Trong cuộc gọi thu nhập quý IV, Huntington Bancshares Incorporated (HBAN) đã báo cáo một năm tăng trưởng về tiền gửi và cho vay, đồng thời quản lý hiệu quả beta tiền gửi. Công ty đã công bố thu nhập GAAP trên mỗi cổ phiếu phổ thông là 0,15 đô la và EPS đã điều chỉnh là 0,27 đô la, với thu nhập lãi ròng giảm 3,8% xuống còn 1,327 tỷ đô la.
Mặc dù thu nhập lãi thuần giảm, Huntington dự kiến tăng trưởng cho vay sẽ tăng tốc vào năm 2024 và đã đưa ra kế hoạch cho các sáng kiến tăng trưởng chiến lược, bao gồm mở rộng sang Carolinas và đầu tư vào tự động hóa và khả năng dữ liệu. Công ty cũng đặt mục tiêu thúc đẩy các chiến lược tăng trưởng phí trong thị trường vốn, thanh toán và quản lý tài sản, với thu nhập ngoài lãi dự kiến sẽ tăng từ 5% đến 7%.
Những điểm chính
- Huntington Bancshares báo cáo tiền gửi và cho vay tăng, với trọng tâm là quản lý beta tiền gửi.
- Công ty kỳ vọng tăng trưởng thu nhập lãi thuần khiêm tốn và đẩy nhanh tốc độ tăng trưởng cho vay trong năm 2024.
- Ngành dọc đặc biệt trong Ngân hàng thương mại đã được thêm vào, và công ty đã mở rộng sang Carolinas.
- Thu nhập GAAP trên mỗi cổ phiếu phổ thông ở mức 0,15 đô la, với EPS điều chỉnh ở mức 0,27 đô la.
- Công ty duy trì vị thế thanh khoản mạnh mẽ, với thanh khoản dự phòng mạnh mẽ ở mức 93 tỷ USD.
- Huntington đặt mục tiêu tỷ lệ vốn chủ sở hữu phổ thông cấp 1 (CET1) được điều chỉnh trong vòng 9% đến 10%.
- Các khoản phí ròng dự kiến sẽ nằm trong khoảng từ 25 đến 35 điểm cơ bản trong năm.
- Công ty tập trung vào tăng trưởng doanh thu, quản lý chi phí và tăng trưởng cho vay.
Triển vọng công ty
- Thu nhập lãi thuần chạm đáy quý 1 trước khi mở rộng quanh năm.
- Hướng tăng trưởng cho vay cao hơn các công ty cùng ngành, dự kiến từ 3% đến 5%.
- Tăng trưởng huy động dự kiến từ 2% đến 4%.
- Thu nhập ngoài lãi dự kiến tăng từ 5% đến 7%.
- Chi phí cốt lõi tăng 4,5%.
Điểm nổi bật của Bearish
- Thu nhập lãi thuần giảm 52 triệu USD, tương đương 3,8%.
- Thu nhập ngoài lãi giảm nhưng dự kiến cải thiện.
- Chi phí tăng, chủ yếu do chi phí mặt hàng đáng chú ý.
Điểm nổi bật của Bullish
- Báo cáo tăng trưởng huy động và cho vay mạnh.
- Các sáng kiến ngân hàng đặc biệt ở Carolinas cho thấy một khởi đầu mạnh mẽ.
- Vị thế thanh khoản mạnh mẽ với thanh khoản sẵn có ở mức 93 tỷ đô la.
Bỏ lỡ
- Thu nhập lãi thuần quý IV giảm so với quý trước.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Công ty đang chuẩn bị cho các yêu cầu về vốn tiềm năng và đầu tư vào quản trị rủi ro.
- Huntington đã giảm thời gian phòng ngừa rủi ro và dự kiến sẽ lấy lại khoảng 44% AOCI trong ba năm tới.
- Giám đốc điều hành Stephen Steinour nhấn mạnh sự tập trung của công ty vào tăng trưởng doanh thu, quản lý chi phí và tăng trưởng cho vay.
Tóm lại, Huntington Bancshares đang định vị mình cho sự tăng trưởng chiến lược trong khi điều hướng một môi trường lãi suất đầy thách thức. Việc công ty tập trung vào tăng trưởng phí và quản lý chi phí, cùng với việc mở rộng sang các thị trường mới và đầu tư vào công nghệ, nhằm thúc đẩy tăng trưởng thu nhập bền vững trong những năm tới. Với vị thế thanh khoản mạnh mẽ và chất lượng tín dụng mạnh mẽ, Huntington sẵn sàng tận dụng các cơ hội thị trường và tiếp tục quỹ đạo đi lên vào năm 2024.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Khi Huntington Bancshares Incorporated (HBAN) lập biểu đồ lộ trình tăng trưởng chiến lược, các số liệu và hiểu biết chính từ InvestingPro cung cấp sự hiểu biết sâu sắc hơn về sức khỏe tài chính và hiệu suất thị trường của công ty. Với vốn hóa thị trường là 18,73 tỷ USD, định giá của công ty phản ánh vị thế của nó trong ngành ngân hàng. Tỷ lệ P/E, một chỉ báo về những gì thị trường sẵn sàng trả cho thu nhập của công ty, đứng ở mức 9,06 đã điều chỉnh trong mười hai tháng qua kể từ quý 4 năm 2023, cho thấy mức định giá hấp dẫn tiềm năng so với mức trung bình lịch sử.
InvestingPro Tips nhấn mạnh rằng mặc dù các nhà phân tích điều chỉnh kỳ vọng thu nhập của họ xuống trong giai đoạn sắp tới, công ty có thành tích duy trì chi trả cổ tức trong 53 năm liên tiếp ấn tượng, đây có thể là dấu hiệu của sự ổn định và cam kết lợi nhuận của cổ đông. Hơn nữa, HBAN đã chứng minh lợi nhuận mạnh mẽ trong ba tháng qua, với tổng lợi nhuận giá 35,72%, cho thấy tâm lý thị trường tích cực có thể hấp dẫn các nhà đầu tư đang tìm kiếm sự tăng trưởng trong danh mục đầu tư của họ.
Người đăng ký InvestingPro có quyền truy cập vào thông tin chi tiết và mẹo bổ sung, có thể giúp đưa ra quyết định đầu tư sáng suốt hơn. Hiện tại, có 5 Mẹo InvestingPro bổ sung có sẵn cho HBAN, có thể được truy cập thông qua đăng ký. Gói đăng ký InvestingPro hiện đang trong đợt giảm giá Tết đặc biệt với mức chiết khấu lên đến 50%. Để được giảm thêm 10% cho đăng ký InvestingPro + 2 năm, hãy sử dụng mã phiếu giảm giá SFY24 hoặc SFY241 để được giảm thêm 10% cho đăng ký 1 năm.
Các số liệu Dữ liệu của InvestingPro như tỷ suất cổ tức, hiện ở mức 4,8% và ước tính giá trị hợp lý, với các nhà phân tích nhắm mục tiêu giá trị hợp lý là 14 đô la và đánh giá giá trị hợp lý của riêng InvestingPro ở mức 12,39 đô la, có thể hỗ trợ đánh giá tiềm năng thu nhập và tăng trưởng của công ty. Đặc biệt, tỷ suất cổ tức là một yếu tố quan trọng đối với các nhà đầu tư tìm kiếm nguồn thu nhập thường xuyên từ các khoản đầu tư của họ.
Tóm lại, trong khi Huntington Bancshares phải đối mặt với những thách thức, bao gồm áp lực về thu nhập lãi ròng và mối quan tâm của các nhà phân tích, các sáng kiến chiến lược của công ty và hiệu suất lợi nhuận mạnh mẽ, kết hợp với những hiểu biết của InvestingPro , vẽ nên bức tranh về một ngân hàng có tiềm năng tăng trưởng dài hạn và giá trị cổ đông.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.