Needham cắt giảm mục tiêu giá cổ phiếu Equifax xuống còn 300 USD, giữ xếp hạng mua

Vào thứ Năm, các nhà phân tích của Needham đã điều chỉnh mục tiêu giá của họ đối với cổ phiếu Equifax, giảm xuống còn 300 đô la từ 325 đô la trước đó, đồng thời tái khẳng định xếp hạng Mua của họ đối với cổ phiếu. Hiện đang giao dịch ở mức 248,48 đô la, Equifax cho thấy bội số định giá cao trên các chỉ số chính theo dữ liệu của InvestingPro , với tỷ lệ P/E là 54,9x. Sự điều chỉnh này theo sau thu nhập quý IV của Equifax, không đạt kỳ vọng doanh thu của Phố Wall. Sự thiếu hụt này được cho là do khối lượng thế chấp giảm, tuyển dụng chậm lại và những cơn gió ngược về ngoại hối.

Thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) của Equifax vượt quá dự báo, nhưng điều này chủ yếu là do thuế suất thấp hơn là tỷ suất lợi nhuận cốt lõi được cải thiện. Công ty duy trì tỷ suất lợi nhuận gộp ấn tượng là 55,53% và tạo ra doanh thu 5,59 tỷ USD trong mười hai tháng qua. Phân tích của Needham chỉ ra rằng mặc dù kết quả không mấy ấn tượng, nhưng chúng phù hợp với các chỉ số kinh tế rộng lớn hơn. Lãi suất thế chấp cao và việc làm cổ cồn trắng chậm chạp được ghi nhận là những thách thức đang diễn ra.

Bất chấp những vấn đề này, Needham dự đoán khả năng phục hồi của Equifax, nhấn mạnh những nỗ lực của công ty trong việc mở rộng hồ sơ Dịch vụ Việc làm và Tiền lương (EWS), thực hiện tăng giá và tung ra các sản phẩm mới. Hơn nữa, Equifax dự kiến sẽ nâng cao giá trị cổ đông thông qua tăng lợi nhuận vốn, có khả năng thông qua tăng cổ tức hoặc chương trình mua lại cổ phiếu. Những hành động này được coi là động lực tích cực tiềm năng cho cổ phiếu của Equifax.

Bình luận của Needham nhấn mạnh rằng mặc dù những cơn gió ngược ngắn hạn đã đòi hỏi mục tiêu giá thấp hơn, nhưng triển vọng của Equifax vẫn lạc quan. Các nhà phân tích của công ty tin rằng các sáng kiến chiến lược của công ty sẽ giúp điều hướng môi trường kinh tế hiện tại và hỗ trợ hiệu suất của cổ phiếu trong tương lai.

Trong một tin tức gần đây khác, Equifax Inc. đã báo cáo thu nhập quý IV của mình, vượt qua một chút ước tính của các nhà phân tích với thu nhập trên mỗi cổ phiếu đã điều chỉnh là 2,12 đô la, so với dự kiến 2,11 đô la. Doanh thu trong quý đạt 1,42 tỷ USD, tăng 7% so với cùng kỳ năm ngoái, mặc dù thấp hơn một chút so với 1,44 tỷ USD dự kiến. Một đóng góp đáng kể cho hiệu suất này là sự tăng trưởng mạnh mẽ trong hoạt động kinh doanh thế chấp của công ty tại Hoa Kỳ, chứng kiến doanh thu tăng 29% so với cùng kỳ năm ngoái.

Tuy nhiên, hướng dẫn của Equifax cho năm 2025 không đạt kỳ vọng, gây ra một số lo ngại. Công ty dự báo EPS đã điều chỉnh cả năm 2025 từ 7,25 đến 7,65 đô la, thấp hơn đáng kể so với sự đồng thuận 8,74 đô la. Hướng dẫn doanh thu trong cùng kỳ là từ 5,89 tỷ USD đến 6,01 tỷ USD, cũng thấp hơn mức dự kiến 6,28 tỷ USD.

Triển vọng này phản ánh mức giảm dự kiến 12% trong các yêu cầu tín dụng cứng thế chấp của Hoa Kỳ, gợi ý về những thách thức tiềm ẩn trên thị trường nhà ở Hoa Kỳ có thể tiếp tục ảnh hưởng đến hoạt động kinh doanh liên quan đến thế chấp của Equifax. Trong quý đầu tiên của năm 2025, Equifax dự kiến EPS đã điều chỉnh từ 1,33 đến 1,43 đô la và doanh thu quý 1 dự kiến là 1,39 tỷ đến 1,42 tỷ đô la, cả hai đều thấp hơn dự báo của các nhà phân tích. Những phát triển gần đây này cung cấp cái nhìn sâu sắc về hiệu suất hiện tại và kỳ vọng trong tương lai của Equifax.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.