Chính phủ yêu cầu gấp rút giải pháp ứng phó thuế Mỹ trước 13/8
Investing.com — Vào hôm thứ Hai, Goldman Sachs đã cập nhật phân tích về Fidelis Insurance Holdings (NYSE: FIHL), tăng mục tiêu giá lên 15,50 USD, từ mức 14,50 USD trước đó, đồng thời duy trì khuyến nghị Bán đối với cổ phiếu này. Chuyên gia phân tích của Goldman Sachs, ông Robert Cox đã cung cấp những hiểu biết sâu sắc về quyết định này, trích dẫn một số yếu tố ảnh hưởng đến triển vọng của công ty đối với Fidelis Insurance, một công ty hiện được định giá 1,94 tỷ USD. Theo dữ liệu từ InvestingPro, ba nhà phân tích gần đây đã điều chỉnh giảm ước tính thu nhập của họ cho giai đoạn sắp tới, phù hợp với quan điểm thận trọng của Goldman.
Ông Cox lưu ý rằng mặc dù thu nhập quý đầu tiên của Fidelis Insurance năm 2025 cho thấy triển vọng, khuyến nghị Bán của công ty vẫn không thay đổi. Quyết định này dựa trên ước tính thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) của Goldman Sachs, tiếp tục thấp hơn dữ liệu đồng thuận từ Visible Alpha cho các năm 2025, 2026 và 2027 lần lượt là 4%, 3% và 2%. Trong khi phân tích của InvestingPro cho thấy công ty dự kiến sẽ có lãi trong năm nay với EPS dự báo là 2,22 USD, tình hình tài chính hiện tại cho thấy công ty không có lãi trong mười hai tháng qua. Dự báo EPS thấp hơn được cho là do kỳ vọng tỷ lệ tổn thất cơ bản cao hơn thị trường khoảng hai điểm phần trăm.
Nhà phân tích đã nhấn mạnh những lo ngại về sự suy giảm tính hấp dẫn của môi trường hoạt động đối với Fidelis Insurance, đặt câu hỏi về hướng dẫn lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu (ROE) dài hạn của công ty và vị thế danh mục đầu tư thời hạn ngắn so với các công ty bảo hiểm khác. Những lo ngại này đặc biệt đáng chú ý khi công ty đạt mức tăng trưởng doanh thu ấn tượng 23,93% trong mười hai tháng qua. Mặc dù có những lo ngại này, ông Cox đã ghi nhận sự gia tăng ước tính EPS trung bình 2,5% cho các năm 2025 đến 2027, nhờ vào tăng trưởng phí bảo hiểm ròng (NPW) mạnh hơn dự kiến trong quý đầu tiên của năm 2025. Để có cái nhìn sâu sắc hơn về tình hình tài chính và triển vọng tăng trưởng của Fidelis Insurance, các nhà đầu tư có thể truy cập Báo cáo Nghiên cứu Pro toàn diện có sẵn trên InvestingPro.
Tuy nhiên, điều chỉnh tích cực này đã phần nào bị giảm bớt bởi triển vọng điều chỉnh cho thu nhập đầu tư ròng, dự kiến sẽ thấp hơn do tổn thất quý hiện tại ảnh hưởng đến tài sản đầu tư nhiều hơn so với dự báo ban đầu.
Mục tiêu giá điều chỉnh là 15,50 USD phản ánh mức tăng 7% so với mục tiêu trước đó và dựa trên cơ hội tổng lợi nhuận dự kiến là âm 9%. Cập nhật này diễn ra sau khi Goldman Sachs đánh giá toàn diện về hiệu suất tài chính gần đây của Fidelis Insurance và điều kiện thị trường.
Trong các tin tức gần đây khác, Fidelis Insurance Holdings Ltd đã báo cáo kết quả tài chính mạnh mẽ cho quý bốn năm 2024, vượt qua cả dự báo về thu nhập và doanh thu. Công ty đạt thu nhập trên mỗi cổ phiếu là 0,98 USD, vượt mức dự kiến 0,82 USD, và báo cáo doanh thu 953,7 triệu USD, cao hơn đáng kể so với dự báo 534,84 triệu USD. Fidelis đã trải qua mức tăng trưởng 23% về phí bảo hiểm gộp, tổng cộng 4,4 tỷ USD. Công ty duy trì tỷ lệ kết hợp 99,7% và trả lại 152 triệu USD cho cổ đông thông qua cổ tức và mua lại cổ phiếu.
Các nhà phân tích đã điều chỉnh triển vọng của họ về Fidelis, với Jefferies nâng mục tiêu giá lên 17 USD trong khi duy trì xếp hạng Giữ, và Citizens JMP tăng mục tiêu lên 27 USD với xếp hạng Vượt trội Thị trường. Những điều chỉnh này phản ánh sự tin tưởng vào khả năng của Fidelis trong việc tận dụng điều kiện thị trường thuận lợi, bất chấp những thách thức trong lĩnh vực hàng không và những tổn thất dự kiến từ cháy rừng California. S&P Global Ratings đã điều chỉnh triển vọng cho Fidelis từ tích cực sang ổn định, trích dẫn những tổn thất liên quan đến hàng không và tác động của cháy rừng, mặc dù đã khẳng định xếp hạng tín dụng của công ty.
Ngoài ra, Fidelis đã thông báo Đại hội Đồng Cổ đông Thường niên, dự kiến diễn ra vào ngày 6 tháng 5 năm 2025, nơi các vấn đề quản trị chính sẽ được thảo luận. Mặc dù có những thách thức, vị thế vốn mạnh mẽ và các sáng kiến chiến lược của Fidelis dự kiến sẽ hỗ trợ tăng trưởng liên tục và khả năng phục hồi trong bối cảnh thị trường đang phát triển.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.