến tiềm năng của PIX Finance, một sản phẩm mà Inter &Co dự kiến sẽ được hưởng lợi, mặc dù không phải là một "viên đạn bạc". Dự đoán của công ty bao gồm việc công ty đạt được khoảng một nửa thành công mà Nubank đã có với sim JPMorgan erings.
Ngoài ra, khả năng giảm thuế và tăng đòn bẩy được coi là những yếu tố tích cực có thể nâng cao hơn nữa ROE của công ty.
JPMorgan kết luận với một dự báo rằng Inter &; Co đang đi đúng hướng để đạt được CAGR thu nhập ~ 40% trên mỗi cổ phiếu (EPS) ấn tượng đến năm 2027. Tại thời điểm đó, công ty dự kiến sẽ đạt được ROE 20%, mặc dù đáng kể, nhưng vẫn không đạt được mục tiêu ROE 30% của chính công ty trong cùng năm.
Trong các tin tức gần đây khác, Inter &Co đã báo cáo sự tăng trưởng và lợi nhuận đáng kể trong quý thứ hai. Cuộc gọi thu nhập của công ty nhấn mạnh sự gia tăng cơ sở khách hàng và dịch vụ sản phẩm, dẫn đến tăng thị phần đáng kể.
Việc mua lại Granito, đổi tên thành Interpack, được nhấn mạnh là một động thái chiến lược để tăng cường dịch vụ ngân hàng và cơ hội bán chéo. Tổng khối lượng thanh toán (TPV) của Inter &Co tăng 47% so với cùng kỳ năm ngoái, với các giao dịch thẻ tín dụng vượt quá giao dịch ghi nợ.
Sổ cho vay của công ty cũng mở rộng 35%, do hiệu suất mạnh mẽ trong FGTS và cho vay vốn chủ sở hữu nhà. Inter &Co đặt mục tiêu cân bằng tăng trưởng giữa đầu tư và lợi nhuận, nhắm mục tiêu sổ cho vay 1 tỷ BRL để tài trợ PIX và mua trước, trả sau.
Công ty có kế hoạch đạt được tỷ lệ hiệu quả 30% như một phần của kế hoạch 6 năm và đang tập trung vào việc tuyển dụng trong các vai trò công nghệ và thương mại để hỗ trợ JPMorgan lâu dài. Mặc dù chi phí tiếp thị tăng và tăng trưởng chậm hơn trong ngành bảo hiểm JPMorgan triển vọng tương lai của & Co vẫn lạc quan.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Dữ liệu gần đây từ InvestingPro tăng thêm sức nặng cho triển vọng lạc quan của JPMorgan về Inter &Co Inc. (NASDAQ: INTR). Mức tăng trưởng doanh thu 39,43% của công ty trong mười hai tháng qua tính đến quý 2 năm 2024 phù hợp với dự báo mở rộng doanh thu mạnh mẽ của JPMorgan. Quỹ đạo tăng trưởng này được hỗ trợ thêm bởi InvestingPro Tip chỉ ra rằng các nhà phân tích dự đoán doanh số bán hàng sẽ tiếp tục tăng trưởng JPMorgan năm.
Triển vọng lợi nhuận của công ty cũng có vẻ đầy hứa hẹn. Với biên lợi nhuận hoạt động là 24,46% trong mười hai tháng qua, Inter &Co thể hiện khả năng chuyển đổi doanh thu thành lợi nhuận một cách hiệu quả. Điều này được củng cố bởi một mẹo InvestingPro cho thấy các nhà phân tích dự đoán công ty sẽ có lãi trong năm nay, phù hợp với kỳ vọng của JPMorgan về lợi nhuận được cải thiện.
Tuy nhiên, các nhà đầu tư cần lưu ý rằng biến động giá của cổ phiếu đã khá biến động, như được nhấn mạnh bởi một InvestingPro Tip khác. Sự biến động này có thể mang lại cả rủi ro và cơ hội cho các nhà đầu tư tiềm năng.
Đối với những người tìm kiếm một phân tích toàn diện hơn, InvestingPro cung cấp 11 lời khuyên bổ sung cho Inter &Co Inc., cung cấp sự hiểu biết sâu sắc hơn về sức khỏe tài chính và vị trí thị trường của công ty.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.