Fitch nâng xếp hạng Ngân hàng Trung ương Síp, triển vọng tích cực phía trước

Investing.com -- Fitch Ratings đã nâng Xếp hạng Mặc định Nhà phát hành Dài hạn (IDR) và Xếp hạng Khả năng tồn tại (VR) của Ngân hàng Công ty TNHH Síp (BoC) lên ’BBB-’ từ ’BB+’. Triển vọng về IDR dài hạn là tích cực, phản ánh chất lượng tài sản được cải thiện và tăng cường vốn hóa của ngân hàng.

Việc nâng cấp chủ yếu là do chất lượng tài sản được cải thiện của ngân hàng, bắt nguồn từ việc giảm các tài sản có vấn đề kế thừa, bao gồm rủi ro xấu (NPE) và tài sản bị tịch thu ròng. Vốn hóa được củng cố của ngân hàng đã dẫn đến một trở ngại vốn có thể quản lý được bởi các tài sản có vấn đề không được bảo lưu.

Fitch cũng ghi nhận khả năng sinh lời lành mạnh về mặt cấu trúc của ngân hàng. Bất chấp lãi suất giảm, cơ quan này kỳ vọng lợi nhuận của ngân hàng sẽ vẫn đạt yêu cầu. Vị thế cạnh tranh của ngân hàng với tư cách là ngân hàng nội địa lớn nhất trong thị trường Síp nhỏ và tiến độ của nó trong việc giảm đòn bẩy các tài sản có vấn đề kế thừa cũng góp phần vào việc nâng cấp.

Triển vọng tích cực phản ánh triển vọng kinh doanh và tài chính được cải thiện cho các ngân hàng Síp trong bối cảnh tăng trưởng kinh tế tiếp tục, tỷ lệ thất nghiệp giảm và nợ của khu vực tư nhân giảm. Kế hoạch phát triển quản lý tài sản, bảo hiểm và các hoạt động tạo phí khác của ngân hàng dự kiến sẽ được hưởng lợi từ những xu hướng kinh tế tích cực này.

Tỷ lệ tài sản có vấn đề của Ngân hàng Trung ương Síp dự kiến sẽ giảm gần 5% trong hai năm tới, chủ yếu là do lượng NPE cũ giảm và tiếp tục xử lý các tài sản bị tịch thu. Khả năng sinh lời của ngân hàng vẫn mạnh mẽ vào năm 2024, với tỷ lệ lợi nhuận hoạt động/tài sản rủi ro (RWA) là 5,4%. Lợi nhuận mạnh mẽ này dự kiến sẽ tiếp tục, được hỗ trợ bởi môi trường kinh tế lành mạnh và hiệu quả chi phí tốt.

Tỷ lệ vốn chủ sở hữu phổ thông cấp 1 (CET1) của ngân hàng là 19,2% vào cuối năm 2024 đã có đủ bộ đệm so với các yêu cầu quy định. Sự trở ngại của vốn CET1 bởi tài sản có vấn đề ròng đã giảm xuống chỉ trên 30% vào cuối năm 2024 do NPE thấp hơn và việc xử lý thêm các tài sản bị tịch thu cũ.

Nguồn vốn của Ngân hàng Síp được hỗ trợ bởi nhượng quyền tiền gửi mạnh mẽ ở Síp. Vì tiền gửi vượt quá các khoản vay, bộ đệm thanh khoản luôn mạnh.

Mặc dù việc hạ xếp hạng khó có thể xảy ra với triển vọng tích cực, nhưng Fitch lưu ý rằng xếp hạng của BoC rất nhạy cảm với sự suy yếu đáng kể của môi trường kinh tế ở Síp. Các yếu tố có thể dẫn đến hành động xếp hạng tích cực bao gồm đánh giá cao hơn về môi trường hoạt động của các ngân hàng Síp và củng cố hơn nữa hồ sơ kinh doanh của ngân hàng.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.