Xu hướng ngân hàng lấn sân chứng khoán ngày càng rõ nét
Vào hôm thứ Hai, các nhà phân tích của Citizens JMP đã nâng mục tiêu giá cho cổ phiếu nCino Inc. (NASDAQ: NCNO) lên 35 USD từ 32 USD, đồng thời duy trì xếp hạng Vượt trội Thị trường. Mục tiêu mới thể hiện tiềm năng tăng giá so với mức hiện tại là 27,32 USD. Theo dữ liệu từ InvestingPro, mục tiêu của các nhà phân tích đối với nCino dao động từ 26 USD đến 34 USD, với cổ phiếu hiện đang cho thấy tín hiệu mua quá mức dựa trên các chỉ báo kỹ thuật. Các nhà phân tích đã nhấn mạnh một số điểm quan trọng từ các cuộc họp gần đây với công ty, góp phần vào việc điều chỉnh triển vọng.
Các nhà phân tích bày tỏ sự tin tưởng vào cách tiếp cận hướng dẫn mới của nCino, lưu ý rằng công ty không đưa 800.000 USD từ khoản vượt dự báo thế chấp quý một vào doanh thu đăng ký của mình. Tương tự, khoảng 8 triệu USD tiết kiệm từ việc cắt giảm nhân sự không được phản ánh trong biên lợi nhuận hoạt động non-GAAP. Chiến lược này được kỳ vọng sẽ hỗ trợ quỹ đạo thu nhập tích cực trong phần còn lại của năm tài chính 2026. Dữ liệu từ InvestingPro cho thấy công ty tạo ra doanh thu 556,71 triệu USD với mức tăng trưởng 13,39%, cho thấy động lực kinh doanh mạnh mẽ bất chấp những thách thức hiện tại.
Chiến lược AI của nCino là một điểm nhấn khác, với các nhà phân tích tin rằng nó có thể chứng minh lợi thế cho các nhà cung cấp phần mềm theo chiều dọc. Việc công ty nhấn mạnh vào dữ liệu và kế hoạch tận dụng lớp API kết nối được xem là có lợi cho việc kiếm tiền từ quyền truy cập dữ liệu.
Chiến lược định giá mới của công ty được cho là đang được khách hàng đón nhận tốt, có khả năng đơn giản hóa quy trình bán hàng bằng cách loại bỏ mô hình truyền thống dựa trên số ghế. Các nhà phân tích cũng lưu ý rằng trong khi mối quan hệ với Salesforce vẫn rất quan trọng, việc nCino ngày càng sử dụng AWS cho phân tích và tích hợp có thể cải thiện biên lợi nhuận gộp từ đăng ký.
Cạnh tranh trong lĩnh vực thế chấp dự kiến sẽ trở nên gay gắt hơn, với nCino bán chức năng cải tiến vào cơ sở khách hàng lõi của Blend, và Blend mở rộng sang cơ sở khách hàng ngân hàng thế chấp độc lập của nCino. Mặc dù vậy, các nhà phân tích tin rằng thị trường đủ lớn để cả hai công ty tiếp tục giành thị phần. Dựa trên phân tích Giá trị Hợp lý của InvestingPro, nCino có vẻ bị định giá thấp một chút ở mức hiện tại. Người đăng ký có thể truy cập 8 ProTips bổ sung và Báo cáo Nghiên cứu Pro toàn diện về vị thế cạnh tranh và triển vọng tăng trưởng của nCino trong số hơn 1.400 cổ phiếu hàng đầu của Mỹ.
Trong các tin tức gần đây khác, nCino Inc. đã báo cáo kết quả quý một cho năm tài chính 2026, vượt kỳ vọng với tổng doanh thu và thu nhập hoạt động non-GAAP vượt nhẹ so với hướng dẫn của công ty. Các nhà phân tích đã phản ứng tích cực, với UBS nâng mục tiêu giá của nCino lên 34 USD và duy trì xếp hạng Mua, trích dẫn hiệu suất doanh thu đăng ký được cải thiện và các biện pháp tiết kiệm chi phí. Keefe, Bruyette & Woods cũng tăng mục tiêu giá của họ lên 33 USD, nhấn mạnh doanh thu đăng ký cao hơn của nCino và chi phí hoạt động giảm. Truist Securities nâng mục tiêu của họ lên 27 USD, nhấn mạnh tăng trưởng quốc tế mạnh mẽ và đường ống bán hàng ổn định. BofA Securities điều chỉnh mục tiêu của họ lên 30 USD, ghi nhận việc thực hiện tốt hơn dự kiến của nCino và hướng dẫn cả năm tăng nhẹ. Morgan Stanley nâng mục tiêu giá lên 29 USD, duy trì xếp hạng Equalweight trong khi ghi nhận quản lý chi phí chiến lược và dự báo thận trọng của nCino. Những phát triển này phản ánh sự lạc quan thận trọng giữa các nhà phân tích về tiềm năng tăng trưởng và chiến lược hoạt động của nCino. Việc cắt giảm lực lượng lao động và giảm không gian văn phòng gần đây của công ty dự kiến sẽ mang lại khoản tiết kiệm chi phí đáng kể, hỗ trợ thêm cho triển vọng tài chính của công ty.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.