Piper Sandler nâng mục tiêu cổ phiếu UMB Financial lên 143 USD

Vào thứ Năm, Piper Sandler đã tăng mục tiêu giá cho cổ phiếu UMB Financial (NASDAQ: UMBF) lên 143 đô la, tăng từ 142 đô la, trong khi vẫn giữ xếp hạng Tăng Tỷ Trọng đối với cổ phiếu. Nhà phân tích của công ty nhấn mạnh hiệu suất mạnh mẽ trong quý IV của công ty và tiềm năng tăng thêm lợi nhuận sau khi mua lại Heartland Financial (HTLF). Với vốn hóa thị trường hiện tại là 5,98 tỷ đô la, UMB Financial đã chứng minh khả năng sinh lời mạnh mẽ, như được xác nhận bởi dữ liệu của InvestingPro cho thấy thu nhập tích cực trong mười hai tháng qua.

Nhà phân tích bày tỏ sự tin tưởng vào triển vọng của UMB Financial, trích dẫn triển vọng tăng trưởng doanh thu ròng trước dự phòng (PPNR) vượt trội của công ty trong môi trường lãi suất hiện tại. Việc hoàn thành thỏa thuận HTLF dự kiến được coi là chất xúc tác cho lợi nhuận bền vững, nhờ quy mô mà nó mang lại, mục tiêu tiết kiệm chi phí thận trọng là 27,5% và bao gồm cơ sở tiền gửi chất lượng cao, chi phí tương đối thấp hơn của HTLF.

Công ty cũng dự đoán các chỉ số tín dụng tiếp tục thuận lợi sau khi mua lại, điều này làm tăng thêm triển vọng tích cực cho UMB Financial. Hiện đang giao dịch với tỷ lệ P/E là 13,53 lần, cổ phiếu dường như đang giao dịch dưới Giá trị hợp lý InvestingPro , cho thấy cơ hội tăng tiềm năng. Nhà phân tích cũng gợi ý rằng tỷ lệ EPS hàng quý khoảng 3 đô la trong nửa cuối năm 2026 có thể đạt được đối với UMB Financial, được hỗ trợ bởi Điểm sức khỏe tài chính TỐT của công ty là 2,76 trên 5.

Hiệu suất cổ phiếu của UMB Financial rất đáng chú ý, với mức tăng 26% trong mười hai tháng qua, vượt xa SPDR S & P Regional Banking ETF (KRE). Sự tăng trưởng này một phần là do kết quả tài chính mạnh mẽ và các sáng kiến chiến lược của công ty, bao gồm cả việc mua lại HTLF sắp tới.

Quá trình mua lại đang tiến triển theo kế hoạch và việc hoàn thành dự kiến sẽ nâng cao lợi nhuận của UMB Financial thông qua việc tăng quy mô và hiệu quả chi phí. Việc bổ sung cơ sở tiền gửi của HTLF dự kiến sẽ củng cố hơn nữa vị thế của UMB Financial trên thị trường.

Các nhà đầu tư và những người theo dõi thị trường có thể sẽ theo dõi chặt chẽ UMB Financial khi nó tích hợp HTLF và cố gắng đáp ứng các mục tiêu hiệu suất do các nhà phân tích vạch ra. Mục tiêu giá sửa đổi phản ánh mức tăng khiêm tốn nhưng nhấn mạnh sự tin tưởng của nhà phân tích vào quỹ đạo và chiến lược tài chính của công ty.

Trong một tin tức gần đây khác, UMB Financial đã cho thấy kết quả tài chính mạnh mẽ trong quý III/2024, với thu nhập GAAP là 109,6 triệu đô la, tương đương 2,23 đô la trên mỗi cổ phiếu và thu nhập hoạt động là 2,25 đô la trên mỗi cổ phiếu. Hiệu suất mạnh mẽ này chủ yếu được thúc đẩy bởi sản lượng cho vay kỷ lục là 1,4 tỷ đô la và tăng trưởng khoản vay hàng năm gần 10%. Công ty cũng đã công bố kế hoạch mua lại Heartland Financial, với thỏa thuận dự kiến sẽ được hoàn tất vào đầu năm 2025.

Các nhà phân tích đã đưa ra những đánh giá trái chiều về cổ phiếu của UMB Financial, với Keefe Bruyette nhắc lại xếp hạng Outperform, RBC Capital chỉ định xếp hạng STăng Tỷ Trọng và Morgan Stanley bắt đầu bảo hiểm với xếp hạng Overweight. Những xếp hạng này phản ánh lịch sử tăng trưởng mạnh mẽ của công ty, chất lượng tín dụng sạch và những lợi ích dự kiến từ việc sáp nhập được đề xuất với Heartland Financial.

Ngoài ra, UMB Financial dự kiến sẽ duy trì tăng trưởng cho vay và thu nhập từ phí mạnh mẽ, với ban lãnh đạo dự đoán tăng trưởng cho vay hữu cơ hai con số vào năm 2025 và khoảng 9,5 tỷ đô la tăng trưởng tiền gửi hữu cơ, được thúc đẩy bởi các khách hàng tổ chức và thương mại. Những diễn biến gần đây này làm nổi bật định vị thị trường và chiến lược tăng trưởng mạnh mẽ của UMB Financial khi công ty chuẩn bị hoàn tất việc mua lại Heartland Financial.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.