Cục Dự trữ Liên bang khẳng định các thống đốc chỉ có thể bị bãi nhiệm ’vì lý do chính đáng’
Hôm thứ Hai, Stephens, một công ty dịch vụ tài chính, đã nâng cấp cổ phiếu Dime Tăng Tỷ Trọng Bancshares, Inc. (NASDAQ: DCOM) từ Trọng lượng bằng nhau lên Thừa cân, đặt mục tiêu giá mới là 39,00 đô la, tăng từ 30,00 đô la trước đó. Sự điều chỉnh này diễn ra sau đợt tăng vốn chủ sở hữu gần đây của Dime Community Bancshares là 144 triệu đô la vào tuần trước.
Nhà phân tích tại Stephens đã điều chỉnh ước tính thu nhập hoạt động trên mỗi cổ phiếu (EPS) cho các năm 2024, 2025 và 2026. Các dự báo cập nhật là tăng 2%, 9% và 1%, dẫn đến EPS ước tính lần lượt là 1,51 đô la, 2,50 đô la và 4,12 đô la. Mục tiêu giá mới là 39,00 đô la thể hiện bội số của 9,5 lần EPS dự kiến năm 2026 và khoảng 155% giá trị sổ sách hữu hình dự kiến (P / TBV).
Việc nâng cấp diễn ra sau kế hoạch tái cấu trúc chứng khoán và bảo hiểm nhân thọ thuộc sở hữu của ngân hàng (BOLI) của công ty. Các nhà phân tích dự đoán những thay đổi này sẽ mang lại lợi ích kép: lợi nhuận trên tài sản (ROA) được cải thiện khoảng 1,20% vào năm 2026, tăng so với ước tính trước đó là 1,07% và giảm đáng kể tỷ lệ tập trung bất động sản thương mại (CRE), dự kiến sẽ giảm khoảng 40-45 điểm phần trăm xuống từ 455% đến 460%.
Ngoài ra, nhà phân tích bày tỏ sự lạc quan về các sáng kiến tuyển dụng gần đây của Dime Community Bancshares sau sự sụp đổ của Signature Bank New York (SBNY) và hồ sơ tiền gửi của ngân hàng, bao gồm khoảng 30% tiền gửi không chịu lãi. Ngân hàng cũng dự kiến sẽ mở rộng biên lãi ròng (NIM) vững chắc.
Với những yếu tố này, và với việc cổ phiếu giao dịch ở mức xấp xỉ 8 lần EPS dự kiến năm 2026 và khoảng 135% P/TBV, nhà phân tích tin rằng cổ phiếu của Dime Community Bancshares hiện đang bị định giá thấp.
Trong các tin tức gần đây khác, Dime Community Bancshares, Inc. đã công bố chào bán công khai cổ phiếu phổ thông của mình với giá 32,00 đô la mỗi cổ phiếu, nhằm mục đích huy động khoảng 125 triệu đô la. Số tiền thu được ròng được thiết lập để sử dụng cho các mục đích chung của công ty để hỗ trợ sự tăng trưởng hữu cơ liên tục của công ty. Công ty cũng đã thể hiện sự tăng trưởng đáng kể trong quý thứ ba, với sự gia tăng đáng chú ý về biên lãi ròng, tiền gửi cốt lõi và các khoản vay kinh doanh.
Mặc dù chi phí ngoài lãi vay và dự phòng tổn thất cho vay tăng lên, Dime Community Bancshares vẫn lạc quan về hiệu suất trong tương lai của nó. Ngân hàng cũng có kế hoạch giảm tỷ lệ cho vay nhiều gia đình từ 37% xuống còn từ 25% đến 30% theo thời gian.
Ngoài ra, Dime Community Bancshares đã thực hiện những sửa đổi đáng kể đối với cấu trúc quản trị doanh nghiệp của mình, thay đổi cách bầu giám đốc trong các cuộc bầu cử không tranh cử và tranh cãi. Thay đổi này là một phần trong nỗ lực không ngừng của công ty nhằm điều chỉnh quản trị doanh nghiệp của mình với các thông lệ tốt nhất.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Dữ liệu gần đây từ InvestingPro tăng thêm sức nặng cho triển vọng lạc quan của Stephens về Dime Community Bancshares (NASDAQ: DCOM). Vốn hóa thị trường của công ty ở mức 1,47 tỷ USD, với tỷ lệ P/E là 22,48, cho thấy các nhà đầu tư sẵn sàng trả phí bảo hiểm cho thu nhập của công ty. Định giá này phù hợp với quan điểm của nhà phân tích rằng cổ phiếu có thể bị định giá thấp, đặc biệt là xem xét mức tăng trưởng dự kiến.
InvestingPro Tips nhấn mạnh rằng DCOM đã duy trì chi trả cổ tức trong 28 năm liên tiếp, thể hiện cam kết về lợi nhuận của cổ đông có thể thu hút các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập. Tỷ suất cổ tức hiện tại là 2,97%, có thể cung cấp một dòng thu nhập ổn định cùng với sự tăng giá vốn tiềm năng.
Hơn nữa, DCOM đã cho thấy hiệu suất mạnh mẽ gần đây, với tổng lợi nhuận giá 71,71% trong sáu tháng qua và lợi nhuận 69,04% so với năm ngoái. Đà tăng mạnh mẽ này hỗ trợ quyết định nâng hạng cổ phiếu và nâng giá mục tiêu của nhà phân tích.
Điều đáng chú ý là InvestingPro cung cấp 8 mẹo bổ sung cho DCOM, cung cấp phân tích toàn diện hơn cho các nhà đầu tư tìm kiếm cái nhìn sâu sắc hơn về triển vọng của công ty.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.