Hôm thứ Năm, Jefferies đã điều chỉnh triển vọng của mình đối với Allstate (NYSE: ALL), tăng mục tiêu giá của công ty bảo hiểm từ $ 231.00 lên $ 267.00, trong khi vẫn duy trì xếp hạng Mua. Phân tích của công ty cho thấy một sự thay đổi tích cực trong các phân khúc kinh doanh bảo hiểm ô tô và nhà ở của Allstate, dự kiến tăng thị phần và tỷ suất lợi nhuận mạnh hơn.
Giá mục tiêu sửa đổi thể hiện mức tăng đáng kể 16% so với mục tiêu trước đó và cho thấy tiềm năng tăng giá 44% đối với cổ phiếu của Allstate. Đánh giá của Jefferies chỉ ra một thất bại tạm thời trong việc bỏ lỡ bảo hiểm ô tô Bảo vệ Thương tích Cá nhân (PIP) là do thời gian, liên quan đến áp lực tỷ lệ gia hạn từ tỷ lệ tăng.
Công ty dự đoán rằng tỷ lệ gia hạn này sẽ bắt đầu cải thiện, mặc dù chúng có thể vẫn dưới mức trung bình dài hạn. Sự thay đổi dự kiến này có khả năng hỗ trợ khối lượng kinh doanh mới mạnh mẽ hơn, dẫn đến tăng thị phần trong cả lĩnh vực bảo hiểm ô tô và nhà cho Allstate.
Trước những yếu tố này, Jefferies đã tăng đáng kể ước tính thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) cho Allstate đến năm 2026E, định vị triển vọng tài chính của công ty cao hơn kỳ vọng trung bình của Phố Wall. Các dự báo được cải thiện về tỷ suất lợi nhuận bảo hiểm ô tô và nhà là một yếu tố quan trọng trong lập trường lạc quan này.
Jefferies kết luận phân tích của mình bằng cách chọn Allstate làm Lựa chọn nhượng quyền thương mại, thay thế Progressive Corp (PGR) ở vị trí được ưa chuộng này. Sự chứng thực phản ánh niềm tin của công ty vào tiềm năng tăng trưởng và lợi nhuận của Allstate trong những năm tới.
Trong một tin tức khác gần đây, Allstate Corporation đã công bố kết quả tài chính đáng khích lệ trong quý III/2024. Nhà cung cấp bảo hiểm đã báo cáo tổng doanh thu là 16,6 tỷ đô la, tăng 14,7% so với cùng kỳ năm ngoái và thu nhập ròng là 1,2 tỷ đô la, với thu nhập ròng đã điều chỉnh là 3,91 đô la mỗi cổ phiếu. Đặc biệt, hoạt động kinh doanh Trách nhiệm tài sản đã chứng minh hiệu suất mạnh mẽ, với phí bảo hiểm tăng 11,6% lên 13,7 tỷ đô la.
Keefe, Bruyette &; Woods, một công ty dịch vụ tài chính, đã duy trì xếp hạng Outperform đối với cổ phiếu của Allstate, nâng mục tiêu giá từ $ 222.00 lên $ 225.00. Công ty đã điều chỉnh ước tính thu nhập trên mỗi cổ phiếu cho Allstate cho các năm 2024, 2025 và 2026, với lý do hiệu suất quý 3 tốt hơn mong đợi của công ty. Dự báo EPS mới lần lượt ở mức 15,35 USD, 18,30 USD và 20,30 USD.
Trong số những phát triển gần đây khác, Allstate đã công bố việc bán doanh nghiệp Phúc lợi Tự nguyện của Chủ lao động với giá 2 tỷ đô la, dự kiến sẽ đóng cửa vào nửa đầu năm 2025 và tạo ra khoảng 1.6 tỷ đô la vốn. Thu nhập đầu tư của công ty đã tăng lên 783 triệu đô la, được thúc đẩy bởi lợi suất thu nhập cố định cao hơn và doanh thu kinh doanh Kế hoạch bảo vệ của nó tăng 23,1% so với cùng kỳ năm ngoái lên 512 triệu đô la. Những cập nhật này nhấn mạnh những nỗ lực chiến lược của Allstate để củng cố vị thế thị trường và tăng cường giữ chân khách hàng.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Triển vọng lạc quan của Jefferies về Allstate phù hợp với một số chỉ số và hiểu biết chính từ InvestingPro. Vốn hóa thị trường của công ty là 50,42 tỷ đô la và tỷ lệ P / E là 12,25 cho thấy một nền tảng tài chính vững chắc. Tăng trưởng doanh thu của Allstate là 11.67% trong mười hai tháng qua và 14.69% trong quý gần đây nhất hỗ trợ dự báo tăng thị phần của Jefferies.
InvestingPro Tips nêu bật sức mạnh của Allstate như một công ty nổi bật trong ngành bảo hiểm, với kỳ vọng tăng trưởng thu nhập ròng trong năm nay. Điều này chứng thực ước tính EPS tăng của Jefferies. Ngoài ra, Allstate đã duy trì chi trả cổ tức trong 32 năm liên tiếp, thể hiện sự ổn định tài chính và cam kết của cổ đông.
Tổng lợi nhuận giá YTD của công ty là 37,08% và lợi nhuận 1 năm là 48,96% phản ánh hiệu suất thị trường mạnh mẽ, phù hợp với lập trường tăng giá của Jefferies. Với các nhà phân tích dự đoán lợi nhuận trong năm nay và 11 nhà phân tích điều chỉnh thu nhập tăng lên, triển vọng có vẻ tích cực.
Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm phân tích toàn diện hơn, InvestingPro cung cấp các mẹo và hiểu biết bổ sung về Allstate. Hiện tại, có thêm 10 Mẹo InvestingPro có sẵn, cung cấp sự hiểu biết sâu sắc hơn về sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của công ty.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.