BofA Securities nâng mục tiêu giá cổ phiếu Wells Fargo lên 90 USD

Vào thứ Tư, các nhà phân tích của BofA Securities đã tăng mục tiêu giá cho cổ phiếu Wells Fargo (NYSE: WFC) lên 90 USD từ 83 USD, đồng thời duy trì khuyến nghị Mua. Các nhà phân tích nhấn mạnh việc gỡ bỏ giới hạn tài sản là một yếu tố tích cực thúc đẩy định giá và triển vọng cơ bản của cổ phiếu. Hiện đang giao dịch ở mức 75,65 USD với vốn hóa thị trường 246 tỷ USD, phân tích của InvestingPro cho thấy cổ phiếu này đang được định giá thấp, phù hợp với quan điểm lạc quan của BofA. Ngân hàng đã thể hiện hiệu suất mạnh mẽ với mức lợi nhuận 32% trong năm qua.

Các nhà phân tích tin rằng sự tập trung của nhà đầu tư giờ đây nên chuyển sang khả năng của ban lãnh đạo trong việc mang lại tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu hữu hình (ROTCE) ở mức cao từ 10-20% vào các năm 2026 và 2027, với các con số dự kiến lần lượt là 14,5% và 15,8%. Họ cho rằng việc áp dụng hệ số giá trên giá trị sổ sách hữu hình (P/TBV) 2x cho giá trị sổ sách hữu hình giữa năm 2026 của họ ngụ ý mức định giá mỗi cổ phiếu khoảng 90 USD, hoặc khoảng 11,5 lần thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) ước tính năm 2027. Cổ phiếu hiện đang giao dịch ở mức P/E hấp dẫn là 13,4x và cung cấp lợi suất cổ tức 2,12%, đã duy trì việc chi trả cổ tức trong 55 năm liên tiếp ấn tượng.

BofA Securities nhận thấy tiềm năng thu hút một nhóm nhà đầu tư mới, những người trước đây đã bị ngăn cản bởi các thách thức về quy định, trở nên quan tâm đến câu chuyện tăng trưởng độc đáo của Wells Fargo. Các nhà phân tích cũng lưu ý có dư địa để cải thiện hiệu quả trong lĩnh vực ngân hàng tiêu dùng và tiềm năng giảm áp lực vốn. Để có cái nhìn sâu sắc hơn về tiềm năng tăng trưởng của Wells Fargo và phân tích toàn diện, các nhà đầu tư có thể truy cập Báo cáo Nghiên cứu Pro chi tiết có sẵn trên InvestingPro, bao gồm hơn 1.400 cổ phiếu hàng đầu của Mỹ.

Việc tăng mục tiêu giá dựa trên các hệ số được gán cao hơn, với tỷ lệ giá trên thu nhập (P/E) được điều chỉnh lên 13,5x và 12,5x từ mức trước đó là 12,5x và 11,5x, và tỷ lệ P/TBV được điều chỉnh lên 2,2x và 2x từ mức trước đó là 2x và 1,9x. Việc gỡ bỏ giới hạn tài sản làm rõ hồ sơ tăng trưởng trong tương lai của Wells Fargo, theo các nhà phân tích. Sự điều chỉnh định giá này phù hợp với đánh giá Giá Trị Hợp Lý của InvestingPro, cho thấy tiềm năng tăng giá đáng kể cho cổ phiếu.

Trong các tin tức gần đây khác, Wells Fargo đã trải qua một số diễn biến quan trọng sau quyết định của Cục Dự trữ Liên bang về việc dỡ bỏ giới hạn tài sản. Các nhà phân tích từ Morgan Stanley đã nâng mục tiêu giá cho cổ phiếu Wells Fargo lên 87 USD, phản ánh kỳ vọng về tăng trưởng khoản vay và tiền gửi được đẩy nhanh, cùng với chi phí giảm trong những năm tới. Họ dự báo sự gia tăng trong thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS), ước tính 5,61 USD cho năm 2025, 6,67 USD cho năm 2026, và 8,13 USD cho năm 2027. Các nhà phân tích của Barclays cũng duy trì xếp hạng Tăng Tỷ Trọng đối với cổ phiếu, lưu ý rằng việc gỡ bỏ giới hạn tài sản dự kiến sẽ tác động tích cực đến thu nhập thông qua việc tăng tiền gửi thương mại và tài trợ thương mại.

Trong khi đó, Keefe, Bruyette & Woods đã nâng mục tiêu giá lên 80 USD, ghi nhận những nỗ lực của Wells Fargo trong việc cải thiện kiểm soát và thực hành quản lý rủi ro. Họ lưu ý kế hoạch của công ty trong việc phát hành cổ phiếu hạn chế cho nhân viên như một dấu hiệu của sự tiến bộ. Mặt khác, các nhà phân tích của Citi duy trì xếp hạng Trung lập với mục tiêu giá 78 USD, coi việc gỡ bỏ giới hạn tài sản là một diễn biến tích cực, mặc dù họ không thấy trước tác động ngay lập tức đến tăng trưởng khoản vay hoặc hiệu quả chi phí.

Các nhà phân tích của JPMorgan cũng tái khẳng định xếp hạng Trung lập, duy trì mục tiêu giá 73,50 USD, và nhấn mạnh tiềm năng tăng trưởng trong giao dịch và ngân hàng đầu tư do kết quả của việc dỡ bỏ giới hạn tài sản. Sự mở rộng của Wells Fargo trong tài sản giao dịch và tài trợ repo, cùng với sự gia tăng đáng kể trong doanh thu giao dịch ngân hàng doanh nghiệp và đầu tư, được ghi nhận là các lĩnh vực tăng trưởng chính. Nhìn chung, những diễn biến này nhấn mạnh một giai đoạn thay đổi chiến lược và sự lạc quan giữa các nhà phân tích đối với hiệu suất tài chính tương lai của Wells Fargo.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.