Hôm thứ Hai, Compass Point đã điều chỉnh định giá cổ phiếu HCI Group (NYSE: HCI), một công ty chuyên về bảo hiểm chủ nhà, bằng cách tăng mục tiêu giá lên 126 đô la, tăng từ 120 đô la trước đó. Cổ phiếu, hiện đang giao dịch ở mức 121,87 đô la và gần mức cao nhất trong 52 tuần là 124,95 đô la, đã cho thấy sức mạnh đáng kể với mức tăng 41,67% từ đầu năm đến nay theo dữ liệu của InvestingPro . Công ty đã chọn duy trì xếp hạng Trung lập đối với cổ phiếu.
Việc sửa đổi mục tiêu giá diễn ra khi Compass Point chuyển sang phương pháp định giá dựa trên tỷ lệ giá trên thu nhập (P/E) tương đối, có tính đến lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu hữu hình (ROTE) cho HCI so với các công ty cùng ngành.
Nhà phân tích lưu ý rằng ROTE trung bình cho nhóm bảo hiểm Chủ nhà có trụ sở tại Florida được dự đoán là 21% vào năm 2025, với tỷ lệ P / E trung bình là 7,6 lần. Ngược lại, ROTE ước tính của HCI dự kiến sẽ cao hơn đáng kể ở mức 29,5% trong cùng kỳ. Với vốn hóa thị trường hiện tại là 1,28 tỷ đô la và Điểm sức khỏe tài chính "Xuất sắc" trên InvestingPro, HCI thể hiện các nguyên tắc cơ bản vững chắc.
Với ROTE vượt trội của HCI, Compass Point tin rằng công ty đảm bảo tỷ lệ P/E cao hơn 9,0 lần thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) ước tính năm 2025 là 14,05 đô la. Tính toán này củng cố mục tiêu giá mới là 126 đô la mỗi cổ phiếu. Ngoài ra, HCI cung cấp cổ tức 1,60 đô la cho mỗi cổ phiếu.
Bất chấp triển vọng tích cực về ROTE của HCI, lợi nhuận dự kiến dựa trên mục tiêu giá mới là khoảng 4,7%. Compass Point cho thấy rằng lợi nhuận tiềm năng hạn chế này hỗ trợ quyết định duy trì xếp hạng Trung lập đối với cổ phiếu của HCI. Công ty chỉ ra sự ưa thích cho một điểm vào phần thưởng rủi ro hấp dẫn hơn trước khi thay đổi lập trường này.
Trong một tin tức gần đây khác, HCI Group đã báo cáo thu nhập trước thuế là 14 triệu đô la và thu nhập pha loãng trên mỗi cổ phiếu là 0,52 đô la trong Cuộc gọi thu nhập quý III năm 2024. Mặc dù phải đối mặt với các khiếu nại liên quan đến bão, công ty đã tuyên bố cổ tức hàng quý thứ 56 liên tiếp là 0,40 đô la cho mỗi cổ phiếu.
Đáng chú ý, Tập đoàn HCI đã đảm nhận thành công 42.000 hợp đồng bảo hiểm từ Citizens, đóng góp vào tổng phí bảo hiểm dự kiến 200 triệu đô la. Công ty cũng công bố sự ra mắt sắp tới của một hãng hàng không mới, Tailrow.
Những phát triển gần đây bao gồm tỷ lệ lỗ cơ bản dưới 25%, tỷ lệ kết hợp là 70% và tăng tiền mặt và đầu tư thêm 490 triệu đô la so với cùng kỳ năm ngoái. Giám đốc điều hành của công ty, Paresh Patel, bày tỏ cam kết với thị trường Florida mà không tăng giá cước. Mặc dù dự đoán chi phí ròng là 128 triệu đô la từ cơn bão Milton trong quý 4, HCI Group kỳ vọng lợi nhuận cơ bản sẽ tiếp tục.
Trong tương lai, Tập đoàn HCI có kế hoạch mở rộng ra bên ngoài Florida và tập trung vào việc lựa chọn rủi ro và bảo lãnh để đối phó với những thách thức về khí hậu. Sự ra mắt của hãng hàng không mới được thừa nhận, Tailrow, dự kiến sẽ đi vào hoạt động vào đầu năm 2025, đánh dấu một bước quan trọng khác trong chiến lược tăng trưởng của công ty.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.