BMO nâng mục tiêu cổ phiếu Cincinnati Financial lên 165 USD

Vào thứ Tư, BMO Capital Markets đã nâng cao triển vọng của họ đối với cổ phiếu Cincinnati Financial (NASDAQ: CINF), với nhà phân tích Michael Zaremski tăng mục tiêu giá lên 165 đô la từ 153 đô la, trong khi vẫn duy trì xếp hạng Vượt trội đối với cổ phiếu. Công ty vốn hóa thị trường trị giá 23,04 tỷ USD, hiện đang giao dịch với tỷ lệ P/E hấp dẫn là 10,06, dường như bị định giá thấp theo phân tích của InvestingPro . Lập trường tích cực của Zaremski đối với công ty bắt nguồn từ hồ sơ dự trữ mạnh mẽ của Cincinnati Financial, mà ông tin rằng đặt ra một tiêu chuẩn thấp đối với thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) của công ty.

Niềm tin của nhà phân tích vào Cincinnati Financial được củng cố bởi việc bổ sung dự trữ chiến lược của công ty, đặc biệt là trong lĩnh vực dự trữ phát sinh nhưng không được báo cáo (IBNR). Zaremski lưu ý rằng công ty đã liên tục đặt dự trữ IBNR dư thừa vào "lọ bánh quy dự trữ". Đồng thời, Cincinnati Financial đã chứng kiến sự cải thiện về tỷ lệ lỗ thực tế do tiền mặt thanh toán, điều này càng hỗ trợ xếp hạng Outperform. Dữ liệu của InvestingPro cho thấy công ty duy trì điểm sức khỏe tài chính tổng thể "TUYỆT VỜI" là 3,24, với các điểm đặc biệt mạnh mẽ về lợi nhuận và quản lý dòng tiền.

Phân tích của Zaremski cho thấy rằng nếu lạm phát xã hội không leo thang hơn nữa vào năm 2025, chỉ số hiệu suất chính (KPI) tỷ lệ tổn thất của Cincinnati Financial sẽ vẫn có thể đạt được. Đánh giá này củng cố cơ sở lý luận cho mục tiêu giá được nâng lên, cho thấy quan điểm thuận lợi về các chỉ số hiệu suất và sức khỏe tài chính của công ty.

Ngoài việc điều chỉnh mục tiêu giá, dự báo của Zaremski về thu nhập trong tương lai của Cincinnati Financial là lạc quan đáng kể. Ông ước tính rằng EPS năm 2026 của công ty có thể vượt qua ước tính đồng thuận khoảng 8%. Kỳ vọng vượt trội này phản ánh niềm tin mạnh mẽ vào thành công tài chính liên tục và hiệu quả hoạt động của công ty.

Mục tiêu giá được sửa đổi và duy trì xếp hạng Outperform của BMO Capital Markets nhấn mạnh triển vọng tích cực cho Cincinnati Financial, khi công ty tiếp tục thể hiện hiệu suất tài chính và quản lý dự trữ mạnh mẽ.

Trong một tin tức gần đây khác, Cincinnati Financial đã báo cáo thu nhập quý IV năm 2024, vượt xa đáng kể kỳ vọng. Công ty đã đạt được thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) là 3,14 đô la, vượt xa dự báo 1,88 đô la và báo cáo doanh thu là 2,54 tỷ đô la, cao hơn mức dự kiến 2,32 tỷ đô la. Trong khi đó, BofA Securities đã điều chỉnh mục tiêu giá cho Cincinnati Financial, giảm xuống 158 USD từ 168 USD, trong khi vẫn duy trì xếp hạng Mua. Sự thay đổi này theo sau việc tiết lộ các khoản lỗ trước thuế ước tính từ các vụ cháy rừng ở California vào tháng Giêng, dao động từ 450 triệu đến 525 triệu đô la, sau khi trừ các khoản tái bảo hiểm có thể thu hồi.

Ngoài ra, Keefe, Bruyette & Woods đã tăng mục tiêu giá của Cincinnati Financial lên 182 USD, tăng từ 180 USD, trong khi vẫn giữ xếp hạng Outperform. Việc điều chỉnh được thực hiện sau báo cáo thu nhập quý IV của công ty và dựa trên ước tính thu nhập sửa đổi cho năm 2025 và 2026. BMO Capital Markets cũng điều chỉnh triển vọng của mình, nâng mục tiêu giá lên 153 đô la từ 146 đô la và duy trì xếp hạng Vượt trội, với lý do dự báo thu nhập được cải thiện cho năm 2026.

Những phát triển này phản ánh hiệu suất mạnh mẽ của Cincinnati Financial và những thách thức mà họ phải đối mặt do thua lỗ thảm họa. Các quyết định chiến lược của công ty, chẳng hạn như tăng phạm vi tái bảo hiểm và điều chỉnh chiến lược đầu tư, được các nhà phân tích ghi nhận là các yếu tố ảnh hưởng đến hiệu suất trong tương lai. Bất chấp những thách thức, xếp hạng được tái khẳng định từ nhiều công ty cho thấy triển vọng tích cực tiếp tục đối với cổ phiếu của Cincinnati Financial.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.