Theo cảnh sát Hồng Kông (Trung Quốc), kết quả điều tra cho thấy tổ chức này đã hoạt động được khoảng một năm với hơn 100 con nợ có liên quan. Quốc tếHồng Kông triệt phá tổ chức cho vay nặng lãi bất hợp pháp với lãi suất 'cắt cổ' lên tới 2.950%/nămPhương Nhi • {Ngày xuất bản}Theo cảnh sát Hồng Kông (Trung Quốc), kết quả điều tra cho thấy tổ chức này đã hoạt động được khoảng một năm với hơn 100 con nợ có liên quan.
Tờ SCMP đưa tin, cảnh sát Hồng Kông đã bắt giữ 22 nghi phạm trong cuộc truy quét tổ chức chuyên cho vay nặng lãi bất hợp pháp với lãi suất "cắt cổ" lên tới 2.950%/năm.
Chánh thanh tra Tai Yuk-lun của đơn vị tội phạm khu vực phía Bắc New Territories cho biết, người vay tiền sẽ phải trả 1.000 đô la Hồng Kông (HKD), tương đương 3,1 triệu đồng trên mỗi phút nếu họ không tuân thủ đúng thời hạn trả lãi.
| Cảnh sát đã thu giữ tổng cộng 850.000 HKD tiền mặt trong cuộc đột kích vào tổ chức cho vay nặng lãi. Nguồn: SCMP |
"Đối với khoản vay 5.000 HKD, người vay phải trả 1.000 HKD tiền lãi mỗi tuần". Theo đó, lãi suất cho vay hàng năm lên tới khoảng 2.950%, gấp 60 lần so với lãi suất hợp pháp tại Hồng Kông.
Được biết, tổ chức này đã thành lập một trung tâm cuộc gọi tại một đơn vị sản xuất công nghiệp ở Tsuen Wan và tuyển người để gọi điện cho cư dân nhằm cung cấp các khoản vay.
Thanh tra cấp cao Lee Ka-wing cho biết người vay không cần chứng minh thu thập, xác minh trực tiếp hay ký bất kỳ tài liệu nào. Ông cho hay: “Người vay chỉ cần trả lời hai cuộc điện thoại và gửi một số thông tin cá nhân cần thiết bao gồm bản sao chứng minh nhân dân và giấy xác nhận thông tin cư trú để được phê duyệt đơn xin vay vốn".
Nếu không đủ khả năng thanh toán các khoản nợ, người vay phải đối mặt với những lời đe dọa. Bên cạnh đó, các thành viên từ đơn vị điều hành của tổ chức này sẽ được điều động để tạt sơn đỏ vào căn hộ của họ.
Cụ thể, cơ quan chức năng cho biết một trong những con nợ bị mất việc trong đại dịch Covid-19 và gặp khó khăn về tài chính, đã vay 5.000 HKD từ tổ chức này. Sau khi trừ một khoản phí xử lý hồ sơ khổng lồ, anh ta chỉ nhận lại được 3.700 HKD.
Anh ấy phải trả lãi hàng tuần tương đương 800 HKD cho đến khi có thể hoàn trả được số tiền gốc của khoản vay. Ngoài ra còn có một điều khoản vô cùng khắc nghiệt, đó là yêu cầu trả mức phạt lên tới 1.000 HKD mỗi phút nếu việc thanh toán lãi bị chậm trễ.
Để tránh bị phát hiện, tổ chức này đã sử dụng 'tài khoản ngân hàng bù nhìn' để thu tiền từ các con nợ. Số tiền bất hợp pháp sau đó được sử dụng để mua ô tô sang trọng, đồng hồ, túi xách và đồ trang trí bằng vàng để "rửa" số tiền thu được từ hành vi sai trái.
Nguồn tin từ SCMP cho hay, cuộc điều tra tội phạm cho thấy tổ chức này đã hoạt động được khoảng một năm với hơn 100 con nợ có liên quan.
Sau khi thu thập bằng chứng, cảnh sát đã tiến hành bắt giữ 22 nghi phạm và đóng cửa văn phòng tại Tsuen Wan. Các nghi phạm bị bắt giữ vì tình nghi cho vay tiền với lãi suất cao, rửa tiền, đe dọa giết người và gây thiệt hại hình sự.
Cảnh sát đã thu giữ tổng cộng 850.000 HKD tiền mặt và tịch thu đồng hồ, túi xách, đồ trang sức cũng như một chiếc Porsche (ETR:P911_p), ước tính số tài sản trị giá 3,7 triệu HKD bị nghi ngờ được mua bằng tiền phạm tội.
| Ước tính số tài sản trị giá 3,7 triệu HKD bị nghi ngờ được mua bằng tiền phạm tội. Nguồn: SCMP |
Singapore xem xét các ngân hàng liên quan đến bê bối rửa tiền 1,8 tỷ USD