Nếu mục tiêu của bạn với tư cách là một nhà đầu tư là xây dựng một nguồn thu nhập ổn định đáng tin cậy cho thời kỳ nghỉ hưu, thì việc giữ các cổ phiếu trả cổ tức chất lượng trong danh mục đầu tư của bạn là điều cần thiết.
Kể từ năm 1926, cổ tức đã đóng góp vào khoảng 32% tổng lợi nhuận của S&P 500, trong khi tăng giá vốn đóng góp tới 68%, theo nghiên cứu được cung cấp bởi S&P Dow Jones Indices.
Một cách để xây dựng danh mục đầu tư tạo thu nhập là thông qua cổ phiếu từ các công ty có lịch sử tăng chi trả hàng năm của họ. Các công ty như vậy thường điều hành các doanh nghiệp đã tăng trưởng có thể mang lại sự ổn định và tăng trưởng cho các khoản đầu tư của bạn.
Lưu ý những lợi ích này, chúng tôi đã chọn ba cổ phiếu sau, có thể mang lại cả tăng trưởng và thu nhập cố định cho những người nghỉ hưu hiện tại hoặc trong tương lai:
1. Johnson & Johnson
Lựa chọn đầu tiên của chúng tôi là nhà lãnh đạo dược phẩm toàn cầu Johnson & Johnson (NYSE: JNJ). Gã khổng lồ chăm sóc sức khỏe có trụ sở tại New Jersey chính xác là loại cổ phiếu chia cổ tức mà những người nghỉ hưu – hoặc những người dự định nghỉ hưu – nên mua. Nó đóng cửa vào thứ Năm ở mức $175.
Cổ phiếu JNJ đang chống chọi với sự biến động của năm nay tốt hơn nhiều so với nhiều cổ phiếu khác. Được thúc đẩy bởi báo cáo thu nhập tốt hơn mong đợi, cổ phiếu JNJ đã tăng hơn 2% trong năm nay trong giai đoạn S&P 500 giảm hơn 5,2%. Đây là thời điểm mua cổ phiếu chia cổ tức tốt, vì COVID-19 không còn là một vấn đề nan giải đối với công việc kinh doanh.
Về phần thưởng cho các nhà đầu tư, rất ít công ty làm tốt hơn Johnson & Johnson. Nó đã tăng cổ tức hàng quý hàng năm trong 58 năm liên tiếp.
Thành tích đáng chú ý này đưa Johnson & Johnson vào một nhóm ưu tú được mệnh danh là ‘Ông hoàng’ cổ tức, những công ty có ít nhất 5 thập kỷ tăng cổ tức hàng năm. JNJ trả 1,06 đô la một cổ phiếu hàng quý với lợi suất hàng năm là 2,42%.
Thêm vào trường hợp hấp dẫn cho JNJ: cổ phiếu chăm sóc sức khỏe cung cấp nguồn thu nhập thường xuyên và ngày càng tăng vì họ cung cấp các dịch vụ vẫn cần thiết ngay cả trong thời kỳ suy thoái. Thêm vào đó, biến động kinh tế thường không hạn chế việc tung ra các loại thuốc và thiết bị y tế mới.
2. Ngân hàng Nova Scotia
Trong những năm gần đây, mua cổ phiếu ngân hàng Canada chất lượng đã được chứng minh là một cách chơi thành công đối với các nhà đầu tư có thu nhập. Sức mạnh của nền kinh tế quốc gia và môi trường quản lý tài chính lành mạnh tạo nền tảng vững chắc cho ngành.
Ngân hàng Nova Scotia (NYSE: BNS), ngân hàng lớn thứ ba của Canada, hiện đang cung cấp một trong những mức lợi suất cao nhất trong số sáu ngân hàng hàng đầu của đất nước và nó có thể là một sự bổ sung tuyệt vời cho bất kỳ danh mục đầu tư hưu trí. Cổ phiếu đóng cửa hôm thứ Ba ở mức 74,58 đô la.
Các ngân hàng hàng đầu của Canada thường trả cổ tức từ 40-50% thu nhập của họ mỗi năm, điều này khiến những ngân hàng này trở nên hấp dẫn đối với những người về hưu. Hơn nữa, các tổ chức cho vay của Canada đang ở trong tình trạng tốt để được hưởng lợi từ sự phục hồi kinh tế sau COVID và nhu cầu hàng hóa tăng đột biến, chiếm một phần đáng kể trong xuất khẩu của đất nước.
Tại Ngân hàng Nova Scotia, còn được gọi là Scotiabank, Giám đốc điều hành Brian Porter đã tái cấu trúc thành công hoạt động kinh doanh quốc tế của người cho vay bằng cách bán bớt các hoạt động nhỏ hoặc kém hiệu quả và tăng gấp đôi tại các thị trường lớn hơn, hứa hẹn hơn.
Sự thay đổi này dường như đang được đền đáp. Trong báo cáo thu nhập hàng quý trước, đơn vị quốc tế của người cho vay đã công bố lợi nhuận tăng trưởng 43% so với một năm trước đó, nhờ vào chi phí ngoài lãi giảm.
Thu nhập của ngân hàng tăng trưởng đã dẫn đến mức tăng cổ tức trong 43 trong 45 năm qua – một trong những kỷ lục nhất quán nhất về tăng trưởng cổ tức giữa các công ty lớn của Canada. Hiện tại, Scotiabank trả khoản thanh toán hàng quý là 0,80 đô la, tương đương với lợi tức cổ tức hàng năm là 4,27%.
3. McDonald’s
Chuỗi cửa hàng thức ăn nhanh toàn cầu McDonald’s (NYSE: MCD) cung cấp một con đường vững chắc khác để kiếm thu nhập hưu trí ngày càng tăng. Công ty đã tăng chi trả hàng năm kể từ năm 1976, khi lần đầu tiên họ bắt đầu trả cổ tức. MCD đóng cửa phiên giao dịch ngày thứ Ba ở mức 238,12 đô la, giảm 11,1% so với đầu năm.
Người khổng lồ có trụ sở tại Chicago có nhiều phẩm chất mà những người nghỉ hưu tìm kiếm ở một cổ phiếu có thu nhập cao nhất: lợi thế cạnh tranh toàn cầu so với các đối thủ, mô hình doanh thu định kỳ vững chắc và lịch sử đền bù tuyệt vời cho các nhà đầu tư.
Cổ phiếu MCD có vẻ không hấp dẫn trong ngắn hạn, do môi trường vĩ mô hiện tại với chi phí hàng hóa tăng, lương cao hơn và chiến tranh Nga-Ukraine. Công ty cũng bỏ sót các ước tính trong báo cáo thu nhập mới nhất của mình. Tuy nhiên, các nhà đầu tư mua và nắm giữ nên tận dụng khoảng thời gian nhàn rỗi này để chốt lợi tức cổ tức cao hơn.
Trong khi giảm mục tiêu giá cổ phiếu của McDonald’s xuống 280 đô la từ 290 đô la, trong một lưu ý vào tuần trước, Oppenheimer cho biết trong một lưu ý rằng các nhà đầu tư nên mua mức giảm, thêm vào đó mức độ tiếp xúc trên mức trung bình của MCD đối với Nga / Ukraine hiện đã được định giá đầy đủ.
MCD trả cổ tức hàng quý là $1,38 cho mỗi cổ phiếu. Điều đó dẫn đến tỷ suất cổ tức hàng năm là 2,32% với giá cổ phiếu hiện tại. Với tỷ lệ chi trả có thể kiểm soát được là 73%, công ty đang ở vị trí vững chắc để tiếp tục tăng trưởng cổ tức.