Vào thứ Tư, UBS duy trì triển vọng tích cực đối với cổ phiếu ING Group (INGA: NA) (NYSE: ING), với mục tiêu giá sửa đổi được đặt ở mức 21,00 EUR, tăng nhẹ so với 20,60 EUR trước đó. Công ty tiếp tục đề xuất xếp hạng Mua cho công ty dịch vụ tài chính.
Nhà phân tích của UBS nhấn mạnh rằng câu chuyện của ING trong những năm gần đây bị ảnh hưởng phần lớn bởi phân phối vốn và lãi suất biến động. Với kỳ vọng rằng lợi nhuận vốn sẽ duy trì ở tốc độ hiện tại trong khoảng 18 tháng nữa, trọng tâm được dự đoán sẽ chuyển sang tăng trưởng kinh doanh cơ bản, vượt ra ngoài cái được gọi là 'giao dịch lãi suất'.
ING dự kiến sẽ đạt được tốc độ tăng trưởng kép hàng năm (CAGR) khoảng 10% trong thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) cho đến khi kết thúc kế hoạch kinh doanh vào năm 2027. Dự báo này cao hơn đáng kể so với mức trung bình của ngành là khoảng 4%. Nhà phân tích chỉ ra rằng sự tăng trưởng này sẽ được hỗ trợ bởi việc tiếp tục phân phối vốn, mở rộng bảng cân đối kế toán có chọn lọc, tập trung vào thu nhập phi lãi suất và tối ưu hóa vốn trong Ngân hàng Bán buôn.
Mặc dù thừa nhận rằng những cơn gió ngược ngắn hạn do lãi suất chính sách giảm sẽ có tác động, nhà phân tích vẫn tự tin rằng những thách thức này không làm giảm đi trường hợp đầu tư thuận lợi cho ING. Các sáng kiến chiến lược của công ty dự kiến sẽ thúc đẩy nó tiến lên, bất chấp những trở ngại tiềm ẩn do môi trường lãi suất chính sách gây ra.
Trong một tin tức gần đây khác, tổ chức tài chính toàn cầu ING Groep NV đã báo cáo hiệu suất mạnh mẽ trong quý III/2024. Tổng thu nhập của ngân hàng đạt mức kỷ lục, với sự tăng trưởng trong số dư khách hàng và mở rộng sổ cho vay thêm 9 tỷ euro, chủ yếu là thế chấp. ING cũng công bố kế hoạch phân phối 2,5 tỷ euro cho các cổ đông, bao gồm mua lại cổ phiếu trị giá 2 tỷ euro và cổ tức tiền mặt trị giá 500 triệu euro.
Trong cam kết tài chính bền vững, ING đã huy động 28 tỷ euro trong quý III. Ngân hàng dự báo tổng thu nhập hàng năm vượt quá 22,5 tỷ euro và tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu trên 13%. Mặc dù thu nhập lãi ròng giảm do thu nhập liên quan đến kho bạc biến động, tỷ lệ vốn cấp 1 cốt lõi của ngân hàng đã cải thiện lên 14,3%.
Những phát triển gần đây này phản ánh trọng tâm chiến lược của ING vào tăng trưởng khách hàng, tài chính bền vững và giá trị cổ đông. Điều đáng chú ý là các nhà phân tích từ các công ty khác nhau đã đưa ra dự báo và hiểu biết sâu sắc của họ về sức khỏe tài chính của công ty. Tuy nhiên, các nhà đầu tư được khuyến khích tiến hành nghiên cứu của riêng họ hoặc tham khảo ý kiến của cố vấn tài chính.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Để bổ sung cho triển vọng tích cực của UBS đối với ING Group, dữ liệu gần đây từ InvestingPro cung cấp thêm thông tin chi tiết về tình hình tài chính của công ty. Tỷ lệ P/E của ING là 13,02 cho thấy cổ phiếu có thể bị định giá thấp so với các công ty cùng ngành, phù hợp với xếp hạng Mua của UBS. Điều này được hỗ trợ thêm bởi tỷ lệ giá trên sổ sách của công ty là 0,89, cho thấy rằng cổ phiếu đang giao dịch dưới giá trị sổ sách của nó.
InvestingPro Tips nhấn mạnh rằng ING đã tăng cổ tức trong 4 năm liên tiếp, điều này phù hợp với kỳ vọng của nhà phân tích UBS về việc tiếp tục phân phối vốn. Ngoài ra, tỷ suất cổ tức hiện tại của công ty ở mức hấp dẫn 4,3%, củng cố sức hấp dẫn của công ty đối với các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập.
Mặc dù UBS dự kiến EPS đạt tốc độ CAGR 10% đến năm 2027, nhưng điều đáng chú ý là tăng trưởng doanh thu của ING đã phải đối mặt với những thách thức, với mức giảm -49,47% trong mười hai tháng qua. Tuy nhiên, công ty vẫn có lãi, với biên thu nhập hoạt động là 32,61%, cho thấy việc quản lý chi phí hiệu quả bất chấp những cơn gió ngược về doanh thu.
Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm một phân tích toàn diện hơn, InvestingPro cung cấp 7 mẹo bổ sung có thể cung cấp thêm bối cảnh về sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của ING. Những hiểu biết này có thể đặc biệt có giá trị trong bối cảnh sự tập trung ngày càng tăng vào tăng trưởng kinh doanh cơ bản được nêu bật trong báo cáo của UBS.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.