Đầu tư vào bất động sản? Hãy xem xét 2 ETF có thể mang lại lợi nhuận

Bất động sản là một trong những lĩnh vực được theo dõi rộng rãi nhất của nền kinh tế Hoa Kỳ. Các chỉ số gần đây do Cục Điều tra Dân số Hoa Kỳ và Bộ Phát triển Nhà ở và Đô thị công bố cho thấy Doanh số bán nhà mới vào tháng 12 năm 2020 là 842.000, tăng 1,6% so với tháng trước - tháng tháng 11 năm 2020 là 829.000.

Tuy nhiên, con số này đã không đạt được mức doanh số dự kiến là 865.000. Tuy nhiên, tỷ lệ hàng năm được điều chỉnh theo mùa vào tháng 12 năm 2020 cao hơn 15,2% so với tỷ lệ vào tháng 12 năm 2019. Nhìn chung, doanh số bán nhà mới đã tăng trưởng tốt vào năm 2020. Chi tiêu cho nhà ở là một trong những khoản chi lớn nhất đối với một số lượng lớn người Mỹ. Giá bán nhà mới trung bình được bán vào tháng 12 năm 2020 là $394,900.

Với lãi suất thấp, các nhà đầu tư tự hỏi liệu Quỹ đầu tư bất động sản (REITs) có thể thích hợp cho danh mục đầu tư mua và giữ hay không. REITs, sở hữu, vận hành hoặc tài trợ cho bất động sản tạo thu nhập, thường mang lại tiềm năng thu nhập thụ động từ cổ tức và một số khoản tăng giá vốn.

Các quốc gia khác nhau có các quy định khác nhau về REIT. Tại Hoa Kỳ, họ có nghĩa vụ phân phối ít nhất 90% thu nhập chịu thuế hàng năm cho các cổ đông. Do đó, cổ tức của họ có xu hướng ổn định và tương đối cao.

Tuy nhiên, năm 2020 chứng kiến ​​các bất động sản bán lẻ, giải trí và cho thuê văn phòng bị ảnh hưởng do các đợt đóng cửa liên quan đến đại dịch và xu hướng 'ở tại nhà, làm việc tại nhà' ngày càng tăng. Kết quả là, lĩnh vực đã chứng kiến ​​tỷ suất lợi nhuận bị giảm.

Vào năm 2021, REITs, đặc biệt là những REITs tập trung vào thương mại, có thể đòi hỏi sự kiên nhẫn hơn nữa từ phía các nhà đầu tư dài hạn. Doanh thu của các công ty nhà ở và bất động sản khác vẫn có thể bị ảnh hưởng xấu trong những tháng tới.

Tuy nhiên, lịch sử cho thấy nhu cầu về nhà ở và các bất động sản khác cuối cùng cũng tăng lên và tăng trưởng quay trở lại với lĩnh vực này. Các nhà đầu tư muốn tiếp xúc với bất động sản có thể xem xét các quỹ giao dịch hoán đổi (ETF). Chúng ta hãy nhìn vào hai quỹ trong số các quỹ thuộc lĩnh vực này.

1. Quỹ iShares ETF Khu dân cư và Bất động sản Đa ngành

• Giá hiện tại: $69,52
• Phạm vi 52 tuần: $44,34 - $82,19
• Tỷ suất cổ tức: 3,12%
• Tỷ lệ chi phí: 0,48%

Quỹ iShares ETF Khu dân cư và Bất động sản Đa ngành (NYSE: REZ) đầu tư vào cổ phiếu bất động sản nhà ở, chăm sóc sức khỏe và bất động sản tự lưu trữ có trụ sở tại Hoa Kỳ.

REZ, theo dõi Chỉ số giới hạn khu dân cư FTSE NAREIT, có 44 cổ phiếu. Kể từ khi thành lập vào tháng 5 năm 2007, tài sản ròng đã tăng lên 427 triệu đô la.

REIT cho khu dân cư trong quỹ đứng đầu danh sách với hơn 49%. Tiếp theo là REIT chăm sóc sức khỏe (31,88%) và REIT chuyên dụng (18,93%), như REIT cho nhà ở sinh viên. Một lưu ý nhỏ, REIT chăm sóc sức khỏe thường nằm trong số các phân ngành có năng suất cao nhất. Những độc giả muốn tránh một số phân ngành bất động sản nhất định, chẳng hạn như bán lẻ, thương mại hoặc văn phòng, có thể thấy ETF này phù hợp với danh mục đầu tư của họ.

Gần 60% quỹ nằm trong 10 cái tên hàng đầu. Chúng bao gồm: Bộ nhớ Công cộng (NYSE: PSA), một trong những dịch vụ tự lưu trữ lớn nhất; Welltower (NYSE: WELL), tập trung vào nhà ở cho người cao tuổi và cơ sở y tế ngoại trú; và chủ nhà căn hộ cho nhiều gia đình AvalonBay Communities (NYSE: AVB).

Kể từ đầu tháng 2 năm 2020, REZ đã giảm khoảng 12%. Nhưng nó đã phục hồi hơn 50% sau khi chạm ​​mức thấp nhất trong 52 tuần vào tháng 3 năm 2020. Chúng tôi sẽ đặt mức mua ETF, đặc biệt nếu có sự sụt giảm về mức 65 đô la.

2. Quỹ Dữ liệu điểm chuẩn Pacer & Cơ sở hạ tầng bất động sản SCTR ETF

• Giá hiện tại: $36,88
• Phạm vi 52 tuần: $23,99 - $37,99
• Tỷ suất cổ tức: 1,49%
• Tỷ lệ chi phí: 0,6%

Quỹ thứ hai của chúng tôi cung cấp quyền truy cập vào REITs chuyên biệt. ETF SCTR Bất động sản & Cơ sở hạ tầng của Pacer Benchmark (NYSE: SRVR) cung cấp khả năng tiếp xúc với REIT toàn cầu tập trung vào lĩnh vực dữ liệu và cơ sở hạ tầng.

Việc tăng cường số hóa và triển khai cơ sở hạ tầng 5G đã thúc đẩy đáng kể thị phần của các nhà cung cấp trung tâm dữ liệu và chủ sở hữu tháp di động.

SRVR, công ty nắm giữ 24 cổ phiếu, theo dõi lợi nhuận của Chỉ số SCTR Bất động sản Cơ sở hạ tầng & Dữ liệu Điểm chuẩn. Quỹ bắt đầu giao dịch vào tháng 5 năm 2018 và có hơn 1 tỷ đô la tài sản ròng.

Xét về cơ cấu phân ngành, cơ sở hạ tầng dữ liệu và cơ sở hạ tầng công nghệ (viễn thông) chiếm thị phần của sư tử với lần lượt là 49,75% và 43,56%.

10 cổ phiếu nắm giữ hàng đầu chiếm 75% quỹ ETF. Trung tâm dữ liệu REIT Equinix có trụ sở tại California (NASDAQ: EQIX), truyền thông không dây và truyền hình có trụ sở tại Massachusetts REIT American Tower (NYSE: AMT) và cơ sở hạ tầng không dây REIT Crown Castle International có trụ sở tại Texas (NYSE: CCI) là những tên tuổi hàng đầu trong quỹ.

Trong năm qua, quỹ đã trả lại hơn 11% và đạt mức cao kỷ lục vào đầu tháng 8. Trong những tháng gần đây, các nhà đầu tư đã sẵn sàng trả một khoản phí bảo hiểm để đầu tư vào các cổ phiếu liên quan đến công nghệ.

Do đó, REIT trong SRVR cũng được hưởng lợi. Do đó, quỹ có thể sẽ bị chốt lời trong ngắn hạn, đặc biệt nếu lĩnh vực công nghệ chịu áp lực ngắn hạn. Tuy nhiên, chúng tôi tin rằng quỹ có thể thu hút những người muốn kết hợp xu hướng số hóa với lợi nhuận của REIT. Các nhà đầu tư tiềm năng đó có thể cân nhắc mua các mức giảm SRVR.