Axos Financial, Inc. (mã: AX) đã báo cáo kết quả hoạt động mạnh mẽ trong quý II của năm tài chính 2024, với mức tăng trưởng đáng kể so với cùng kỳ năm ngoái về các chỉ số tài chính quan trọng. Công ty đã công bố thu nhập ròng tăng 86%, đạt 152 triệu đô la và thu nhập lãi ròng tăng đáng kể. Thu nhập trên mỗi cổ phiếu tăng trưởng hai con số, cũng như giá trị sổ sách trên mỗi cổ phiếu và số dư cho vay cuối kỳ, đánh dấu quý thứ sáu liên tiếp tăng trưởng như vậy. Việc mua chiến lược các khoản vay từ FDIC với mức chiết khấu đáng kể đã góp phần vào khoản tăng sau thuế 65 triệu đô la và dự kiến sẽ nâng cao biên lãi ròng của công ty trong các quý tới.
Những điểm chính
- Thu nhập ròng của Axos Financial tăng 86% so với cùng kỳ năm ngoái lên 152 triệu USD.
- Thu nhập trên mỗi cổ phiếu và giá trị sổ sách trên mỗi cổ phiếu đều có mức tăng trưởng hai con số.
- Công ty đã hoàn thành việc mua một khoản vay FDIC đáng kể, dẫn đến lợi nhuận sau thuế 65 triệu đô la.
- Tiền gửi tăng 638 triệu USD trong quý liên kết, với tổng số dư cuối kỳ tăng 1 tỷ USD.
- Biên lãi thuần vượt kỳ vọng ở mức 4,55%, với mức tăng dự kiến từ việc mua khoản vay của FDIC.
- Axos mua lại 59 triệu USD cổ phiếu phổ thông và duy trì mức vốn mạnh.
Triển vọng công ty
- Biên lãi thuần dự kiến tăng 40 đến 50 điểm cơ bản trong 4 đến 6 quý tới do mua vốn vay FDIC.
- Tiếp tục tăng trưởng cho vay dự kiến ở mức cao một con số đến thanh thiếu niên thấp.
- Đầu tư vào các sáng kiến chiến lược để hỗ trợ mở rộng thị phần và lợi nhuận của cổ đông.
Điểm nổi bật của Bearish
- Tiền lương và chi phí phúc lợi tăng 3,1 triệu đô la do mở rộng đội ngũ và tăng thành tích.
- Chi phí ngoài lãi dự kiến sẽ tăng với tốc độ cao hơn mức trung bình lịch sử.
Điểm nổi bật của Bullish
- Tăng trưởng huy động mạnh mẽ với số dư cuối kỳ tăng 12,6%/năm.
- Tăng trưởng đáng kể về phí và thu nhập lãi từ Axos Securities.
- Nguồn gốc cho vay hữu cơ vẫn mạnh mẽ trên các doanh nghiệp cho vay khác nhau.
Bỏ lỡ
- Doanh thu tăng khiêm tốn 1,1% lên 122 triệu USD trong quý kết thúc vào tháng 12/2023.
- Chi phí quảng cáo và khuyến mại, cũng như phí dịch vụ chuyên nghiệp, đã giảm.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Một khoản dự phòng 70 triệu đô la cho các khoản lỗ cho vay đã được thảo luận, dựa trên phân tích chi tiết về các tài sản cho vay đã mua.
- Việc trích lập dự phòng sẽ được đánh giá lại hàng quý, có tính đến một loạt các yếu tố kinh tế và cho vay cụ thể.
Tóm lại, cuộc gọi thu nhập gần đây của Axos Financial đã vẽ ra một bức tranh về một công ty trên quỹ đạo tăng trưởng, được củng cố bởi các thương vụ mua lại chiến lược và tập trung vào việc mở rộng thị phần. Sức khỏe tài chính của công ty được nhấn mạnh bởi thu nhập mạnh mẽ, tăng trưởng tiền gửi vững chắc và cách tiếp cận chủ động để quản lý danh mục cho vay. Với chiến lược rõ ràng cho tương lai, Axos Financial dường như đã sẵn sàng để tiếp tục mang lại giá trị cho các cổ đông của mình.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Axos Financial, Inc. (AX) đã chứng minh hiệu quả tài chính đáng chú ý như được nêu bật trong báo cáo thu nhập gần đây. Để thêm bối cảnh cho những kết quả này, hãy đi sâu vào một số số liệu và mẹo chính từ InvestingPro có thể chỉ ra quỹ đạo tương lai của công ty.
Dữ liệu của InvestingPro chỉ ra rằng Axos Financial đang giao dịch với Tỷ lệ P/E là 8,45, cho thấy cổ phiếu này có thể bị định giá thấp so với tiềm năng tăng trưởng thu nhập ngắn hạn. Tỷ lệ PEG của công ty, ở mức 0,26 trong mười hai tháng qua tính đến quý 1 năm 2024, củng cố quan điểm này, vì Tỷ lệ PEG dưới 1 thường chỉ ra một cổ phiếu có thể bị định giá thấp. Ngoài ra, tăng trưởng doanh thu mạnh mẽ 25,56% so với cùng kỳ trong cùng kỳ phản ánh sự mở rộng mạnh mẽ hàng đầu.
InvestingPro Tips nhấn mạnh rằng mặc dù tỷ suất lợi nhuận gộp yếu, Axos đã mang lại lợi nhuận mạnh mẽ trong ba tháng qua, với tổng lợi nhuận giá 57,59%. Hiệu suất này phù hợp với báo cáo thu nhập gần đây của công ty, đây có thể là tín hiệu cho thấy niềm tin của thị trường vào chiến lược tăng trưởng và hiệu quả hoạt động của công ty. Hơn nữa, các nhà phân tích dự đoán rằng công ty sẽ có lãi trong năm nay, phù hợp với triển vọng tích cực được trình bày trong cuộc gọi thu nhập.
Đối với các nhà đầu tư quan tâm đến phân tích sâu hơn, có sẵn Mẹo InvestingPro bổ sung, có thể được truy cập bằng đăng ký InvestingPro +. Hiện tại, có một đợt giảm giá Tết đặc biệt giảm giá tới 50% cho các đăng ký. Để làm ngọt thêm thỏa thuận, hãy sử dụng mã phiếu giảm giá SFY24 để được giảm thêm 10% cho đăng ký 2 năm hoặc SFY241 để được giảm thêm 10% cho đăng ký 1 năm.
Tóm lại, những hiểu biết do InvestingPro cung cấp củng cố tâm lý lạc quan xung quanh Axos Financial, đồng thời nhắc nhở các nhà đầu tư về các lĩnh vực cần theo dõi, chẳng hạn như tỷ suất lợi nhuận gộp của công ty và không trả cổ tức cho cổ đông. Với sự trở lại mạnh mẽ trong những tháng gần đây và dự báo lợi nhuận tích cực, Axos Financial được định vị là một lựa chọn hấp dẫn cho các nhà đầu tư muốn tận dụng khả năng định giá thấp của thị trường.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.