Nhóm ngân hàng độc lập báo lỗ quý 2 do suy giảm

MCKINNEY, Texas - Independent Bank Group, Inc. (NASDAQ: IBTX), công ty mẹ của Independent Bank, đã báo cáo khoản lỗ ròng 493,5 triệu USD trong quý II kết thúc vào ngày 30/6/2024. Khoản lỗ chủ yếu là do khoản phí suy giảm lợi thế thương mại đáng kể là 518,0 triệu đô la, mà công ty cho là do giao dịch cổ phiếu dưới giá trị sổ sách và công bố sáp nhập với SouthState Corporation. Sự suy giảm, một khoản phí không dùng tiền mặt, không ảnh hưởng đến dòng tiền, thanh khoản, vốn chủ sở hữu hữu hình hoặc vốn điều lệ của ngân hàng.

Không bao gồm sự suy giảm và các khoản mục không định kỳ khác, thu nhập ròng đã điều chỉnh trong quý là 24.9 triệu đô la. Ngân hàng cũng công bố mức cổ tức tiền mặt hàng quý là 0,38 USD/cổ phiếu, phải trả vào ngày 19/8/2024 cho cổ đông kỷ lục kể từ ngày 5/8/2024.

Bất chấp khoản lỗ được báo cáo, Independent Bank Group vẫn chứng kiến biên lãi ròng tăng 5 điểm cơ bản lên 2,47% so với quý trước. Lợi suất cho vay cũng tăng 10 điểm cơ bản lên 6,03%. Các chỉ số tín dụng của ngân hàng vẫn lành mạnh, với tỷ lệ nợ xấu là 0,35% và tỷ lệ bù trừ ròng trên tổng cho vay trung bình là 0,03% trong mười hai tháng qua.

David R. Brooks, Chủ tịch &; Giám đốc điều hành của Independent Bank Group, bày tỏ sự hài lòng với việc mở rộng biên lãi ròng và hoạt động kinh tế mạnh mẽ ở Texas và Colorado. Brooks cũng nhấn mạnh danh mục cho vay linh hoạt của ngân hàng và trọng tâm chiến lược khi ngân hàng nỗ lực hoàn thành việc sáp nhập với SouthState Corporation.

Tổng các khoản vay nắm giữ để đầu tư, không bao gồm các khoản vay mua kho thế chấp, ở mức 14,0 tỷ USD tính đến ngày 30/6/2024, giảm nhẹ so với quý trước. Cho vay mua kho thế chấp trung bình tăng 18,2% so với quý liên kết, phản ánh sự tăng trưởng liên tục trong phân khúc này.

Ngân hàng vẫn có vốn hóa tốt, với vốn chủ sở hữu phổ thông cấp 1 đối với tài sản có trọng số rủi ro, vốn cấp 1 so với tài sản trung bình, vốn cấp 1 đối với tài sản có trọng số rủi ro và tổng vốn trên tài sản có trọng số rủi ro đều tăng nhẹ hoặc ổn định so với các giai đoạn trước.

Nhóm Ngân hàng Độc lập hoạt động trên khắp Texas và Colorado, cung cấp một loạt các dịch vụ ngân hàng cho các doanh nghiệp, chuyên gia và cá nhân. Thông tin trong bài viết này dựa trên thông cáo báo chí từ công ty.

Trong các tin tức gần đây khác, Independent Bank Group đã chứng kiến sự tăng trưởng ổn định trong quý 1 năm 2024, báo cáo thu nhập ròng đã điều chỉnh là 26 triệu đô la, tăng từ 25,5 triệu đô la của quý trước. Ngân hàng cũng đảm bảo 640 triệu đô la trong các cam kết mới mặc dù tăng trưởng cho vay ròng chậm lại. Trước những phát triển này, Piper Sandler đã nâng cấp cổ phiếu của Independent Bank Group từ Thiếu cân lên Thừa cân, để đáp ứng với việc sáp nhập sắp xảy ra của ngân hàng với một đối tác không được tiết lộ, được gọi là SSB.

Tuy nhiên, Truist Securities đã hạ cấp cổ phiếu của ngân hàng xuống Hold from Buy, với lý do tác động của việc sáp nhập. Trong khi đó, Keefe, Bruyette &; Woods đã giảm mục tiêu giá cho cổ phiếu của Independent Bank Group xuống còn 46,00 đô la từ 55,00 đô la, nhưng vẫn duy trì xếp hạng Outperform.

Trong những phát triển gần đây, Tập đoàn Ngân hàng Độc lập đã tổ chức Cuộc họp thường niên, nơi bốn giám đốc được bầu vào Hội đồng quản trị của công ty và mức lương của các cán bộ điều hành được chỉ định của công ty đã được phê duyệt. Các cổ đông cũng phê chuẩn việc bổ nhiệm RSM US LLP làm công ty kế toán công đã đăng ký độc lập của công ty cho năm 2024.

Những sự kiện gần đây nhấn mạnh bối cảnh tài chính năng động trong đó Nhóm Ngân hàng Độc lập hoạt động và các quyết định chiến lược mà công ty đang đưa ra để điều hướng nó.

Thông tin chi tiết về InvestingPro

Nhóm Ngân hàng Độc lập (NASDAQ: IBTX), mặc dù phải đối mặt với một quý đầy thách thức, có một số số liệu chính vẽ nên một bức tranh sắc thái hơn về sức khỏe tài chính và triển vọng tương lai của nó. Theo InvestingPro, thu nhập ròng của công ty dự kiến sẽ tăng trưởng trong năm nay, cung cấp một lớp lót bạc tiềm năng cho các nhà đầu tư lo ngại về khoản phí suy giảm lợi thế thương mại gần đây.

Dữ liệu InvestingPro cho thấy vốn hóa thị trường là 2,28 tỷ đô la và tỷ lệ Giá trên Thu nhập (P / E) là 21,83, phù hợp chặt chẽ với tỷ lệ P / E đã điều chỉnh trong mười hai tháng qua tính đến quý 1 năm 2024 ở mức 21,82. Tỷ lệ giá trên sổ sách của công ty đồng thời ở mức 0,95, cho thấy cổ phiếu có thể đang giao dịch ở mức giá trị hợp lý so với giá trị sổ sách của nó.

Hơn nữa, ngân hàng đã duy trì chi trả cổ tức trong 12 năm liên tiếp, một minh chứng cho cam kết trả lại giá trị cho cổ đông. Điều này đặc biệt đáng chú ý với tỷ suất cổ tức hào phóng là 2,69% tính đến ngày giao dịch không hưởng quyền cổ tức vào ngày 1/5/2024. Mặc dù hiệu suất giá gần đây rất mạnh mẽ, với lợi nhuận 27,5% trong tháng trước và lợi nhuận 39,67% trong ba tháng qua, Chỉ số sức mạnh tương đối (RSI) cho thấy cổ phiếu đang ở trong vùng quá mua, điều này có thể báo hiệu sự cần thiết phải thận trọng giữa các nhà đầu tư tiềm năng.

InvestingPro Tips cũng chỉ ra rằng trong khi các nhà phân tích dự đoán công ty sẽ có lãi trong năm nay, năm nhà phân tích đã điều chỉnh thu nhập của họ xuống trong giai đoạn sắp tới, đây có thể là một điểm xem xét cho những người theo dõi chặt chẽ dự báo thu nhập. Ngoài ra, đối với những người tìm kiếm phân tích chuyên sâu hơn, có nhiều mẹo hơn có sẵn trên InvestingPro, có thể được truy cập bằng đăng ký. Độc giả có thể sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 để được giảm giá tới 10% cho Pro hàng năm và đăng ký Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.