BMO duy trì xếp hạng Outperform và mục tiêu 230 USD cho cổ phiếu Allstate

Investing.com — Vào hôm thứ Tư, BMO Capital Markets đã duy trì triển vọng tích cực đối với cổ phiếu của Tập đoàn Allstate (NYSE:ALL), tái khẳng định xếp hạng Outperform và mức giá mục tiêu 230,00 USD. Theo dữ liệu từ InvestingPro, mục tiêu này phù hợp với sự đồng thuận rộng rãi của các nhà phân tích, khi cổ phiếu hiện đang giao dịch ở mức 202,16 USD với các mục tiêu của nhà phân tích dao động từ 149 đến 286 USD. Điểm sức khỏe tài chính "TUYỆT VỜI" của công ty hỗ trợ cho triển vọng lạc quan này. Nhà phân tích của BMO Capital đã cung cấp thông tin chi tiết về quyết định gần đây của gã khổng lồ bảo hiểm này trong việc báo cáo tăng trưởng hữu cơ về ô tô hàng tháng. Nhờ vào nhịp độ báo cáo mới này, BMO Capital đã điều chỉnh dự báo của mình, hiện dự đoán mức tăng 1,1% so với quý trước về số lượng hợp đồng bảo hiểm ô tô có hiệu lực (PIF) cho quý hai và mức tăng 2,9% cho cả năm 2025. Những dự báo này lạc quan hơn một chút so với sự đồng thuận chung, vượt qua 20 điểm cơ bản cho quý hai và 40 điểm cơ bản cho cả năm.

Nhà phân tích giải thích rằng mô hình cập nhật, hiện sử dụng dữ liệu PIF hàng tháng thay vì hàng quý, dựa trên xu hướng lịch sử từ Progressive Corporation (PGR) và dự đoán tỷ lệ giữ chân khách hàng của Allstate sẽ bình thường hóa và cải thiện theo thời gian. Triển vọng này được hỗ trợ bởi các chỉ số tài chính mạnh mẽ của Allstate, với mức tăng trưởng doanh thu 11,5% trong 12 tháng qua và vốn hóa thị trường lành mạnh ở mức 53,58 tỷ USD. Bạn muốn tìm hiểu sâu hơn về các chỉ số sức khỏe tài chính của Allstate? Hãy xem Báo cáo Nghiên cứu Pro toàn diện, có sẵn độc quyền trên InvestingPro. Điều này dự kiến sẽ bị ảnh hưởng nhẹ bởi sự thay đổi trong cơ cấu khách hàng hướng đến những người có tỷ lệ giữ chân thấp hơn, chẳng hạn như những khách hàng từ National General Holdings Corp. (NatGen), mà Allstate đã mua lại.

Ban lãnh đạo của Allstate trước đây đã đưa ra bình luận trong cuộc gọi công bố thu nhập quý một năm 2025, thể hiện sự thận trọng đối với chi tiêu quảng cáo, khả năng giữ chân khách hàng, tăng trưởng đơn đăng ký mới và việc tập trung vào NatGen. Tuy nhiên, nhà phân tích nhấn mạnh rằng ban lãnh đạo không chỉ ra bất kỳ sự gia tăng đáng kể nào trong chi tiêu quảng cáo hoặc cải thiện đáng chú ý trong tỷ lệ giữ chân khách hàng, họ cũng không gợi ý về việc tăng tốc trong các đơn đăng ký mới từ mức đã mạnh mẽ.

Phân tích của công ty cho thấy mặc dù có bình luận thận trọng từ ban lãnh đạo Allstate vào đầu quý, quỹ đạo PIF hàng tháng của công ty hỗ trợ cho quan điểm tích cực khi quý hai tiến triển. Quan điểm này dựa trên việc xem xét chi tiết các công bố hàng tháng của Allstate và bối cảnh ngành rộng lớn hơn.

Tóm lại, quan điểm của BMO Capital Markets về cổ phiếu Allstate phản ánh sự tự tin vào quỹ đạo tăng trưởng của công ty, đặc biệt là trong phân khúc bảo hiểm ô tô, như được chỉ ra bởi việc duy trì xếp hạng Outperform và mức giá mục tiêu 230,00 USD. Nền tảng vững chắc của công ty được minh chứng thêm bởi chuỗi 14 năm tăng cổ tức liên tiếp và tỷ suất cổ tức hiện tại là 2%. Phân tích của InvestingPro cho thấy cổ phiếu hiện đang được định giá thấp, với những thông tin chi tiết bổ sung có sẵn thông qua các mô hình định giá chi tiết của họ và 8 ProTips độc quyền khác.

Trong các tin tức gần đây khác, Allstate đã báo cáo thu nhập quý một năm 2025, tiết lộ thu nhập điều chỉnh trên mỗi cổ phiếu (EPS) là 3,53 USD, thấp hơn so với dự báo 3,71 USD. Tuy nhiên, công ty đã vượt quá kỳ vọng về doanh thu, đạt 16,5 tỷ USD so với mức dự kiến 13,94 tỷ USD. Sau đó, một số công ty phân tích đã điều chỉnh mục tiêu giá cho Allstate. Raymond James đã nâng mục tiêu lên 250 USD, duy trì xếp hạng Mua mạnh, trích dẫn tăng trưởng mạnh mẽ và quản lý vốn chiến lược của Allstate. Tương tự, KBW đã tăng mục tiêu giá lên 235 USD, lưu ý rằng hiệu suất của Allstate đã vượt quá kỳ vọng, dẫn đến việc điều chỉnh tăng ước tính EPS cho năm 2025 và 2026. BMO Capital cũng đã nâng mục tiêu giá lên 230 USD, nhấn mạnh hiệu suất quý một mạnh mẽ của Allstate và tăng trưởng dự kiến trong các hợp đồng bảo hiểm. Những phát triển này phản ánh sự tự tin liên tục vào vị thế chiến lược và quỹ đạo tài chính của Allstate.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.