Tập đoàn tài chính chính (PFG) đã báo cáo kết quả hoạt động quý III vững chắc cho năm 2024 vào ngày 25 tháng 10, với thu nhập hoạt động phi GAAP là 412 triệu đô la, tương đương 1,76 đô la cho mỗi cổ phiếu pha loãng và EPS đã điều chỉnh là 2,05 đô la. Điều này phản ánh mức tăng 12% so với cùng kỳ năm ngoái. Tổng tài sản quản lý (AUM) của công ty tăng 6% lên 741 tỷ USD, nhờ hiệu suất thị trường mạnh mẽ và doanh thu thuần tăng 5%. Tập đoàn Tài chính Chính cũng thông báo tăng cổ tức và tiếp tục hoàn vốn cho cổ đông, duy trì triển vọng tích cực trong thời gian còn lại của năm.
Những điểm chính
- EPS điều chỉnh của Tập đoàn Tài chính Chính tăng 12% so với cùng kỳ năm ngoái lên 2,05 USD.
- Tổng AUM tăng lên 741 tỷ USD, tăng trưởng 6% theo quý.
- Công ty đã trả lại 416 triệu đô la cho các cổ đông thông qua cổ tức và mua lại cổ phiếu.
- Doanh thu và thu nhập mảng hưu trí vượt hướng dẫn, tiền gửi định kỳ tăng 10%.
- Principal International chứng kiến dòng tiền ròng mạnh mẽ với AUM tăng 8%.
- Quyền lợi đặc biệt tăng trưởng hơn 6% về phí bảo hiểm và phí.
- Công ty vẫn đang đi đúng hướng để đáp ứng mục tiêu lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu từ 14% đến 16% vào năm 2025.
Triển vọng công ty
- Tập đoàn Tài chính dự kiến tăng trưởng EPS cả năm từ 9% đến 12%, phù hợp với định hướng năm 2024.
- Công ty duy trì mục tiêu tạo dòng tiền tự do từ 75% đến 85% trong năm.
- Cổ tức 0,73 đô la cho mỗi cổ phiếu đã được công bố cho quý 4, tăng 9% so với năm trước.
- Công ty dự kiến dòng tiền mạnh trong quý 4, đóng góp vào mục tiêu cả năm.
Điểm nổi bật của Bearish
- Công ty báo lỗ ròng 220 triệu USD trong quý 3.
- Quản lý tài sản chính phải đối mặt với dòng vốn chảy ra trong PGI.
- Phí thực hiện từ các giao dịch bất động sản thấp hơn thông thường ở mức 7 triệu đô la từ đầu năm đến nay.
- Mảng Bảo hiểm nhân thọ đang có xu hướng thấp hơn biên lợi nhuận hoạt động dự kiến từ 13% đến 15%.
Điểm nổi bật của Bullish
- Hiệu suất thị trường mạnh mẽ đã hỗ trợ AUM tăng 6% so với quý trước.
- Tiền gửi định kỳ trong phân khúc Hưu trí tăng 10% so với cùng kỳ năm ngoái.
- Principal International đạt thu nhập hoạt động kỷ lục 121 triệu USD.
- Doanh số chuyển nhượng rủi ro lương hưu đạt gần 500 triệu đô la trong quý 3, với mục tiêu 3 tỷ đô la cho cả năm.
Bỏ lỡ
- Tác động tiêu cực từ việc chuyển đổi ngoại tệ và thu nhập đầu tư biến đổi thấp hơn do lợi nhuận vốn cổ phần tư nhân âm.
- Thuế suất hiệu quả ở mức thấp hơn trong phạm vi hướng dẫn 17% đến 20%.
- Tỷ lệ thu phí kinh doanh chuyển rủi ro lương hưu (PRT) giảm nhẹ, giảm 2 điểm cơ bản so với cùng kỳ năm ngoái.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Khoảng 75% số người tham gia rút tiền được thúc đẩy bởi hiệu suất thị trường mạnh mẽ.
- Kế hoạch cho các giải pháp thu nhập hưu trí dự kiến sẽ được triển khai vào năm 2025.
- Công ty đang tập trung vào các sáng kiến chiến lược để thúc đẩy dòng tiền ròng trên các phân khúc khác nhau.
Tóm lại, Tập đoàn Tài chính Chính đã chứng minh khả năng phục hồi và tăng trưởng trong quý 3 năm 2024, với hiệu suất mạnh mẽ trong các phân khúc Hưu trí và Quốc tế. Mặc dù phải đối mặt với một số cơn gió ngược, công ty vẫn lạc quan về chiến lược triển khai vốn và sự kiện Ngày Nhà đầu tư sắp tới, nơi nó sẽ thảo luận về các cơ hội tăng trưởng trong tương lai.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.