Kỳ vọng cắt giảm lãi suất giảm mạnh trước bài phát biểu của Chủ tịch Powell tại hội nghị Jackson Hole
Hôm thứ Hai, Barclays duy trì xếp hạng Equalweight đối với cổ phiếu First Interstate BancSystems (NASDAQ: FIBK), với mục tiêu giá ổn định là 32,00 đô la. Phân tích của công ty theo sau báo cáo thu nhập gần đây của công ty, cho thấy thu nhập hoạt động trên mỗi cổ phiếu (EPS) là 0,55 đô la.
Con số này thấp hơn ước tính đồng thuận 0,03 đô la và thấp hơn 0,02 đô la so với dự báo của chính Barclays. Sự thiếu hụt được cho là do dự phòng cao hơn làm lu mờ xu hướng doanh thu và chi phí tốt hơn dự kiến phù hợp với dự đoán.
Theo bình luận của ban quản lý, xu hướng tín dụng tại First Interstate BancSystems thuận lợi hơn so với dự đoán ban đầu. Các khoản lỗ chủ yếu được thúc đẩy bởi hai khoản vay lớn hơn liên quan đến bất động sản thương mại văn phòng khu vực đô thị (CRE) và một khoản vay thương mại và công nghiệp (C &I). Hơn nữa, mức độ tiếp xúc của ngân hàng với các khu vực tiềm ẩn rủi ro khác được cho là tối thiểu.
Báo cáo cũng nhấn mạnh rằng ngân hàng đang trải qua hoạt động bảng cân đối kế toán ảm đạm, với tăng trưởng cho vay âm và mức tiền gửi đi ngang. Hướng dẫn của công ty cho thấy những xu hướng này có khả năng kéo dài sang quý IV của năm.
Phản ánh về thu nhập gần đây và hướng dẫn của công ty, Barclays đã điều chỉnh ước tính EPS cho First Interstate BancSystems lần lượt là $ 2.27, $ 2.57 và $ 3.15 cho các năm tài chính 2024, 2025 và 2026.
Những con số sửa đổi này giảm nhẹ so với ước tính trước đó là 2,29 đô la, 2,58 đô la và 3,45 đô la cho các năm tương ứng. Bất chấp những điều chỉnh này, Barclays đã chọn không thay đổi mục tiêu giá cho cổ phiếu của ngân hàng, để nó ở mức 32,00 đô la.
Trong các tin tức gần đây khác, First Interstate BancSystem đã báo cáo thu nhập quý 3 ổn định với thu nhập ròng là 55,5 triệu đô la, tương đương 0,54 đô la mỗi cổ phiếu. Điều này đi kèm với sự cải thiện trong biên lãi ròng, dự kiến sẽ vượt quá 3% trong quý tới.
Mặc dù tổn thất tín dụng trong danh mục đầu tư văn phòng đô thị, chất lượng tín dụng tổng thể của công ty đã được cải thiện. Về mặt lãnh đạo, Giám đốc điều hành sắp mãn nhiệm, Kevin Riley, đã giới thiệu Jim Reuter là CEO sắp tới.
Công ty tuyên bố cổ tức là 0,47 đô la cho mỗi cổ phiếu và dự kiến tiếp tục mở rộng biên độ vào năm 2025. Cũng có sự gia tăng đáng chú ý trong thu nhập ngoài lãi, tăng lên 46,4 triệu đô la, đánh dấu mức tăng 3% không bao gồm lợi nhuận bán chi nhánh. Mặt khác, công ty phải chịu 27,4 triệu đô la chi phí, chủ yếu từ danh mục đầu tư văn phòng metro.
Những phát triển gần đây cho thấy một công ty đang điều hướng các giai đoạn chuyển tiếp và sự không chắc chắn của thị trường, tập trung vào sự tăng trưởng liên tục. Khi First Interstate BancSystem chuẩn bị cho một sự thay đổi lãnh đạo, ngành tài chính sẽ quan sát sâu sắc sự thích ứng của công ty với những hoàn cảnh phát triển này.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Để bổ sung cho phân tích của Barclays, dữ liệu gần đây từ InvestingPro cung cấp thêm bối cảnh về tình hình tài chính của First Interstate BancSystems (NASDAQ: FIBK). Hệ số P/E của công ty ở mức 13,57, cho thấy cổ phiếu đang giao dịch ở mức định giá tương đối khiêm tốn so với thu nhập. Điều này phù hợp với những thách thức thị trường hiện tại của ngân hàng, bao gồm cả hoạt động bảng cân đối kế toán dịu được ghi nhận trong báo cáo thu nhập.
InvestingPro Tips nhấn mạnh rằng FIBK đã duy trì chi trả cổ tức trong 15 năm liên tiếp, điều này có thể thu hút các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập, đặc biệt là với tỷ suất cổ tức hiện tại là 6,07%. Lịch sử cổ tức nhất quán này cho thấy sự ổn định tài chính, ngay cả khi đối mặt với các khoản thu nhập gần đây đã bỏ lỡ và hạ ước tính EPS.
Tuy nhiên, điều đáng chú ý là InvestingPro Tips cũng chỉ ra rằng FIBK có tỷ suất lợi nhuận gộp yếu, đây có thể là một mối quan tâm do môi trường hoạt động đầy thách thức được mô tả trong bài viết. Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm một phân tích toàn diện hơn, InvestingPro cung cấp 5 mẹo bổ sung có thể cung cấp thêm thông tin chi tiết về sức khỏe tài chính và triển vọng của FIBK.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.