Tập đoàn tài chính chính (PFG) đã báo cáo kết quả tài chính mạnh mẽ cho cả quý IV và cả năm 2023, với thu nhập hoạt động phi GAAP đạt 1,6 tỷ USD, tương đương 6,55 USD trên mỗi cổ phiếu pha loãng, vượt qua triển vọng của chính công ty. Công ty đã thể hiện cam kết mạnh mẽ đối với lợi nhuận của cổ đông, phân phối lại hơn 1,3 tỷ đô la thông qua việc mua lại cổ phiếu và cổ tức. Tổng tài sản đang quản lý tăng đáng kể, vượt 695 tỷ USD, tăng hơn 9% so với năm trước. Principal cũng thể hiện hiệu suất mạnh mẽ trên các phân khúc kinh doanh của mình, bao gồm hưu trí, phúc lợi đặc biệt và hoạt động quốc tế, đồng thời duy trì danh mục đầu tư chất lượng cao và danh mục cho vay thế chấp thương mại lành mạnh.
Những điểm chính
- Tập đoàn tài chính chính đã vượt triển vọng tài chính cho năm 2023, với thu nhập hoạt động phi GAAP là 1,6 tỷ USD.
- Cổ đông được thưởng hơn 1,3 tỷ USD lợi nhuận vốn.
- Tài sản quản lý tăng hơn 9% lên 695 tỷ USD.
- Hiệu suất mạnh mẽ đã được ghi nhận trong hưu trí, lợi ích đặc biệt và hoạt động quốc tế.
- Danh mục đầu tư của công ty duy trì chất lượng cao với vị thế vốn mạnh.
Triển vọng công ty
- Tập đoàn tài chính dự kiến tăng trưởng 9% đến 12% thu nhập trên mỗi cổ phiếu cho năm 2024.
- Công ty kỳ vọng tỷ lệ chuyển đổi dòng vốn tự do từ 75% đến 85%.
Điểm nổi bật của Bearish
- Công ty đang theo dõi một phần nhỏ danh mục đầu tư của mình để phát hiện các khoản lỗ tiềm ẩn.
- Có những thách thức thị trường được thừa nhận và những cơn gió ngược tiềm ẩn trong những quý tới.
Điểm nổi bật của Bullish
- Tín dụng trôi dạt và thua lỗ tốt hơn dự kiến trong năm.
- Tỷ suất lợi nhuận vẫn mạnh với chi phí giảm trong khi đầu tư để tăng trưởng.
- Công ty có một đường ống bất động sản mạnh mẽ trị giá 6 tỷ đô la và có kế hoạch đầu tư 1 tỷ đô la vào nợ tư nhân và đầu tư tăng trưởng và thu nhập.
Bỏ lỡ
- Thu nhập hoạt động phi GAAP quý IV bị ảnh hưởng bởi chênh lệch đáng kể.
- Hiệu suất của danh mục đầu tư thay thế giảm xuống dưới kỳ vọng vào năm 2023.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Nhóm tài chính chính thảo luận về chiến lược đầu tư bất động sản và nợ tư nhân cho năm 2024.
- Họ kỳ vọng mức tài trợ mạnh mẽ trong các kế hoạch lương hưu và nhắm mục tiêu 2,5 tỷ đến 3 tỷ đô la doanh thu PRT cho năm 2024.
- Việc rút khỏi sản phẩm đảm bảo tại Hồng Kông sẽ ảnh hưởng đến doanh thu và thu nhập hoạt động trong năm 2024 nhưng đã giải phóng vốn.
- Việc thành lập một công ty con Bermuda dự kiến sẽ hỗ trợ PRT và các doanh nghiệp bảo hiểm nhân thọ có kỳ hạn, tập trung vào doanh số bán hàng mới và hiệu quả vốn.
- Việc rút tiền của người tham gia trong kinh doanh phí RIS có mức tăng khiêm tốn do nghỉ hưu, nhưng các nguyên tắc cơ bản cơ bản vẫn lành mạnh.
Tập đoàn tài chính chính, với mã PFG, đã cho thấy khả năng phục hồi và tăng trưởng chiến lược trong một năm được đánh dấu bởi những bất ổn kinh tế. Khả năng vượt quá triển vọng tài chính của công ty, cùng với sự gia tăng đáng kể về tài sản được quản lý, chứng tỏ vị thế mạnh mẽ của công ty trên thị trường. Với chiến lược rõ ràng cho năm 2024, bao gồm tăng trưởng thu nhập trên mỗi cổ phiếu và tập trung mạnh vào doanh thu mới và hiệu quả vốn, Tập đoàn Tài chính Chính dường như đã chuẩn bị tốt để điều hướng những thách thức và cơ hội ở phía trước.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Tập đoàn tài chính chính chính (PFG) đã thực sự thể hiện hiệu quả tài chính mạnh mẽ trong năm qua và dữ liệu và mẹo của InvestingPro cung cấp thêm bối cảnh cho vị trí hiện tại của công ty. Với vốn hóa thị trường là 18,56 tỷ đô la, PFG là một công ty quan trọng trong lĩnh vực tài chính. Cam kết của công ty đối với lợi nhuận của cổ đông được chứng minh thêm bằng thành tích ấn tượng trong việc tăng cổ tức trong 15 năm liên tiếp, một minh chứng cho sức khỏe tài chính và niềm tin của ban lãnh đạo vào triển vọng tương lai của công ty.
Dữ liệu của InvestingPro cũng nhấn mạnh tỷ lệ Giá/Thu nhập (P/E) là 30,38, với sự điều chỉnh nhẹ trong mười hai tháng qua tính đến quý 4/2023 lên 29,77. Điều này cho thấy định giá thị trường của công ty so với thu nhập của nó. Tỷ lệ giá trên sổ sách (P/B) ở mức 1,7, cho thấy cổ phiếu có thể được định giá hợp lý về mặt tài sản.
Trong khi công ty đã duy trì chính sách cổ tức mạnh mẽ, bằng chứng là chuỗi 22 năm trả cổ tức, các nhà phân tích dự đoán doanh số bán hàng sẽ giảm trong năm hiện tại. Ngoài ra, thu nhập ròng dự kiến sẽ giảm trong năm nay, đây có thể là một điểm quan tâm đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm sự tăng trưởng liên tục. Tuy nhiên, điều đáng chú ý là PFG đã hoạt động tốt hơn trong ba tháng qua với lợi nhuận mạnh mẽ 15,05%, điều này có thể cho thấy tâm lý thị trường tích cực đối với các hoạt động gần đây và triển vọng tương lai của công ty.
InvestingPro Tips tiết lộ thêm rằng các nhà phân tích dự đoán công ty sẽ vẫn có lãi trong năm nay và nó đã có lãi trong mười hai tháng qua. Hơn nữa, tài sản lưu động của PFG vượt quá nghĩa vụ ngắn hạn, điều này nhấn mạnh vị thế thanh khoản vững chắc của công ty và khả năng đáp ứng các khoản nợ tài chính ngay lập tức.
Đối với độc giả quan tâm đến phân tích sâu hơn, có thêm Mẹo InvestingPro có sẵn tại https://www.investing.com/pro/PFG. Những lời khuyên này có thể cung cấp những hiểu biết sâu sắc hơn về sức khỏe tài chính và dự báo của PFG. Để truy cập những thông tin chi tiết này, hãy sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 để được giảm thêm 10% cho đăng ký Pro và Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần, bao gồm tổng cộng 7 Mẹo InvestingPro liên quan đến Nhóm tài chính chính.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.