3 Cổ phiếu cổ tức giàu tiền mặt trong môi trường lãi suất tăng

Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ gần đây đã tăng lãi suất lên mức cao nhất kể từ năm 1994 để chống lại lạm phát đang cao nhất trong bốn thập kỷ, đẩy S&P 500 vào thị trường giá xuống.

Khi các nhà đầu tư đổ xô tìm kiếm môi trường đầu tư thay thế, một lựa chọn là tìm kiếm nơi ẩn náu trong các công ty giàu tiền mặt trả cổ tức ổn định. Ngoài việc cung cấp một nguồn thu nhập an toàn, những cổ phiếu như vậy thường có thể tăng giá tốt hơn thông qua những đợt suy thoái kinh tế kéo dài.

Các lĩnh vực thường hoạt động tốt trong môi trường như vậy là chăm sóc sức khỏe, quốc phòng, bán lẻ và nhóm vốn hóa lớn.

Một nơi để tìm kiếm những ứng cử viên như vậy là chỉ số nhóm các cổ phiếu có tiềm năng trả cổ tức bền vững. Nhóm này bao gồm các cổ phiếu trong S&P 500 đã tăng số tiền chi trả trong ít nhất 25 năm liên tiếp. Trong thời gian thị trường biến động, các nhà đầu tư có xu hướng chuyển sang những người trả tiền đáng tin cậy này.

Dưới đây là ba cổ phiếu giàu tiền mặt, trả cổ tức từ nhóm mà bạn có thể cân nhắc để thêm vào danh mục của mình:

1. Target

Mối quan tâm lớn nhất khi chọn cổ phiếu chia cổ tức cho danh mục đầu tư dài hạn là liệu công ty có thể tạo ra dòng tiền mạnh trong cả thời điểm tốt và xấu. Target của nhà bán lẻ có trụ sở tại Minneapolis (NYSE: TGT) chắc chắn phù hợp với điều đó. Cổ phiếu đóng cửa hôm thứ Ba ở mức $ 144.70.

TGT Weekly Chart

Công ty đã tăng đều đặn cổ tức hàng năm trong 50 năm qua – giai đoạn bao gồm sự sụp đổ của dot-com vào đầu những năm 2000, sự sụp đổ tài chính năm 2008-2009 và đại dịch COVID-19 trong năm qua. Lần tăng cổ tức mới nhất của nó diễn ra vào đầu tháng này khi nhà bán lẻ tăng mức chi trả hàng quý lên 20% lên 1,08 đô la cho mỗi cổ phiếu.

Giá cổ phiếu hiện tại của Target cung cấp một điểm vào tốt cho các nhà đầu tư dài hạn muốn chốt lợi tức cổ tức hơn 3%. Cổ phiếu đã mất hơn một phần ba giá trị trong năm nay do lo ngại rằng doanh thu và tỷ suất lợi nhuận sẽ giảm khi lạm phát kiềm chế chi tiêu của người tiêu dùng.

Theo quan điểm của chúng tôi, giai đoạn không chắc chắn này sẽ không kéo dài lâu. Các nhà phân tích kỳ vọng Target sẽ loại bỏ lượng hàng tồn kho dư thừa hiện tại vào tháng 8 và quay trở lại mức lợi nhuận vững chắc trong mùa bán hàng tựu trường và mùa lễ quan trọng. Hơn nữa, nhà bán lẻ có bảng cân đối kế toán mạnh mẽ, dòng tiền mạnh và tỷ lệ thanh toán có thể kiểm soát được.

2. Abbott Laboratories

Giống như các nhà bán lẻ, cổ phiếu chăm sóc sức khỏe có thể mang lại nguồn thu nhập thường xuyên và ngày càng tăng ngay cả trong giai đoạn biến động. Đó là bởi vì các dịch vụ của nó vẫn rất quan trọng đối với xã hội bất chấp môi trường kinh tế vĩ mô. Thêm vào đó, biến động kinh tế thường không hạn chế việc tung ra các loại thuốc và thiết bị y tế mới.

Trong không gian này, chúng tôi thích Abbott Laboratories (NYSE: ABT), nhà sản xuất thiết bị y tế toàn cầu, thuốc gốc và sản phẩm dinh dưỡng. Công ty có trụ sở tại Illinois đã trả cổ tức hàng năm trong gần nửa thế kỷ, khiến nó trở thành một cái tên vững chắc trong danh mục đầu tư của bạn. ABT đóng cửa hôm thứ Ba ở mức $ 104,41.

ABT Weekly Chart

Trong thời gian đại dịch, Abbott đã chứng kiến ​​doanh số bán hàng của mình phát triển mạnh sau khi phát minh ra BinaxNOW, một thiết bị kiểm tra tại nhà không cần kê đơn cho người nghi nhiễm vi rút COVID-19, mang lại doanh thu hàng tỷ USD.

Tuy nhiên, ngay cả sau đại dịch COVID, triển vọng tăng trưởng của Abbott Labs vẫn tươi sáng. Công ty có danh mục đầu tư đa dạng, sản xuất mọi thứ từ máy theo dõi đường huyết đến dụng cụ phẫu thuật. Nhu cầu đối với những sản phẩm như vậy đang tiếp tục tạo ra dòng tiền tự do nhất quán và thu nhập từ cổ tức cho các nhà đầu tư.

Cổ phiếu của Abbott đã suy yếu khoảng 25% trong năm nay. Tuy nhiên, nhà cung cấp dịch vụ chăm sóc sức khỏe đã mang lại lợi nhuận ấn tượng trong năm năm qua, đạt hơn 100%, bao gồm cả cổ tức.

Công ty trả 0,47 đô la cổ tức hàng quý bằng cổ phiếu với tỷ suất cổ tức hàng năm là 1,83%. Khoản thanh toán đã tăng hơn 11% mỗi năm trong năm năm qua.

3. Visa

Đại dịch toàn cầu đã buộc nhiều công ty phải cắt giảm hoặc tạm dừng cổ tức của họ, tạo ra nhiều bất ổn hơn cho các nhà đầu tư tìm kiếm thu nhập. Tuy nhiên, nhiều công ty vẫn tiếp tục chuỗi ngày trả cổ tức, nhờ vào các hoạt động kinh doanh lâu dài và khả năng tạo tiền mặt mạnh mẽ.

Một trong những doanh nghiệp như vậy là công ty thanh toán khổng lồ Visa (NYSE: V), tiếp tục tăng chi trả, bất chấp tình hình kinh tế bất ổn. Visa đóng cửa hôm thứ Ba ở mức $ 194,39.

V Weekly Chart

Nếu chỉ đánh giá cổ phiếu bằng tỷ suất lợi nhuận thấp kém 0,79% thì nó sẽ không giống như một lựa chọn cổ tức hấp dẫn. Nhưng đánh giá theo hướng đó không cung cấp một bức tranh hoàn chỉnh.

Visa có tỷ lệ thanh toán 22%, có tính bền vững cao, mang lại cho công ty nhiều cơ hội hơn để phát triển các khoản thanh toán trong tương lai. Chỉ trong năm năm qua, cổ tức của công ty đã tăng trung bình 20% mỗi năm. Điều đó làm cho nó trở thành một cổ phiếu tuyệt vời để mua và nắm giữ trong danh mục đầu tư của bạn.

Công ty cũng sẽ nhận được sự thúc đẩy từ chi tiêu du lịch và giải trí mạnh mẽ hơn sau hậu quả của đại dịch. Giám đốc tài chính Vasant Prabhu nói với Bloomberg trong một cuộc phỏng vấn gần đây:

"Chúng tôi thấy rằng người tiêu dùng đang quay trở lại chi tiêu nhiều hơn, đặc biệt là cho du lịch, nhà hàng và giải trí. Người tiêu dùng đã cắt giảm khá nhiều trong thời gian đại dịch không phải vì họ không đủ khả năng chi trả mà vì họ không thể di chuyển".