Đây không phải là một năm dễ dàng đối với các nhà đầu tư chứng khoán. Kể từ đầu năm 2022, lạm phát, chính sách ngân hàng trung ương thắt chặt và cuộc chiến giữa Nga và Ukraine đang bùng phát đã tạo ra những luồng gió mạnh cho nền kinh tế toàn cầu, gây áp lực lên đà tăng trưởng kéo dài 13 năm cổ phiếu của Mỹ.
Trong khi cắt giảm triển vọng tăng trưởng kinh tế Hoa Kỳ vào tuần trước, Goldman Sachs cho biết khả năng suy thoái trong năm tới có thể cao tới 35% trong bối cảnh giá dầu tăng vọt và ảnh hưởng từ cuộc chiến ở Ukraine. Bank of America cho biết rủi ro suy thoái kinh tế hiện tại là thấp nhưng sẽ cao hơn trong năm tới.
Trong môi trường đầy bất ổn này, thật không dễ dàng để chọn đúng cổ phiếu cho danh mục đầu tư hưu trí của bạn, đặc biệt là khi tốc độ tăng trưởng kinh tế đang giảm mạnh. Tuy nhiên, một chiến lược đã được chứng minh mà nhiều người về hưu đã dựa vào để đảm bảo thu nhập ngày càng tăng là mua cổ phiếu tăng trưởng cổ tức chất lượng.
Các công ty tăng chi trả tiền mặt hàng quý chứng tỏ rằng họ có thể tạo ra thu nhập ổn định và đáng tin cậy cho các nhà đầu tư, không chỉ trong thời kỳ tốt mà còn trong thời kỳ suy thoái.
Cổ phiếu tăng trưởng cổ tức cũng có thể là một cách tuyệt vời để đánh bại lạm phát. Cổ phiếu của các công ty này – không giống như trái phiếu trả gốc cố định cùng với trả lãi – tăng thường xuyên, dưới hình thức tăng cổ tức để thúc đẩy chi tiêu.
Dưới đây, chúng tôi đã tổng hợp danh sách ba cổ phiếu để kiếm được thu nhập tăng dần đều.
1. Texas Instruments
- Tăng trưởng cổ tức trung bình 5 năm: 21%
- Tỷ suất cổ tức: 2,76%
- Tỷ lệ thanh toán: 50%
Texas Instruments (NASDAQ: TXN) sản xuất các sản phẩm điện tử, bao gồm các vi mạch quan trọng cho nhiều ngành công nghiệp đa dạng. Vị thế thị trường lâu dài được củng cố và lịch sử cổ tức vững chắc khiến nó trở thành một cái tên đáng tin cậy để đưa vào danh mục đầu tư hưu trí của bạn. Cổ phiếu đóng cửa hôm thứ Hai ở mức $166,72.
Gã khổng lồ chip có trụ sở tại Dallas là nhà sản xuất chip xử lý và nhúng lớn nhất, từ các thiết bị gia dụng đến phần cứng không gian. TI có phạm vi tiếp cận rộng nhất trong ngành, làm cho cơ sở doanh thu của nó rất đa dạng. Điều này có nghĩa là công ty có thể vượt qua suy thoái kinh tế tốt hơn so với các công ty cùng ngành.
Nhưng điểm thu hút lớn nhất đối với các nhà đầu tư dài hạn là chương trình cổ tức của công ty, chương trình này đang tăng lên mỗi năm. Với lợi suất cổ tức hàng năm khoảng 3%, TI hiện đang trả 1,15 đô la một cổ phiếu hàng quý, đã tăng 21% mỗi năm trong năm năm qua.
Với tỷ lệ chi trả trên 50%, TI có thể thoải mái tăng cổ tức hơn nữa trong tương lai gần. Ngoài ra, triển vọng tăng trưởng dài hạn của công ty rất sáng sủa do số lượng thiết bị điện tử được bổ sung vào ô tô và máy móc. Hơn nữa, công ty đã công bố báo cáo thu nhập vào tháng Giêng.
2. CN Rail
- Tăng trưởng cổ tức trung bình 5 năm: 11%
- Tỷ suất cổ tức: 1,85%
- Tỷ lệ thanh toán: 35%
Công ty đường sắt lớn nhất của Canada, Đường sắt Quốc gia Canada (NYSE: CNI) là một khoản đầu tư mạnh mẽ khác để tăng thu nhập từ cổ tức. Do công ty vận hành đường sắt này có lợi thế cạnh tranh độc nhất trong nền kinh tế Bắc Mỹ, CNI đặc biệt hấp dẫn. Cổ phiếu đóng cửa hôm thứ Hai ở mức 123,50 đô la.
CN có trụ sở tại Montreal vận chuyển hàng hóa trị giá hơn 250 tỷ đô la Canada (195 tỷ đô la Mỹ) hàng năm, từ các sản phẩm năng lượng từ dầu mỏ đến hàng tiêu dùng, qua mạng lưới đường sắt khoảng 20.000 dặm trải dài khắp Canada và Trung Mỹ, nối Đại Tây Dương, Thái Bình Dương và Vịnh Mexico. “Hào quang” kinh tế rộng lớn này khiến CNR trở thành một khoản đặt cược dài hạn an toàn hơn.
Nhu cầu mạnh mẽ đối với các mặt hàng như kim loại, gỗ xẻ và dầu đã giúp CN đạt lợi nhuận vào năm 2021, gần gấp đôi một năm trước, khi đại dịch COVID-19 bùng phát.
CN Rail trả 0,73 đô la cho một cổ phiếu hàng quý, tăng trưởng trung bình khoảng 11% hàng năm trong 5 năm qua. Công ty cũng đã công bố thu nhập tốt hơn mong đợi vào tháng Giêng.
3. Starbucks
- Tăng trưởng cổ tức trung bình 5 năm: 18%
- Tỷ suất cổ tức: 2,47%
- Tỷ lệ thanh toán: 50%
Cổ phiếu của các công ty thực phẩm toàn cầu có thể là nơi ẩn náu cho các nhà đầu tư dài hạn trong thời kỳ thị trường suy thoái. Các lựa chọn bữa ăn chi phí thấp, dấu ấn toàn cầu và sự ổn định thu nhập là một số điểm mạnh giúp bảo vệ họ khỏi sự biến động cực mạnh có thể ảnh hưởng đến nguồn dự trữ tăng trưởng cao trong thời gian không chắc chắn.
Chuỗi cà phê toàn cầu Starbucks (NASDAQ: SBUX) là một trong những cổ phiếu thu nhập mà chúng tôi đề xuất. Nó đóng cửa ở mức 79,29 đô la vào thứ Hai.
Cổ phiếu của nhà cung cấp cà phê và thực phẩm đặc sản có trụ sở tại Seattle hiện đang chịu áp lực bán, do chi phí tăng và môi trường hoạt động tiếp tục khó khăn ở Trung Quốc – thị trường lớn thứ hai của công ty nơi chính quyền địa phương vẫn đang áp đặt các biện pháp khóa cửa để ngăn ngừa các ca nhiễm COVID.
Nhưng theo quan điểm của chúng tôi, đợt giảm giá đó là một cơ hội mua tốt, cung cấp cho các nhà đầu tư cơ hội mua cổ phần vào một công ty có triển vọng tăng trưởng dài hạn vững chắc và thành tích cổ tức xuất sắc. Chiến lược giữ giá thấp để giành thị phần của công ty là chiến lược đúng đắn vì nó có thể mang lại hiệu quả về lâu dài. Doanh số SBUX ở Bắc Mỹ vẫn mạnh và chỉ là vấn đề thời gian cho đến khi họ phục hồi ở Trung Quốc.
Mặc dù công ty không vượt qua kỳ vọng thu nhập của quý trước, nhưng lợi nhuận vẫn ổn định.
Một lý do khác để sở hữu Starbucks: ban lãnh đạo tập trung vào việc trả lại nhiều tiền mặt hơn cho các cổ đông dưới hình thức cổ tức. Cổ phiếu hiện đang trả cổ tức hàng quý 0,49 đô la cho mỗi cổ phiếu, tương đương với lợi suất hàng năm khoảng 2,47%. Khoản thanh toán của nó đã tăng khoảng 18% mỗi năm trong năm năm qua.