Giá vàng hôm nay 27-7: Xuất hiện dự báo bất ngờ
Vào thứ Tư, nhà phân tích Thomas Gallagher của Evercore ISI đã nâng cấp Globe Life Inc. (NYSE: GL), một công ty bảo hiểm vốn hóa thị trường trị giá 9,36 tỷ đô la giao dịch với tỷ lệ P/E 9,38 lần hấp dẫn, từ In Line đến Outperform, tăng mục tiêu giá từ 132,00 đô la lên 143,00 đô la. Sự lạc quan của nhà phân tích dựa trên sự phục hồi của công ty từ mức thấp nhất năm 2024, bị ảnh hưởng bởi các cáo buộc về hành vi sai trái trong bán hàng và các biện pháp trừng phạt theo quy định tiềm ẩn.
Bất chấp những thách thức này, cổ phiếu của Globe Life đã phục hồi đáng kể, mặc dù nó vẫn hoạt động kém hơn 30% vào năm 2024. Theo InvestingPro, công ty cho thấy một số chỉ số tích cực, với 8 ProTips bổ sung có sẵn cho người đăng ký.
Việc nâng cấp phản ánh kỳ vọng rằng Globe Life sẽ duy trì tăng trưởng vào năm 2025 và 2026, với tăng trưởng thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) dự kiến sẽ vượt qua hầu hết các công ty bảo hiểm nhân thọ. Công ty duy trì Điểm sức khỏe tài chính tổng thể "TUYỆT VỜI" là 3,05 trên InvestingPro, hỗ trợ triển vọng hoạt động mạnh mẽ của công ty.
Những rủi ro tiềm ẩn từ cuộc điều tra của Bộ Tư pháp bắt đầu vào đầu năm 2024 được dự đoán sẽ giảm bớt, đặc biệt là với sự thay đổi nhân sự dự kiến sau kết quả bầu cử gần đây. Nhà phân tích cũng lưu ý rằng các cuộc kiểm tra trên mạng xã hội của đại lý Arias, một mối quan tâm chính trong các báo cáo bán khống, cho thấy các hoạt động kinh doanh vẫn tiếp tục như bình thường kể từ đầu tháng 1 năm 2025.
Gallagher chỉ ra rằng mặc dù tỷ suất lợi nhuận bảo hiểm y tế yếu trong quý III năm 2024, nhưng vẫn có kỳ vọng phục hồi khi việc định giá lại bổ sung Medicare có hiệu lực vào năm 2025. Phân khúc bảo hiểm nhân thọ dự kiến sẽ tiếp tục thúc đẩy kết quả mạnh mẽ, được hỗ trợ bởi kinh nghiệm tử vong thuận lợi và tăng trưởng hàng đầu vững chắc.
Ngoài ra, những cải thiện về dòng tiền tự do cho Globe Life vào năm 2025 và 2026 được dự báo sẽ góp phần mang lại lợi nhuận tích cực cho các cổ đông, chủ yếu thông qua việc mua lại cổ phiếu và lợi ích tiềm năng từ các hoạt động tái bảo hiểm với người bị giam giữ ở Bermuda.
Ước tính EPS của Evercore ISI cho Globe Life vào năm 2025 là 13,70 đô la, cao hơn khoảng 1% so với sự đồng thuận. Ước tính EPS ban đầu năm 2026 được đặt ở mức 15,08 đô la, cao hơn 1-2% so với sự đồng thuận. Với mức tăng trưởng doanh thu 6,72% và mục tiêu giá của nhà phân tích dao động từ 105 đến 188 đô la, công ty cho thấy các nguyên tắc cơ bản đầy hứa hẹn. Mục tiêu giá được nâng lên 143 đô la là hợp lý bởi ước tính ban đầu cho năm 2026 và tương ứng với mức tăng EPS dự kiến 10% cho năm đó.
Báo cáo đầy đủ từ Evercore ISI cung cấp một cuộc thảo luận chi tiết về kỳ vọng tăng trưởng, tỷ suất lợi nhuận bảo lãnh phát hành, quản lý vốn, định giá và giảm rủi ro pháp lý cho Globe Life. Để phân tích toàn diện và số liệu chi tiết, nhà đầu tư có thể truy cập Báo cáo nghiên cứu chuyên nghiệp đầy đủ trên InvestingPro.
Trong một tin tức gần đây khác, Globe Life Inc. đã là trung tâm của một số phát triển quan trọng.
Công ty đã công bố mức tăng trưởng ấn tượng trong kết quả tài chính quý 3 năm 2024, với thu nhập ròng tăng lên 303 triệu đô la và thu nhập hoạt động ròng tăng 29% lên 308 triệu đô la. Sau những kết quả này, Truist Securities đã điều chỉnh ước tính thu nhập trên mỗi cổ phiếu cho năm 2024 và 2025, dẫn đến việc tăng mục tiêu giá lên 105,00 đô la.
Globe Life cũng đề cập đến các cáo buộc từ một báo cáo của Viceroy Research, khẳng định các tuyên bố là vô căn cứ và nhấn mạnh sự chuyển đổi thành công của họ sang mô hình kinh doanh ảo cho công ty con của mình, American Income Life (AIL). Sự thay đổi này đã dẫn đến sự gia tăng số lượng đại lý và tăng trưởng doanh thu 6,7% trong mười hai tháng qua.
Ngoài ra, TD Cowen tái khẳng định niềm tin vào Globe Life, duy trì xếp hạng Mua và mục tiêu giá là 150,00 đô la. Sự xác nhận này diễn ra sau một cuộc họp với ban lãnh đạo của công ty, trong đó bày tỏ triển vọng lạc quan về các cuộc điều tra pháp lý đang diễn ra và hiệu suất kinh doanh cốt lõi của Globe Life.
Globe Life cũng giới thiệu một kế hoạch thôi việc điều hành bao gồm các tình huống liên quan đến việc chấm dứt các Đồng Giám đốc điều hành của công ty và các Giám đốc điều hành được nêu tên khác. Hơn nữa, công ty đã mở rộng chương trình mua lại cổ phiếu lên 1,8 tỷ USD, nhấn mạnh cam kết tối ưu hóa giá trị cổ đông.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.