Cổ phiếu TCB của Techcombank (HM:TCB) tháng 11-2020 có khả năng sẽ xuất hiện cơ hội mua tiếp theo và cũng là cuối cùng của năm 2020.
Trong phân tích và chiến lược mua vào TCB tháng 07-2020
chúng ta đã có một giao dịch tốt với lợi nhuận lên tới 38%. Ngay sau khi chạm vùng kháng cự mạnh tại 25.000đ/cp, cổ phiếu TCB của Techcombank đã đảo chiều.
Liệu đợt điều chỉnh này có cho chúng ta cơ hội mua tiếp theo hay sẽ phải tiếp tục chờ đợi?
Phân Tích Kỹ Thuật TCB tháng 11-2020
Ở giao dịch mua vào Cổ phiếu TCB tháng 07-2020, chúng ta đã mua vào ở hai mức giá: 18.000đ/cp và 18.400đ/cp. Và đó là giao dịch thực hiện hoàn toàn dựa trên Fibonacci Retracement 61.8%
Biểu đồ kỹ thuật cổ phiếu TCB – Techcombank tháng 11-2020 đã cho chúng ta thấy góc nhìn toàn cảnh hơn. Xu hướng giảm kể từ khi TCB lên sàn đã bị Breakout hoàn toàn.
Giá cổ phiếu TCB sau khi chạm đỉnh kháng cự mạnh tại 25.000đ/cp thì quay đầu. Các chỉ báo kỹ thuật như RSI và Stochastic đều báo hiệu đỉnh và tương đối chính xác.
Ở vùng giá 23.000đ/cp và 25.000đ/cp, chúng ta có hình thái phân kỳ giảm trong xu hướng tăng. Có khả năng là một sự điều chỉnh lành mạnh trước khi xu hướng tăng được tiếp tục.
Xu hướng trên EMA:
Tôi xác nhận thêm Breakout xu hướng giảm bằng hệ thống 3 đường EMA trung hạn và dài hạn:
- EMA50
- EMA100
- EMA200
TCB đã cho thấy tín hiệu EMA Crossover báo hiệu khả năng xu hướng tăng trung và dài hạn hình thành.
Vùng Crossover giờ đây có khả năng sẽ hình thành một hỗ trợ. Nếu Cổ phiếu TCB có thể sụt giảm về vùng giá đó, khả năng RSI và Stochastic sẽ cùng báo đáy.
Tôi lấy ra các Vùng Hỗ trợ và Kháng cự như sau:
Phân Tích Cơ Bản TCB – Techcombank tháng 11-2020
Theo BCTC hợp nhất quý 3/2020 vừa công bố của Ngân hàng TMCP Kỹ Thương Việt Nam, chi phí dự phòng rủi ro Techcombank gấp 2.8 lần cùng kỳ, do đó lãi trước và sau thuế quý 3 tăng 24% và 23%, ghi nhận gần 3,974 tỷ đồng và 3,180 tỷ đồng.
Hầu hết hoạt động kinh doanh trong quý 3 của Techcombank đều khả quan hơn so với cùng kỳ.
Thu nhập lãi thuần và lãi thuần từ dịch vụ tăng đến 38% và 80%, đạt gần 5,147 tỷ đồng và hơn 1,145 tỷ đồng.
Hoạt động mua bán chứng khoán đầu tư giảm lãi (-54%), các hoạt động ngoài lãi khác cũng tăng trưởng khá mạnh so với cùng kỳ như:
- Lãi từ hoạt động kinh doanh ngoại hối (gấp 2.5 lần)
- Lãi từ chứng khoán kinh doanh (+15%)
- Lãi từ hoạt động khác (+97%).
Các loại chi phí:
- Chi phí hoạt động của Ngân hàng tăng 39% (2,489 tỷ đồng)
- Chi phí dự phòng rủi ro tín dụng gấp 2.8 lần cùng kỳ (1,033 tỷ đồng).
Kết quả, lãi trước và sau thuế quý 3 tăng 24% và 23%, ghi nhận gần 3,974 tỷ đồng và 3,180 tỷ đồng.
Lũy kế 9 tháng đầu năm, lợi nhuận trước và sau thuế của Techcombank đạt 10,711 tỷ đồng và 8,574 tỷ đồng, tăng 21% so với cùng kỳ.
Như vậy, Ngân hàng đã thực hiện được 82% kế hoạch 13,000 tỷ đồng lãi trước thuế cho cả năm 2020 sau 9 tháng.
Ngày 14-10-2020, khối lượng giao dịch TCB tăng đột biến tại mức giá 22.850đ/cp. Vùng giá này có khả năng sẽ trở thành Hỗ trợ trong tương lai nhưng cũng đồng thời tiềm ẩn các rủi ro.
Các tín hiệu mua tích cực bắt đầu từ vùng giá 21.300đ/cp và tăng đều đặn trong suốt một tháng qua. Khối ngoại cũng mua ròng với khối lượng rất lớn.
Với các kỳ vọng về mùa tiêu dùng cuối năm, có thể Techcombank sẽ còn có thêm một quý hoạt động hiệu quả và kết thúc năm 2020 vượt chỉ tiêu.
Chiến lược giao dịch cổ phiếu TCB tháng 11-2020
Rõ ràng có nhiều lý do để tiếp tục tìm kiếm cơ hội giao dịch với Mã cổ phiếu TCB trong tháng 11-2020.
Tôi dự kiến sẽ nắm giữ phần còn lại của giao dịch TCB tháng 07-2020 và mua bổ sung tại các mức giá 22.100đ/cp và 21.200đ/cp mục tiêu sẽ là 25.400, 27.000 và 28.000đ/cp.