Nếu bạn có thể thoát khỏi giao dịch điên cuồng GameStop (NYSE: GME) vào đúng thời điểm, xin chúc mừng. Bạn đã cực kỳ may mắn khi cứu mình khỏi những tổn thất mà các nhà đầu tư nhỏ, lấy cảm hứng từ diễn đàn Reddit’s WallStreetBets, phải gánh chịu trong tuần này.
Theo ước tính của Bloomberg, 167 tỷ USD đã bị xóa sổ chỉ trong vài ngày trong tuần này, sau khi bong bóng đầu cơ vỡ tung, khiến GameStop và các cổ phiếu được ưa chuộng trên Reddit khác sụp đổ.
Cho đến thứ Hai vừa qua, GameStop, một nhà kinh doanh trò chơi điện tử truyền thống không có lợi nhuận, đã tăng tới 1,745% so với đầu năm sau khi các người trên mạng xã hội tại WSB tập hợp lại để áp đảo những người bán khống, chủ yếu là các nhà quản lý quỹ đầu cơ đã đặt cược rằng những cổ phiếu này sẽ giảm.
Chuỗi rạp chiếu phim AMC Entertainment (NYSE: AMC), một cổ phiếu Reddit rất được ưa chuộng khác, đạt mức tăng cao nhất là 839%. GameStop đã giảm thêm 25% vào ngày hôm qua sau khi giảm hơn 70% trong năm phiên giao dịch vừa qua. AMC đã mất hơn 70% giá trị kể từ mức cao nhất vào ngày 27 tháng 1.
Nếu bạn không phải là một nhà giao dịch hàng ngày và đánh bại các quỹ đầu cơ không phải là nhiệm vụ của bạn, thì đây là thời điểm tốt để biết rằng cổ phiếu không phải lúc nào cũng tăng giá. Nếu bạn đang theo tâm lý bầy đàn trong việc đầu tư, rủi ro lớn là bạn có thể mua vào khi đã đến lúc bán. Bất kỳ ai mua GameStop ở đầu đều có khả năng bị cháy, trong khi những người tham gia sớm hơn, những người đã mua nó với giá 17 đô la vào đầu năm, vẫn đang có được lợi nhuận đáng kể.
Tóm lại, đây là ba bài học mà các nhà đầu tư mới tự làm có thể học được từ sự thất bại của GameStop:
1. Quản lý rủi ro của bạn
Đầu tư là quản lý rủi ro của bạn. Chỉ cần mua một hoặc hai cổ phiếu có số phận gắn chặt với các nhà đầu cơ là một công thức chắc chắn dẫn đến thảm họa. Các nhà đầu tư dày dạn kinh nghiệm thúc đẩy việc đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ bằng cách không mua quá nhiều đối với một vài cổ phiếu.
Họ xây dựng danh mục đầu tư của mình, tiếp xúc với các loại tài sản khác nhau, như trái phiếu, cổ phiếu và hàng hóa – những tài sản mà hầu hết thời gian di chuyển theo hướng ngược lại khi biến động tăng đột biến.
2. Trở thành nhà đầu tư trung thành trong dài hạn
Một bài học quan trọng khác cần rút ra từ GameStop là đầu tư vào cổ phiếu là một trò chơi dài hạn. Đầu tư thành công đòi hỏi bạn phải trở thành một người trung thành với những công ty mà bạn thích.
Bạn không nên tập trung vào các biến động thị trường hàng ngày. Thay vào đó, bạn nên nhìn vào khả năng tồn tại lâu dài của một doanh nghiệp và khả năng cạnh tranh và tồn tại của nó trong một môi trường kinh tế khó khăn.
Với chiến lược này, bạn có thể lấp đầy danh mục đầu tư của mình bằng cả cổ phiếu tăng trưởng và cổ tức có mức chi trả ngày càng tăng, có đủ tiền mặt và có các dịch vụ và sản phẩm vẫn có được nhu cầu trong cả thời điểm tốt và xấu.
3. Giữ vững danh mục đầu tư của bạn
Nếu bạn thực sự biết và hiểu về một cổ phiếu bạn đã đầu tư vào, bạn cần phải ngồi thật kỹ để điều chỉnh thường xuyên. Theo Benjamin Graham, nhà phân tích đầu tư vĩ đại của thế kỷ 20 và là người cố vấn của Warren Buffett, các nhà đầu tư nên tự điều chỉnh xác suất danh mục cổ phiếu giảm 33% hoặc hơn ít nhất 5 năm một lần.
Theo quan điểm của tôi, GameStop và các tên có liên quan khác không thuộc danh mục này vì chúng hoàn toàn là các giao dịch đầu cơ. Nhưng nếu bạn đã xác định và mua được những cổ phiếu vững chắc thông qua nghiên cứu của mình, thì bạn nên giữ chúng.
Đợt bán tháo do đại dịch gây ra vào tháng 3 là một ví dụ tuyệt vời về sự thành công của chiến lược này. Những người nắm giữ cổ phần của họ sau vụ biến động lớn đó, không chỉ thu hồi được khoản lỗ của họ trong nhiều trường hợp, mà họ còn bổ sung thêm tài sản đáng kể vào danh mục đầu tư của mình từ đó.