Hôm thứ Năm, Citi đã điều chỉnh mục tiêu giá cho cổ phiếu BankUnited (NYSE: BKU), giảm xuống còn 28 đô la từ 30 đô la trước đó trong khi vẫn giữ xếp hạng Trung lập đối với cổ phiếu.
Sự điều chỉnh này diễn ra sau kết quả thu nhập lãi thuần (NII) quý đầu tiên của BankUnited, thấp hơn một chút so với kỳ vọng. Tuy nhiên, Citi thừa nhận một cái nhìn lạc quan hơn về kế hoạch thay đổi hỗn hợp tài sản và tài sản kiếm tiền (AEA) của ngân hàng và triển vọng biên lãi ròng (NIM) trong chín tháng tới.
Báo cáo từ Citi lưu ý rằng mặc dù việc mở rộng NIM được dự đoán sẽ thúc đẩy doanh thu thuần trước dự phòng (PPNR) trong tương lai, nhưng có thể cần ít nhất một quý nữa trước khi thấy bất kỳ tác động đáng kể nào. Công ty cũng chỉ ra rằng những hạn chế như tăng trưởng chi phí và hạn chế cơ hội thu nhập phí bổ sung có thể làm giảm cải thiện đòn bẩy hoạt động trong ngắn hạn.
Xu hướng tín dụng của BankUnited được báo cáo là phù hợp với xu hướng tín dụng của các công ty cùng ngành. Tuy nhiên, sự chuyển dịch của ngân hàng sang tăng trưởng cho vay thương mại và công nghiệp (C&I) có liên quan đến mức dự trữ cao hơn, điều này có thể hạn chế hơn nữa thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) tăng lên. Sự xoay trục chiến lược này là một phần trong nỗ lực của ngân hàng để quản lý rủi ro và lợi nhuận.
Sau một đợt suy thoái khiêm tốn kể từ đầu năm, cổ phiếu của BankUnited hiện đang giao dịch ở mức lợi nhuận 13,4% so với chỉ số chi phí vốn chủ sở hữu ngụ ý của Citi. Con số này chỉ cao hơn một chút so với các đồng nghiệp của nó. Phân tích của Citi chỉ ra rằng số dư rủi ro/lợi nhuận của BankUnited có thể so sánh với các công ty cùng ngành, mặc dù cổ phiếu này đã chiết khấu đáng kể so với định giá giá trị sổ sách hữu hình (TBV). Đánh giá của công ty phản ánh một triển vọng thận trọng nhưng không quá bi quan về triển vọng tài chính của BankUnited.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Theo mục tiêu giá sửa đổi của Citi cho BankUnited, đáng để xem xét dữ liệu và thông tin chi tiết mới nhất từ InvestingPro. Vốn hóa thị trường của BankUnited ở mức 1,88 tỷ USD, với tỷ lệ Giá trên sổ sách là 0,71 trong mười hai tháng qua tính đến quý 1 năm 2024, cho thấy cổ phiếu có thể bị định giá thấp so với các tiêu chuẩn lịch sử. Điều này phù hợp với quan sát của Citi về mức chiết khấu đáng kể của cổ phiếu trên giá trị sổ sách hữu hình.
InvestingPro Tips nhấn mạnh BankUnited đã duy trì chi trả cổ tức trong 14 năm liên tiếp và đã tăng cổ tức trong 4 năm liên tiếp, với tỷ suất cổ tức hiện tại là 4,61%. Sự trở lại ổn định này đối với các cổ đông có thể là một điểm quan tâm đối với các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập, đặc biệt là trong bối cảnh ngân hàng có kế hoạch thay đổi cơ cấu tài sản, điều này có thể ảnh hưởng đến biên lãi ròng và lợi nhuận chung.
Ngân hàng đã có lãi trong mười hai tháng qua, đây là một dấu hiệu tích cực cho các nhà đầu tư nhìn vào sự ổn định thu nhập của công ty. Tuy nhiên, điều quan trọng cần lưu ý là 5 nhà phân tích đã điều chỉnh thu nhập của họ xuống trong giai đoạn sắp tới, cho thấy những cơn gió ngược tiềm ẩn có thể ảnh hưởng đến hiệu suất trong tương lai.
Đối với những độc giả muốn tìm hiểu sâu hơn về tài chính và triển vọng của BankUnited, các mẹo InvestingPro bổ sung có sẵn. Để khám phá những thông tin chi tiết này và hơn thế nữa, hãy truy cập https://www.investing.com/pro/BKU và sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 để được giảm thêm 10% cho đăng ký Pro và Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần. Có 6 mẹo bổ sung được liệt kê trong InvestingPro có thể thông báo thêm cho các quyết định đầu tư của bạn.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.