Hôm thứ Năm, Keefe, Bruyette & Woods duy trì lập trường tích cực của họ đối với cổ phiếu của UMB Financial (NASDAQ: UMBF), nhấn mạnh hiệu suất mạnh mẽ và tiềm năng tăng giá của cổ phiếu. Công ty nhắc lại xếp hạng Outperform và mục tiêu giá 143,00 đô la cho nhà cung cấp dịch vụ tài chính.
Nhà phân tích nhấn mạnh các sửa đổi thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) mạnh mẽ của UMB Financial, cả từ các hoạt động hiện tại và từ những lợi ích dự kiến của việc sáp nhập được đề xuất với HTLF.
Theo công ty, định giá của UMB Financial vẫn rất hấp dẫn, giao dịch với mức chiết khấu 29% so với bội số năm 2018, mặc dù giá cổ phiếu đã tăng 53% kể từ khi công bố thỏa thuận HTLF. Tỷ lệ P/E hiện tại của công ty là 15,84 lần và phân tích của InvestingPro cho thấy cổ phiếu được định giá thấp hơn một chút dựa trên mô hình Giá trị hợp lý độc quyền của nó.
Các cuộc họp gần đây với ban lãnh đạo của UMB Financial đã củng cố niềm tin của nhà phân tích vào động lực kinh doanh cơ bản của công ty và lợi thế chiến lược của việc mua lại HTLF.
Nhà phân tích lưu ý rằng bảng cân đối kế toán của UMB Financial rất vững chắc và giả sử hoàn thành thỏa thuận HTLF, dự kiến sẽ duy trì lợi nhuận hàng đầu với lợi nhuận 18% vào năm 2026, bao gồm tiết kiệm toàn bộ chi phí. Tình hình tài chính vững chắc của công ty được phản ánh trong Điểm sức khỏe tài chính "TỐT" từ InvestingPro, điều này cũng làm nổi bật thành tích ấn tượng trong 32 năm tăng cổ tức liên tiếp.
Keefe, Bruyette & Woods đã chuyển sang xếp hạng Outperform cho UMB Financial vào ngày 30 tháng 5 năm 2024 và kể từ đó, cổ phiếu đã cho thấy hiệu suất vượt trội. Công ty đã tăng đáng kể dự báo EPS cho công ty, với mức tăng 26% cho ước tính năm 2024 và tăng 22% cho ước tính năm 2025, vượt xa mức trung bình của chỉ số KRX.
Trong một tin tức gần đây khác, UMB Financial đã chứng minh kết quả tài chính mạnh mẽ trong quý III/2024, với thu nhập GAAP là 109,6 triệu đô la, tương đương 2,23 đô la trên mỗi cổ phiếu và thu nhập hoạt động là 2,25 đô la trên mỗi cổ phiếu. Những kết quả này được thúc đẩy bởi sản lượng cho vay kỷ lục 1,4 tỷ đô la và tăng trưởng khoản vay hàng năm gần 10%. Công ty cũng công bố việc mua lại Heartland Financial, dự kiến sẽ được hoàn tất vào đầu năm 2025.
RBC Capital đã xếp hạng "Hiệu suất ngành" cho UMB Financial, ghi nhận lịch sử tăng trưởng mạnh mẽ và chất lượng tín dụng sạch của công ty. Morgan Stanley bắt đầu bảo hiểm với xếp hạng Tăng Tỷ Trọng, với lý do niềm tin mạnh mẽ và tăng trưởng cho vay. Citi duy trì xếp hạng Mua và nâng mục tiêu giá từ 127,00 đô la lên 130,00 đô la, phản ánh quan điểm lạc quan về hiệu quả tài chính trong tương lai của ngân hàng.
Những phát triển gần đây này nhấn mạnh chiến lược tăng trưởng và định vị thị trường mạnh mẽ của UMB Financial, đặc biệt là khi công ty chuẩn bị hoàn tất việc mua lại Heartland Financial. Ban lãnh đạo của công ty vẫn tự tin trong việc duy trì tăng trưởng khoản vay và thu nhập từ phí, dự đoán tăng trưởng khoản vay hữu cơ hai con số vào năm 2025 và khoảng 9,5 tỷ đô la tăng trưởng tiền gửi hữu cơ, được thúc đẩy bởi các khách hàng tổ chức và thương mại.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.