Vào thứ Hai, Evercore ISI đã cập nhật triển vọng của mình về cổ phiếu Regions Financial (NYSE: RF), tăng mục tiêu giá lên 27,00 đô la từ 26,00 đô la trong khi vẫn duy trì xếp hạng In Line.
Công ty trích dẫn tiềm năng tăng trưởng doanh thu và định giá thú vị cho tổ chức tài chính, với cổ phiếu hiện đang giao dịch với tỷ lệ P/E là 13,78 lần và cho thấy lợi nhuận mạnh mẽ từ đầu năm đến nay là 35,59%.
Theo phân tích của InvestingPro , cổ phiếu có vẻ bị định giá thấp hơn một chút dựa trên các tính toán Giá trị hợp lý của nó. Tuy nhiên, nó vẫn thận trọng do cần thêm chi tiết về chi phí và biến động tín dụng ngắn hạn.
Sự điều chỉnh này diễn ra sau một bữa tối gần đây của nhà đầu tư do Evercore ISI tổ chức tại Thành phố New York, bao gồm các giám đốc điều hành quan trọng của Khu vực Tài chính như Giám đốc tài chính David Turner và Thủ quỹ Deron Smithy. Trong sự kiện, các cuộc thảo luận tập trung vào triển vọng và chiến lược tài chính của ngân hàng trong tương lai.
Với vốn hóa thị trường là 22,82 tỷ USD, Regions Financial đã chứng minh sự ổn định tài chính mạnh mẽ, duy trì chi trả cổ tức trong 21 năm liên tiếp - một trong số những thông tin chi tiết chính có sẵn thông qua các công cụ phân tích toàn diện của InvestingPro.
Evercore ISI bày tỏ sự tin tưởng vào tăng trưởng doanh thu của Regions Financial vào năm 2025, xem xét các yếu tố như nhạy cảm với lãi suất, giảm các cơn gió ngược hoán đổi và sự gia tăng các cam kết cho vay. Công ty cũng ghi nhận sự lạc quan về việc tăng thu nhập dựa trên phí, đặc biệt là từ thị trường vốn bất động sản.
Mặc dù không đưa ra hướng dẫn cụ thể cho năm 2025, nhưng ban lãnh đạo tại Regions Financial đã chỉ ra triển vọng mạnh mẽ khi lợi ích từ những gì được gọi là chính sách "Trumponomic" có hiệu lực và bảng cân đối kế toán của công ty trải qua quá trình định giá lại. Các nhà đầu tư có thể truy cập điểm sức khỏe tài chính chi tiết và các ProTips bổ sung thông qua các báo cáo nghiên cứu độc quyền của InvestingPro.
Triển vọng tích cực về doanh thu phần nào được cân bằng bởi những lo ngại về sự cạnh tranh tiền gửi ngày càng tăng và các khoản bù trừ ròng ngắn hạn cao hơn, điều này có thể ảnh hưởng đến các khoản dự phòng vào năm 2025. Ngoài ra, khả năng của Regions Financial để đạt được đòn bẩy hoạt động tích cực có thể bị thách thức bởi các khoản đầu tư kinh doanh cần thiết và cải tiến công nghệ tốn kém.
Evercore ISI đã điều chỉnh nhẹ giả định dự phòng tổn thất cho vay và điều chỉnh dự báo về đòn bẩy hoạt động, có tính đến triển vọng phí thuận lợi hơn. Bất chấp những cân nhắc này và mức định giá của Regions Financial giảm nhẹ so với các công ty cùng ngành (EPS gấp 10 lần năm 2026 so với các công ty cùng ngành ở mức 10,4 lần), công ty muốn chờ đợi sự rõ ràng hơn về tiềm năng nâng cao lợi nhuận của ngân hàng vào năm 2025 trước khi thay đổi lập trường của mình.
Trong một tin tức gần đây khác, Regions Financial đã đạt được những bước tiến đáng kể trong hoạt động tài chính của mình. Hội đồng quản trị của công ty đã gia hạn chương trình mua lại cổ phiếu phổ thông đến quý 4 năm 2025, phản ánh cam kết trả lại giá trị cho các cổ đông. Quyết định này được đưa ra sau khi mua lại khoảng 31 triệu cổ phiếu với tổng chi phí là 557 triệu đô la. Trong khi đó, các báo cáo quý III cho thấy thu nhập ròng là 446 triệu đô la và thu nhập trên mỗi cổ phiếu là 0,49 đô la, vượt quá ước tính đồng thuận.
Các nhà phân tích đã phản ứng tích cực với những diễn biến này. Stephens đã nâng cấp Regions Financial từ Equal Weight lên Tăng Tỷ Trọng và Deutsche Bank đã nâng xếp hạng của ngân hàng từ Hold lên Buy, cả hai đều đặt mục tiêu giá là 26,00 USD. Baird và DA Davidson cũng nâng mục tiêu giá của họ lên lần lượt là 23,00 đô la và 29,00 đô la. Những thay đổi này phản ánh việc đánh giá lại xu hướng tín dụng ngắn hạn của ngân hàng và dự báo beta tiền gửi, dẫn đến triển vọng được cải thiện.
Ngoài ra, Regions Financial dự đoán tăng trưởng vào năm 2025, được hỗ trợ bởi tiền gửi tăng 30% kể từ năm 2019 và tỷ lệ vốn chủ sở hữu phổ thông Cấp 1 là 10,6%. Tuy nhiên, ngân hàng báo cáo sự lạc quan thận trọng của các khách hàng doanh nghiệp do sự bất ổn kinh tế hiện tại. Đây là một số phát triển gần đây đã định hình bối cảnh tài chính cho Regions Financial.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.