BofA nâng mục tiêu giá cổ phiếu Cullen/Frost Bankers lên 147 USD

Investing.com - BofA Securities đã nâng mục tiêu giá cổ phiếu của Cullen/Frost Bankers (NYSE:CFR) lên 147,00 USD từ mức 145,00 USD vào hôm thứ Hai, đồng thời duy trì xếp hạng Mua đối với cổ phiếu của ngân hàng khu vực này. Cổ phiếu đã thể hiện đà tăng ấn tượng với mức lợi nhuận 43,57% trong năm qua, theo dữ liệu từ InvestingPro.

Công ty lưu ý rằng Cullen/Frost đã đạt được mức tăng trưởng doanh thu 33% từ năm tài chính 2022 đến năm tài chính 2025 nhờ vào các khoản đầu tư đáng kể vào hệ thống, mặc dù con số này vẫn thấp hơn so với mức tăng trưởng chi phí 37% trong cùng kỳ. Ngân hàng này, hiện được định giá ở mức 8,77 tỷ USD, đã duy trì việc chi trả cổ tức đều đặn trong 33 năm liên tiếp, như được nhấn mạnh trong phân tích của InvestingPro.

BofA Securities nhấn mạnh rằng các nhà đầu tư sẽ cần thấy được lợi ích từ chiến lược tăng trưởng chuyển thành tăng trưởng EPS nhanh hơn và cải thiện triển vọng về lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu hữu hình thông thường (ROTCE) và lợi nhuận trên tài sản (ROA) cho các năm tài chính 2025-2027.

Hiện tại, ngân hàng này được giao dịch ở mức 2,0 lần giá trị sổ sách hữu hình ước tính cho năm tài chính 2026 với triển vọng ROTCE là 15,5%, và 14,1 lần thu nhập trên mỗi cổ phiếu ước tính cho năm tài chính 2026 so với mức trung bình của các đối thủ là 10,4 lần, thể hiện mức định giá cao hơn. Dựa trên phân tích Giá trị Hợp lý của InvestingPro, cổ phiếu dường như đang được giao dịch cao hơn giá trị nội tại, với tỷ lệ P/E hiện tại là 15,03 lần và điểm sức khỏe tài chính tổng thể là TRUNG BÌNH.

BofA đã nhấn mạnh tuyên bố của ban lãnh đạo về việc năm 2026 sẽ là "năm thu hoạch" cho các khoản đầu tư của công ty, cho thấy rằng sự đồng thuận của thị trường có thể đang đánh giá thấp tiềm năng, với các ước tính hiện tại dự báo tăng trưởng doanh thu 5% và tăng trưởng chi phí 6% cho năm tài chính 2026. Tăng trưởng doanh thu hiện tại của công ty đạt 5,45% trong 12 tháng qua, với các nhà phân tích dự đoán sẽ tiếp tục có lợi nhuận trong năm nay.

Trong các tin tức gần đây khác, Cullen/Frost Bankers đã báo cáo thu nhập trên mỗi cổ phiếu quý một là 2,30 USD, vượt qua cả ước tính của BofA Securities là 2,24 USD và sự đồng thuận là 2,18 USD. Công ty cũng đã nâng dự báo thu nhập lãi ròng và thu nhập phí cho cả năm 2025, dự kiến tăng trưởng từ 5% đến 7% so với cùng kỳ năm trước. BofA Securities đã phản ứng bằng cách tăng mục tiêu giá cho Cullen/Frost lên 145 USD và duy trì xếp hạng Mua. Evercore ISI đã nâng cấp cổ phiếu từ Kém hiệu quả lên Trung lập, nâng mục tiêu giá lên 132 USD, trích dẫn dự báo doanh thu tốt hơn và xu hướng tín dụng vững chắc. Stephens cũng đã nâng mục tiêu giá lên 141 USD, nhấn mạnh hiệu suất doanh thu mạnh hơn dự kiến và triển vọng lạc quan cho năm. Trong khi đó, DA Davidson duy trì xếp hạng Trung lập với mục tiêu giá 135 USD, lưu ý vị thế thị trường mạnh mẽ và các sáng kiến tăng trưởng chiến lược của công ty. Jefferies đã bắt đầu đánh giá với xếp hạng Kém hiệu quả và mục tiêu giá 105 USD, bày tỏ lo ngại về định giá và triển vọng tăng trưởng thu nhập của ngân hàng. Những diễn biến này phản ánh nhiều quan điểm khác nhau của các nhà phân tích về hiệu suất tài chính và tiềm năng tương lai của Cullen/Frost.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.