Hợp đồng tương lai Phố Wall ổn định khi lạc quan về thương mại lu mờ; cuộc họp Fed và báo cáo lợi nhuận của ’7 ông lớn’ sắp tới
Vào thứ Sáu, các nhà phân tích của Stephens đã tăng mục tiêu giá cho cổ phiếu Porch Group Inc. (NASDAQ: PRCH), nâng nó lên 10,00 đô la từ 8,00 đô la trước đó, trong khi vẫn duy trì xếp hạng Tăng Tỷ Trọng. Bản sửa đổi phản ánh sự lạc quan của công ty về triển vọng của công ty sau một giai đoạn thách thức đáng kể. Theo dữ liệu của InvestingPro, cổ phiếu đã thể hiện đà tăng đáng kể, tăng gần 281% trong sáu tháng qua và duy trì mức tăng mạnh mẽ 61% trong năm ngoái.
Các nhà phân tích thừa nhận rằng Porch Group đã trải qua một hành trình "gập ghềnh" trong hai năm qua, với lạm phát ảnh hưởng đến các thị trường cốt lõi của nó - nhà ở và bảo hiểm của Hoa Kỳ. Các lĩnh vực này phải đối mặt với lãi suất thế chấp tăng đột biến và xu hướng thua lỗ của ngành, cùng với việc định giá tái bảo hiểm nghiêm ngặt. Bất chấp những rào cản này, Stephens lưu ý rằng Porch Group đã nổi lên với trọng tâm chiến lược hơn và hoạt động hợp lý. Phân tích của InvestingPro cho thấy công ty duy trì điểm số sức khỏe tài chính tổng thể FAIR, mặc dù những thách thức hiện tại bao gồm EBITDA âm là -42,49 triệu đô la.
Kể từ ngày 1 tháng 1, công ty đã áp dụng một mô hình kinh doanh hứa hẹn khả năng hiển thị và đơn giản hơn, dự kiến sẽ cung cấp sự bảo vệ tốt hơn trước những biến động tiềm ẩn của thị trường trong tương lai. Stephens nhấn mạnh phản ứng tích cực của thị trường đối với những thay đổi của Porch Group, với giá cổ phiếu tăng gần gấp sáu lần kể từ giữa tháng 8.
Các nhà phân tích tin rằng quá trình chuyển đổi của công ty sang trình tạo dòng tiền tự do (FCF) ổn định, cùng với tăng trưởng thu nhập đáng kể dự kiến trong ngắn hạn đến trung hạn, biện minh cho mức định giá cao hơn. Họ đã củng cố xếp hạng Tăng Tỷ Trọng của mình và đưa ra mục tiêu giá 10 đô la mới dựa trên phân tích tổng các bộ phận (SOTP), đây là một phương pháp định giá để xác định tổng giá trị của tổng giá trị tài sản ròng của một công ty. Dựa trên phân tích Giá trị hợp lý của InvestingPro, cổ phiếu có vẻ được định giá khá ở mức hiện tại. Người đăng ký có thể truy cập thêm 12 ProTips và chỉ số định giá toàn diện trong Báo cáo Nghiên cứu Pro, chỉ có trên InvestingPro.
Trong một tin tức gần đây khác, Porch Group Inc. đã báo cáo thu nhập quý IV cho năm 2024, tiết lộ doanh thu là 100,4 triệu đô la, thấp hơn mức dự báo 110,26 triệu đô la. Bất chấp sự thiếu hụt doanh thu này, công ty đã đạt được EBITDA điều chỉnh là 42 triệu đô la, vượt qua cả ước tính nội bộ và đồng thuận là 33 triệu đô la. Hiệu suất này đã thúc đẩy Keefe, Bruyette & Woods nâng mục tiêu giá của họ cho Porch Group từ 3,50 USD lên 6,00 USD, duy trì xếp hạng Market Perform. Tương tự, Benchmark đã tăng mục tiêu giá lên 10,00 đô la, tăng từ 7,00 đô la, đồng thời nhắc lại xếp hạng Mua, với lý do tin tưởng vào sự lãnh đạo và chuyển đổi kinh doanh của công ty.
Loop Capital cũng nâng cấp cổ phiếu của Porch Group từ Hold sang Buy, tái khẳng định mục tiêu giá 6,00 USD, theo các chỉ số lợi nhuận ấn tượng của công ty, bao gồm tỷ suất lợi nhuận gộp 86% và tỷ suất lợi nhuận EBITDA 42%. Ban lãnh đạo của công ty đã bày tỏ sự lạc quan về việc duy trì tỷ suất lợi nhuận gộp 80% và cải thiện tỷ suất lợi nhuận EBITDA hơn 1000 điểm cơ bản vào năm 2025. Động thái chiến lược của Porch Group nhằm tái cấu trúc hoạt động kinh doanh bảo hiểm của mình thành mô hình bảo hiểm Trao đổi đối ứng dự kiến sẽ giảm thiểu rủi ro tài chính và tăng tỷ suất lợi nhuận.
Công ty đã đặt hướng dẫn doanh thu năm 2025 từ 390 triệu đến 410 triệu đô la, với mục tiêu EBITDA đã điều chỉnh từ 55 triệu đến 65 triệu đô la. Các nhà phân tích đã ghi nhận tiềm năng tăng trưởng của Porch Group, đặc biệt là trong phân khúc bảo hiểm và đã bày tỏ sự lạc quan thận trọng về khả năng thực hiện chiến lược của công ty. Những phát triển gần đây của Porch Group, bao gồm ra mắt sản phẩm mới và các sáng kiến chiến lược, đã định vị công ty cho sự tăng trưởng tiềm năng trong thị trường bảo hiểm chủ nhà.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.