UBCK cảnh báo rủi ro giữa cơn “sốt” thanh khoản
Investing.com — Vào hôm thứ Hai, Truist Securities đã điều chỉnh triển vọng đối với Wells Fargo (NYSE:WFC), với nhà phân tích ông Terry Tillman đặt mục tiêu giá mới là 180 USD, giảm so với mức 285 USD trước đó. Mặc dù có sự giảm này, công ty vẫn duy trì xếp hạng Mua đối với cổ phiếu của ngân hàng. Theo dữ liệu từ InvestingPro, Wells Fargo, hiện đang giao dịch ở mức 63,55 USD với giá trị vốn hóa thị trường là 207,5 tỷ USD, có vẻ được định giá hơi cao dựa trên phân tích Giá trị Hợp lý.
Sự đánh giá lại của ông Tillman diễn ra trong bối cảnh những bất ổn kinh tế ngày càng gia tăng, dẫn đến các dự báo thấp hơn so với sự đồng thuận cho những năm 2025-2026, đặc biệt là về doanh thu dịch vụ chuyên nghiệp. Việc điều chỉnh này không phản ánh kết quả hoạt động quý đầu tiên của Wells Fargo cho năm 2025. Ông Tillman nhấn mạnh rằng những ước tính thấp hơn dựa trên tác động gia tăng tiềm ẩn của các yếu tố kinh tế vĩ mô toàn cầu đối với doanh thu dịch vụ của ngân hàng và sự giảm nhẹ trong ước tính Nghĩa vụ Thực hiện Còn lại (RPO) năm 2025, vẫn nằm trong phạm vi hướng dẫn. Dữ liệu từ InvestingPro cho thấy 7 nhà phân tích gần đây đã điều chỉnh giảm dự báo thu nhập cho giai đoạn sắp tới, mặc dù ngân hàng vẫn duy trì khuyến nghị đồng thuận của các nhà phân tích ở mức thuận lợi 1,87 (Mua).
Nhà phân tích đã trích dẫn những bình luận trước đó của ban lãnh đạo từ cuộc gọi quý bốn và các cuộc thảo luận với các liên hệ trong ngành như lý do để tin rằng hoạt động kinh doanh đám mây và RPO của ngân hàng có khả năng vẫn tương đối mạnh trong quý đầu tiên. Ông Tillman kỳ vọng Wells Fargo sẽ mang lại kết quả tài chính vững chắc cho quý đầu tiên, bao gồm cả động lực ổn định trong doanh thu dịch vụ.
Mục tiêu giá mới phản ánh phân tích dòng tiền chiết khấu (DCF) dài hạn thận trọng hơn và điều chỉnh giảm trong định giá ngành. Mặc dù có mục tiêu giá thấp hơn, Truist Securities tiếp tục khuyến nghị Wells Fargo là Mua, thể hiện sự tin tưởng vào triển vọng dài hạn của ngân hàng bất chấp những khó khăn ngắn hạn.
Trong các tin tức gần đây khác, Wells Fargo đã báo cáo thu nhập quý đầu tiên năm 2025 với thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) là 1,39 USD, vượt quá mức dự kiến 1,23 USD. Tuy nhiên, doanh thu của ngân hàng không đạt kỳ vọng, đạt 20,15 tỷ USD so với mức dự kiến 20,75 tỷ USD. Mặc dù vượt kỳ vọng về thu nhập, việc không đạt doanh thu có thể đã góp phần vào phản ứng thận trọng của thị trường. Thu nhập ròng của Wells Fargo được báo cáo là 4,9 tỷ USD, và công ty đã trả lại 4,8 tỷ USD cho các cổ đông thông qua cổ tức và mua lại cổ phiếu. Về kỳ vọng trong tương lai, Wells Fargo dự đoán thu nhập lãi ròng sẽ tăng 1-3% trong năm 2025, mặc dù hiện tại họ dự kiến sẽ đạt mức thấp hơn của phạm vi này. Ngân hàng cũng dự báo tăng trưởng cho vay khiêm tốn trong nửa cuối năm. Ngoài ra, CEO ông Charlie Sharp nhấn mạnh những nỗ lực chuyển đổi liên tục, tập trung vào hiệu quả hoạt động và đầu tư chiến lược. Những phát triển này phản ánh hướng đi chiến lược của Wells Fargo trong bối cảnh tài chính năng động.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.