11/08: Đọc gì trước giờ giao dịch chứng khoán?
Hôm thứ Hai, Citi đã nhắc lại xếp hạng Bán trên ICICI Lombard (ICICIGI: IN) với mục tiêu giá là 1.575,00 INR. Đánh giá của công ty theo sau kết quả năm tài chính 2025 quý đầu tiên của ICICI Lombard, cho thấy lợi nhuận sau thuế (PAT) tăng đáng kể 48% so với cùng kỳ năm ngoái, chủ yếu do thu nhập đầu tư cao. Không bao gồm lãi vốn, lợi nhuận trước thuế (PBT) của công ty tăng 23% so với cùng kỳ năm ngoái.
Hiệu suất của ICICI Lombard, không bao gồm phí bảo hiểm cây trồng, đã cải thiện 20% so với cùng kỳ năm ngoái và cho thấy tốc độ tăng trưởng thậm chí còn mạnh mẽ hơn lần lượt là 22% và 13% so với cùng kỳ năm ngoái trong hai tháng đầu năm tài chính 25 và tháng 6 năm 2024. Một đóng góp đáng kể cho sự tăng trưởng này là sự gia tăng thị phần của công ty trong phân khúc bảo hiểm xe máy.
Hoạt động kinh doanh của công ty trong lĩnh vực doanh nghiệp với doanh nghiệp (B2B) vẫn mạnh mẽ, với mức tăng đáng chú ý 90 điểm cơ bản so với cùng kỳ năm ngoái trong bảo hiểm y tế nhóm. Sự cải thiện trong tỷ lệ kết hợp, giảm 145 điểm cơ bản so với cùng kỳ năm ngoái, được cho là do giảm tỷ lệ hoa hồng và chi phí hoạt động.
Sự thay đổi hỗn hợp kinh doanh và sự gia tăng nhẹ trong tỷ lệ nhượng lại trong các phân khúc được chọn cũng đóng một vai trò, mặc dù tỷ lệ hoa hồng gộp và chi phí hoạt động tăng tổng thể so với cùng kỳ năm ngoái trong các phân khúc đang phát triển nhanh chóng như thiệt hại xe máy (OD) và bảo hiểm y tế.
Tuy nhiên, báo cáo nhấn mạnh những thách thức như tỷ lệ cao các phân khúc B2B nhạy cảm về giá và biến động, tần suất yêu cầu bồi thường tăng trong ngành bảo hiểm y tế đang phát triển và tiềm năng cạnh tranh gia tăng trong các phân khúc bán lẻ. Những yếu tố này củng cố cơ sở lý luận cho xếp hạng Bán và mục tiêu giá là 1.575,00 INR.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Quỹ đạo tăng trưởng mạnh mẽ của ICICI Lombard, được nhấn mạnh bởi sự gia tăng lợi nhuận sau thuế gần đây, được lặp lại trong hoạt động của Ngân hàng ICICI (IBN), cũng đang trải qua các xu hướng tài chính đáng chú ý. Theo dữ liệu của InvestingPro, Ngân hàng ICICI có vốn hóa thị trường là 104,53 tỷ USD, nhấn mạnh sự hiện diện đáng kể của nó trong lĩnh vực ngân hàng. Hơn nữa, hệ số P/E của ngân hàng ở mức 19,64, cho thấy định giá cân bằng so với thu nhập.
InvestingPro Tips cho thấy Ngân hàng ICICI đã liên tục thưởng cho các cổ đông của mình, đã tăng cổ tức trong bốn năm liên tiếp, báo hiệu sự ổn định tài chính và cam kết trả lại giá trị. Ngoài ra, ngân hàng đang giao dịch ở tỷ lệ P/E thấp so với tăng trưởng lợi nhuận ngắn hạn, điều này có thể thu hút sự quan tâm của các nhà đầu tư giá trị đang tìm kiếm tiềm năng tăng trưởng với mức giá hợp lý.
Các nhà đầu tư cũng có thể lưu ý đến mức tăng trưởng doanh thu vững chắc của công ty, là 35,34% trong mười hai tháng qua tính đến quý 4 năm 2024. Tốc độ tăng trưởng ấn tượng này, cùng với biên lợi nhuận hoạt động mạnh mẽ 38,2%, phản ánh khả năng chuyển hóa doanh thu thành lợi nhuận một cách hiệu quả của ngân hàng.
Đối với độc giả tìm kiếm một cái nhìn sâu hơn về tài chính và triển vọng tương lai của Ngân hàng ICICI, InvestingPro cung cấp rất nhiều lời khuyên bổ sung. Hiện tại có thêm 10 Mẹo InvestingPro có sẵn có thể cung cấp thêm thông tin chi tiết về hiệu suất và vị thế thị trường của ngân hàng. Để truy cập các mẹo có giá trị này và nâng cao chiến lược đầu tư của bạn, hãy cân nhắc sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 để được giảm giá tới 10% cho Pro hàng năm và đăng ký Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.