Ngân hàng bứt tốc kéo VN-Index lên 1,630 điểm
Investing.com — Vào hôm thứ Năm, Goldman Sachs đã điều chỉnh triển vọng đối với cổ phiếu Western Union Co. (NYSE:WU), giảm mục tiêu giá từ 11,00 USD xuống 10,00 USD trong khi vẫn duy trì xếp hạng Bán. Theo dữ liệu InvestingPro, cổ phiếu hiện giao dịch ở mức P/E là 3,68, thấp hơn đáng kể so với mức trung bình ngành, cho thấy khả năng định giá thấp dù đang đối mặt với nhiều thách thức. Việc điều chỉnh này diễn ra sau khi Western Union công bố kết quả kinh doanh quý một không đạt kỳ vọng do doanh thu thấp hơn dự kiến, với dữ liệu gần đây cho thấy doanh thu giảm 3,38% so với cùng kỳ năm trước. Kết quả doanh thu đáng thất vọng này phần nào được giảm nhẹ nhờ thuế suất thấp hơn dự kiến.
Western Union đã trải qua những thách thức liên tục với khối lượng giao dịch từ Bắc Mỹ ra nước ngoài, đặc biệt bị ảnh hưởng bởi căng thẳng địa chính trị tác động đến dòng tiền xuyên biên giới đến Mexico. Khu vực Mỹ Latinh và Caribbean (LACA) cũng chứng kiến sự sụt giảm thêm, được cho là do sự thay đổi trong mô hình di cư. Mặc dù có những khó khăn này, phân tích của InvestingPro cho thấy công ty vẫn duy trì điểm sức khỏe tài chính tổng thể "TỐT", với các chỉ số đặc biệt mạnh về khả năng sinh lời. Những yếu tố tiêu cực này phần nào được cân bằng bởi sức mạnh bền vững trong lĩnh vực Dịch vụ Tiêu dùng.
Mặc dù có những khó khăn này, Western Union vẫn khẳng định lại hướng dẫn tài chính cho năm nay, bao gồm dự đoán về sự tăng tốc doanh thu khi năm tiến triển. Công ty thừa nhận việc dự báo doanh thu ngày càng khó khăn trong bối cảnh thay đổi địa chính trị năng động. Ngoài ra, hướng dẫn hiện đã tính đến tác động của một vụ mua lại mới hoàn thành, dự kiến sẽ đóng góp khoảng một điểm phần trăm vào doanh thu của công ty—một chi tiết mà các nhà phân tích cho rằng trước đây thị trường chưa hiểu rõ.
Các nhà phân tích của Goldman Sachs nhận định xu hướng tổng thể yếu hơn dự kiến, trích dẫn những thách thức doanh thu dai dẳng do sự mở rộng của chênh lệch giá và xu hướng toàn cầu hướng tới chuyển tiền kỹ thuật số. Công ty cũng chỉ ra tính dễ bị tổn thương của Western Union trước những thay đổi trong chính sách nhập cư trên toàn thế giới. Mặc dù có những lo ngại này, các nhà phân tích cho rằng lợi suất cổ tức 9,3% của Western Union có thể cung cấp một số hỗ trợ cho giá cổ phiếu, và họ cho rằng việc cắt giảm cổ tức khó có khả năng xảy ra trong ngắn hạn. Dữ liệu InvestingPro tiết lộ rằng công ty đã duy trì chi trả cổ tức trong 20 năm liên tiếp, trong khi ban lãnh đạo đã tích cực mua lại cổ phiếu. Để có cái nhìn sâu sắc hơn về sức khỏe tài chính và triển vọng tăng trưởng của Western Union, các nhà đầu tư có thể truy cập Báo cáo Nghiên cứu Pro toàn diện, chỉ có sẵn cho người đăng ký InvestingPro.
Trong các tin tức gần đây khác, Western Union Co. đã báo cáo kết quả kinh doanh quý một năm 2025, đáp ứng kỳ vọng của Phố Wall với thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) là 0,41 USD. Tuy nhiên, doanh thu của công ty hơi thấp hơn dự báo, đạt 984 triệu USD so với 999,8 triệu USD được dự đoán. Mặc dù vậy, chương trình hiệu quả hoạt động của Western Union đã tiết kiệm 30 triệu USD trong quý, góp phần tạo ra dòng tiền hoạt động 148 triệu USD, tăng 50% so với cùng kỳ năm trước. Công ty cũng thông báo việc mua lại EuroChange, dự kiến sẽ bổ sung khoảng 1% vào tăng trưởng doanh thu và có lợi trong năm 2025.
Các nhà phân tích từ JMP duy trì xếp hạng Hoạt động Thị trường đối với Western Union, lưu ý rằng mặc dù công ty có dòng tiền mạnh và lợi suất cổ tức cao, triển vọng tăng trưởng đáng kể vẫn chưa chắc chắn trong chương trình Evolve 2025. Hướng dẫn cho năm 2025 bao gồm lợi ích từ việc mua lại Eurobridge, cho thấy triển vọng tăng trưởng hữu cơ hạn chế. Trong khi đó, nền tảng kỹ thuật số của Western Union chứng kiến mức tăng trưởng giao dịch 14%, và tăng trưởng tiền gốc xuyên biên giới mạnh mẽ ở mức 10%, không bao gồm Iraq. Triển vọng năm 2025 của công ty dự báo doanh thu điều chỉnh từ 4,115 tỷ USD đến 4,215 tỷ USD, với EPS điều chỉnh trong khoảng từ 1,75 USD đến 1,85 USD.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.