Mizuho duy trì xếp hạng cổ phiếu PayPal vượt trội, mục tiêu 96 USD

Vào thứ Ba, Mizuho Securities nhắc lại lập trường tích cực của mình đối với PayPal (NASDAQ:PYPL) Holdings Inc (NASDAQ: PYPL), duy trì xếp hạng Outperform và mục tiêu giá là 96,00 đô la. Công ty, hiện được định giá 64,55 tỷ USD, giao dịch với tỷ lệ P/E là 16,18 lần. Theo phân tích của InvestingPro, cổ phiếu của PayPal dường như bị định giá thấp dựa trên mô hình Giá trị hợp lý toàn diện của nó. Nhà phân tích của công ty đã nhấn mạnh tỷ suất lợi nhuận giao dịch (TM%) của Pay with Venmo so với nút thanh toán truyền thống của PayPal. Điều này được cho là do hỗn hợp tài trợ rất ủng hộ số dư được lưu trữ. Nhà phân tích kỳ vọng rằng sự gia tăng Tổng khối lượng thanh toán (TPV) của Pay with Venmo, được dự báo sẽ tăng trưởng với tốc độ tăng trưởng kép hàng năm (CAGR) trên 40% trong trung hạn, có thể thúc đẩy đáng kể tăng trưởng tỷ suất lợi nhuận giao dịch tổng thể của PayPal do tỷ lệ nhận ròng cao hơn của dịch vụ, cao hơn 1,5 lần. Dữ liệu gần đây từ InvestingPro cho thấy PayPal duy trì mức tăng trưởng doanh thu lành mạnh là 6,81% và tỷ suất lợi nhuận gộp mạnh mẽ là 40,54%.

Định giá PayPal của Mizuho được đặt ở mức 17 lần thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) ước tính cho năm 2026, cao hơn một chút so với bội số giá trên thu nhập (P/E) kỳ hạn trung bình trong hai năm của nhóm thanh toán kế thừa. Bất chấp mức phí bảo hiểm này, nó vẫn thấp hơn mức trung bình lịch sử, nơi PayPal giao dịch ở mức cao hơn bảy điểm so với các công ty cùng ngành. Đánh giá của Mizuho dựa trên mức tăng trưởng tỷ lệ ký quỹ giao dịch trung bình một con số nhất quán của PayPal và các xu hướng ban đầu đầy hứa hẹn trong các sáng kiến mới như cải thiện trải nghiệm người dùng (UX) và Fastlane.

Sự tập trung của PayPal vào việc nâng cao các dịch vụ của mình và tiềm năng để Pay with Venmo đóng góp vào sự tăng trưởng của nó là những yếu tố chính trong phân tích của Mizuho. Công ty tin rằng PayPal xứng đáng nhận được mức phí bảo hiểm khiêm tốn trong định giá của mình, xem xét sự tăng trưởng ổn định về tỷ suất lợi nhuận giao dịch và các cơ hội phát sinh từ các sáng kiến mới. Mục tiêu giá là 96 đô la phản ánh những kỳ vọng này và định vị chiến lược của công ty trong không gian thanh toán kỹ thuật số. Người đăng ký InvestingPro có thể truy cập 8 thông tin chi tiết chính bổ sung về PayPal, bao gồm điểm số sức khỏe tài chính chi tiết và phân tích định giá toàn diện trong Báo cáo Nghiên cứu Chuyên nghiệp độc quyền, chuyển đổi dữ liệu phức tạp của Phố Wall thành thông tin hữu ích.

Trong một tin tức gần đây khác, PayPal Holdings Inc . đã thông báo về việc bổ nhiệm Joy Chik vào Hội đồng quản trị của mình. Chik, hiện đang là Chủ tịch Nhận dạng và Truy cập Mạng tại Microsoft, có hơn hai thập kỷ kinh nghiệm trong việc mở rộng quy mô các sản phẩm và dịch vụ toàn cầu. Sự bổ sung chiến lược này phù hợp với trọng tâm của PayPal trong việc tích hợp trí tuệ nhân tạo vào các dịch vụ của mình để nâng cao sự đổi mới và trải nghiệm của khách hàng. Trong khi đó, Bernstein đã duy trì xếp hạng Market Performance trên PayPal, giảm mục tiêu giá từ 94 USD xuống 80 USD, với lý do tiềm năng của công ty trở thành một khoản đầu tư có lợi nhuận cao hoặc phải đối mặt với những thách thức về cấu trúc. Wolfe Research cũng điều chỉnh mục tiêu giá cho PayPal từ 90 đô la lên 85 đô la, duy trì xếp hạng Outperform trong khi bày tỏ lo ngại về các điều kiện kinh tế vĩ mô ảnh hưởng đến hành vi của người tiêu dùng.

Ngoài ra, bài thuyết trình nhà đầu tư gần đây của PayPal đã vạch ra các mục tiêu tăng trưởng đầy tham vọng cho năm 2027, nhấn mạnh sự hiện diện thương hiệu mạnh mẽ và nỗ lực giải quyết các vấn đề thực hiện quản lý trong quá khứ. Công ty đặt mục tiêu thúc đẩy tăng trưởng Tổng khối lượng thanh toán có thương hiệu, với việc mở rộng quốc tế đóng một vai trò quan trọng. Là một phần của bối cảnh thanh toán đang phát triển, việc mở chip NFC của Apple cho các ứng dụng của bên thứ ba mang đến cơ hội cho PayPal mở rộng phạm vi tiếp cận trong thanh toán di động. Sự phát triển này có thể cho phép PayPal cung cấp chức năng chạm để thanh toán, có khả năng nâng cao vị thế của mình trong thị trường cạnh tranh.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.