Citi duy trì xếp hạng mua đối với cổ phiếu Huntington

Citi tái khẳng định xếp hạng Mua trên Huntington Bancshares (NASDAQ: HBAN), duy trì mục tiêu giá là 18,00 đô la. Quyết định này được đưa ra sau báo cáo thu nhập quý III của công ty. Citi đã chọn loại bỏ đồng hồ xúc tác tích cực đã được áp dụng trước đây. Phân tích của công ty cho thấy phản ứng của thị trường đối với hướng dẫn thu nhập lãi thuần (NII) quý IV/2024 của ngân hàng có thể đã quá thận trọng do không có dự báo NII năm 2025 rõ ràng, góp phần vào hoạt động kém hiệu quả của cổ phiếu.

Quan điểm của Citi xoay quanh hai yếu tố chính dự kiến sẽ ảnh hưởng tích cực đến hoạt động tài chính của Huntington trong tương lai. Thứ nhất, công ty dự đoán lợi ích từ việc thu hồi tài sản cố định, điều này có thể nâng cao thu nhập của ngân hàng. Thứ hai, Citi lạc quan về chiến lược của Huntington để quản lý tác động lãi suất, đặc biệt thông qua việc thực hiện chiến lược beta lãi suất giảm. Những yếu tố này được dự đoán sẽ dẫn đến NII quý IV năm 2025 và cả năm 2026 vượt qua kỳ vọng đồng thuận.

Việc công bố kết quả kinh doanh gần đây của ngân hàng và diễn biến cổ phiếu sau đó đã được các nhà đầu tư theo dõi chặt chẽ. Phân tích của Citi chỉ ra khả năng thị trường định giá thấp, do niềm tin vào quản lý tài chính chiến lược của ngân hàng và kết quả mong đợi. Việc tái khẳng định xếp hạng Mua và mục tiêu giá cho thấy niềm tin vào khả năng của Huntington trong việc điều hướng môi trường lãi suất và thực hiện các mục tiêu tài chính của mình.

Các nhà đầu tư và các nhà quan sát thị trường sẽ theo dõi Huntington Bancshares khi nó hoạt động để đáp ứng các dự báo tài chính mà Citi đã vạch ra. Những nỗ lực của ngân hàng để định giá lại tài sản và quản lý thay đổi lãi suất sẽ rất quan trọng trong việc đạt được số liệu NII dự kiến cho các quý sắp tới và vào năm 2026.

Bình luận của Citi cung cấp một cái nhìn nhanh về báo cáo triển vọng sau thu nhập của ngân hàng, tạo tiền đề cho hiệu suất của Huntington trong ngắn hạn và trung hạn. Khi thị trường xử lý thông tin này, nó sẽ được phản ánh trong hoạt động cổ phiếu của ngân hàng và tâm lý nhà đầu tư.

Huntington Bancshares đã báo cáo kết quả quý 3 năm 2024 mạnh mẽ, với thu nhập trên mỗi cổ phiếu phổ thông là 0,33 đô la và lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu phổ thông hữu hình (ROTCE) là 16,2%. Ngân hàng cũng công bố tăng trưởng cho vay nhanh 3,1% so với cùng kỳ năm ngoái và tăng tiền gửi thêm 8,3 tỷ USD, phản ánh hiệu suất tín dụng vững chắc. Huntington Bancshares đang dự báo thu nhập lãi ròng kỷ lục vào năm 2025 và dự kiến tăng trưởng cho vay 4-5% so với cùng kỳ năm ngoái trong quý 4 năm 2024.

Về mặt cập nhật của các nhà phân tích, Piper Sandler đã điều chỉnh mục tiêu giá cho Huntington Bancshares lên 15,00 đô la từ 14,00 đô la trước đó, duy trì xếp hạng Thiếu cân. Các nhà phân tích của công ty đã tinh chỉnh ước tính thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) của họ cho những năm tới, tăng nhẹ ước tính năm 2024 từ 1,19 đô la lên 1,20 đô la và giảm dự báo năm 2025 từ 1,31 đô la xuống 1,28 đô la. Ước tính EPS cho năm 2026 cũng đã được giới thiệu, đặt ở mức 1,39 đô la.

Doanh thu phí của Huntington Bancshares tăng 12%, được thúc đẩy bởi thanh toán, quản lý tài sản và thị trường vốn. Ngân hàng đã mở rộng mạng lưới chi nhánh của mình vào Carolinas và tăng cường khả năng mua lại thương gia. Tuy nhiên, biên lãi thuần (NIM) giảm nhẹ xuống 2,98% đã được ghi nhận.

Thông tin chi tiết về InvestingPro

Bổ sung cho triển vọng tăng giá của Citi đối với Huntington Bancshares (NASDAQ: HBAN), dữ liệu gần đây từ InvestingPro cung cấp thêm bối cảnh cho các nhà đầu tư. Vốn hóa thị trường của ngân hàng ở mức 22,32 tỷ USD, với tỷ lệ P/E là 14,97, cho thấy mức định giá tương đối khiêm tốn so với một số công ty cùng ngành. Điều này phù hợp với quan điểm của Citi rằng thị trường có thể đang đánh giá thấp tiềm năng của HBAN.

InvestingPro Tips nhấn mạnh rằng Huntington đã duy trì chi trả cổ tức trong 54 năm liên tiếp ấn tượng, thể hiện cam kết mạnh mẽ đối với lợi nhuận của cổ đông. Lịch sử cổ tức nhất quán này có thể đặc biệt hấp dẫn đối với các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập trong môi trường kinh tế hiện tại. Ngoài ra, lợi nhuận cao của công ty trong năm ngoái, với tổng lợi nhuận giá 1 năm là 67,01%, nhấn mạnh hiệu suất mạnh mẽ gần đây của cổ phiếu, có thể tiếp tục nếu dự báo của Citi về thu nhập lãi ròng trong tương lai thành hiện thực.

Tuy nhiên, điều đáng chú ý là 7 nhà phân tích đã điều chỉnh giảm thu nhập của họ trong giai đoạn sắp tới, điều mà các nhà đầu tư nên cân nhắc so với triển vọng lạc quan của Citi. Để phân tích toàn diện hơn, InvestingPro cung cấp 13 mẹo bổ sung có thể cung cấp cái nhìn sâu sắc hơn về sức khỏe tài chính và triển vọng tương lai của Huntington Bancshares.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.