Đơn xin trợ cấp thất nghiệp tại Mỹ tăng, nhưng tỷ lệ sa thải vẫn thấp lịch sử
Vào thứ Năm, MorgaTăng Tỷ Trọng đã bắt đầu đưa tin về UMB Financial (NASDAQ: UMBF) với xếp hạng Quá tải và giá mục tiêu là 156,00 đô la. Nhà phân tích của công ty trích dẫn mục tiêu là mức cao nhất hiện được đặt ra cho UMB Financial, cho thấy tiềm năng tăng giá đáng kể là 30% cho cổ phiếu.
Lập trường tăng giá của Morgan Stanley dựa trên một số kỳ vọng chính đối với hiệu suất của UMB Financial. Mục tiêu giá 156 đô la của nhà phân tích dựa trên bội số giá trên thu nhập mục tiêu (P/E) gấp 14 lần trên thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) dự kiến năm 2026 là 11,16 đô la. Định giá này ngụ ý rằng UMB Financial sẽ giao dịch ở mức cao hơn 1,5 lần so với mức trung bình của các Ngân hàng Midcap do Morgan Stanley chi trả.
Lý do đằng sau việc định giá cao cấp bao gồm một số yếu tố mà UMB Financial được dự đoán sẽ vượt trội so với các công ty cùng ngành. Thứ nhất, công ty dự đoán tăng trưởng thu nhập phí trên mức trung bình, được thúc đẩy bởi những phát triển tích cực trong Xử lý Ủy thác và Chứng khoán. Ngoài ra, UMB Financial dự kiến sẽ duy trì tăng trưởng cho vay vượt trội của mình bằng cách tập trung vào các thị trường tăng trưởng cao hơn.
Hiệu suất tín dụng là một lĩnh vực khác mà UMB Financial được dự đoán sẽ vượt trội, với các khoản vay kém hiệu quả và bị chỉ trích thấp hơn so với các công ty cùng ngành. Cuối cùng, công ty được cho là có câu chuyện mở rộng biên lãi ròng (NIM) hàng đầu, được hỗ trợ bởi việc định giá lại cơ sở tiền gửi được lập chỉ mục có thể dự đoán được.
Những yếu tố kết hợp này góp phần vào triển vọng Morgan StTăng Tỷ Trọng đối với UMB Financial, định vị công ty tăng trưởng mạnh mẽ và có lợi nhuận trong 12 đến 18 tháng tới. Xếp hạng Overweight cho thấy sự tin tưởng của nhà phân tích vào khả năng vượt trội hơn thị trường rộng lớn hơn hoặc lĩnh vực của công ty.
Trong một tin tức gần đây khác, UMB Financial đã cho thấy kết quả tài chính mạnh mẽ trong quý III/2024, với thu nhập GAAP là 109,6 triệu đô la, tương đương 2,23 đô la trên mỗi cổ phiếu và thu nhập hoạt động là 2,25 đô la trên mỗi cổ phiếu. Sản lượng cho vay kỷ lục 1,4 tỷ đô la và tăng trưởng cho vay hàng năm gần 10% là những yếu tố đóng góp chính vào hiệu suất mạnh mẽ này. Ngân hàng cũng có mức tăng trưởng thu nhập phí vững chắc, đặc biệt là trong các dịch vụ tổ chức, với tài sản được quản lý hiện vượt quá 0,5 nghìn tỷ đô la.
Trong những diễn biến quan trọng khác, UMB Financial đã công bố việc mua lại Heartland Financial, dự kiến sẽ được hoàn tất vào đầu năm 2025. Ngân hàng cũng tuyên bố tăng cổ tức hàng quý lên 0,40 đô la cho mỗi cổ phiếu, phải trả vào tháng 1 năm 2025.
Citi đã duy trì xếp hạng Mua đối với UMB Financial và nâng mục tiêu giá từ 127,00 USD lên 130,00 USD, phản ánh quan điểm lạc quan về hiệu quả tài chính trong tương lai của ngân hàng. Mục tiêu giá được điều chỉnh này chủ yếu là do triển vọng tăng trưởng được nâng cao và xu hướng tín dụng ổn định của ngân hàng. Những cải thiện hiệu suất dự kiến của ngân hàng dự kiến sẽ diễn ra trong suốt thời gian còn lại của năm 2024 và sang năm 2025.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Dữ liệu gần đây từ InvestingPro phù hợp với triển vọng tăng giá của Morgan Stanley đối với UMB Financial (NASDAQ: UMBF). Các chỉ số tài chính và hiệu suất thị trường của công ty hỗ trợ tâm lý tích cực được thể hiện trong báo cáo của nhà phân tích.
Tỷ lệ P/E của UMB Financial ở mức 14,88, phù hợp với bội số P/E mục tiêu 14 lần được trích dẫn trong định giá của Morgan Stanley. Điều này cho thấy rằng định giá thị trường hiện tại phù hợp với dự báo của nhà phân tích. Ngoài ra, tăng trưởng doanh thu của công ty là 7,93% trong mười hai tháng qua và tăng trưởng doanh thu hàng quý mạnh mẽ là 10,69% trong quý 3 năm 2024 cho thấy hiệu suất mạnh mẽ mà Morgan Stanley dự đoán.
InvestingPro Tips nêu bật lịch sử cổ tức mạnh mẽ của UMB Financial, đã tăng cổ tức trong 32 năm liên tiếp và duy trì các khoản thanh toán trong 54 năm. Hồ sơ theo dõi lợi nhuận cổ đông ổn định này hỗ trợ quan điểm của nhà phân tích về sự ổn định tài chính và tiềm năng tăng trưởng của công ty.
Hiệu suất gần đây của cổ phiếu đặc biệt ấn tượng, với tổng lợi nhuận trong một năm là 72,51% và lợi nhuận từ đầu năm đến nay là 45,79%. Những con số này nhấn mạnh niềm tin của thị trường vào triển vọng của UMB Financial, phù hợp với mục tiêu giá lạc quan của Morgan Stanley.
Đối với các nhà đầu tư muốn hiểu sâu hơn về tiềm năng của UMB Financial, InvestingPro cung cấp 12 mẹo bổ sung, cung cấp phân tích toàn diện về thế mạnh và thách thức của công ty trong môi trường thị trường hiện tại.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.