Ngân hàng Hoàng gia Canada (RBC) đã công bố kết quả tài chính quý III/2024, cho thấy hiệu suất vững chắc với thu nhập 4,5 tỷ CAD và thu nhập điều chỉnh là 4,7 tỷ CAD.
Thu nhập lãi ròng của ngân hàng trong ngân hàng Canada tăng đáng kể 26% so với cùng kỳ năm ngoái, được thúc đẩy bởi lãi suất và tăng trưởng khối lượng tăng. Các bộ phận quản lý tài sản và quản lý tài sản của RBC cũng báo cáo tăng trưởng doanh thu, với mức tăng 15% trong tài sản dựa trên phí.
Bộ phận thị trường vốn đóng góp 3 tỷ CAD doanh thu, với lợi nhuận trước thuế dự phòng đạt 1,2 tỷ CAD. Việc mua lại HSBC Canada gần đây của ngân hàng đã bắt đầu mang lại kết quả, thêm 239 triệu CAD vào thu nhập và đạt được sự cộng hưởng chi phí.
Những điểm chính
- Thu nhập quý 3 của RBC ở mức 4,5 tỷ CAD, với con số điều chỉnh là 4,7 tỷ CAD.
- Thu nhập lãi ròng của ngân hàng Canada tăng 26% so với cùng kỳ năm ngoái.
- Doanh thu quản lý tài sản và tài sản tăng trưởng, với tài sản dựa trên phí tăng 15%.
- Doanh thu thị trường vốn mạnh ở mức 3 tỷ CAD, với lợi nhuận trước thuế dự phòng là 1,2 tỷ CAD.
- Việc mua lại HSBC Canada đã đóng góp 239 triệu CAD vào thu nhập.
- RBC đặt mục tiêu đạt được mục tiêu tổng hợp chi phí là 740 triệu CAD mỗi năm.
- Ngân hàng duy trì tỷ lệ CET1 mục tiêu ở mức hoặc trên 11%, ngay cả sau khi triển khai IFRS 9.
- Một chiến lược phân bổ vốn thận trọng nhưng cơ hội được đưa ra, tập trung vào các phân khúc khách hàng cốt lõi.
Triển vọng công ty
- RBC có kế hoạch triển khai vốn theo hướng tăng trưởng RWA theo định hướng khách hàng và trả lại vốn cho cổ đông.
- Dự kiến sẽ tăng mua lại cổ phiếu trong các quý tới.
Điểm nổi bật của Bearish
- Ngân hàng dự báo đỉnh lỗ tín dụng bán lẻ sẽ xảy ra sau năm 2025.
Điểm nổi bật của Bullish
- RBC đã tạo ra 70 điểm cơ bản vốn trong quý này, thể hiện sức mạnh của mô hình kinh doanh.
- ROE của ngân hàng là 15,5% và ROE điều chỉnh là 16,4%.
- Đòn bẩy hoạt động ở mức 2%, phản ánh sự tập trung của RBC vào cải thiện năng suất.
Bỏ lỡ
- Không có sự bỏ lỡ cụ thể nào được thảo luận trong cuộc gọi.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- RBC nhắc lại mục tiêu tỷ lệ CET1 nhất quán bằng hoặc trên 11%, ngay cả khi triển khai IFRS 9.
- Ngân hàng đã thảo luận về cách tiếp cận thận trọng của mình đối với việc phân bổ vốn, tập trung vào các cơ hội nhỏ hơn thay vì mua lại lớn của Mỹ.
- Họ nhấn mạnh nỗ lực quản lý chi phí và tiềm năng đòn bẩy hoạt động tích cực trong trung hạn.
- RBC không có kế hoạch mở rộng sang lĩnh vực ngân hàng tiêu dùng đại chúng ở Mỹ, nhưng vẫn còn cơ hội ở Canada.
Ngân hàng Hoàng gia Canada, với mã RBC, đã chứng minh khả năng phục hồi trong kết quả kinh doanh quý III, được củng cố bởi sự tăng trưởng chiến lược trong các lĩnh vực chính và quản lý vốn thận trọng.
Sự tập trung của ngân hàng vào các phân khúc khách hàng cốt lõi, kết hợp với cách tiếp cận thận trọng nhưng cơ hội để phân bổ vốn, định vị tốt trong môi trường kinh tế hiện tại.
Khi RBC tiếp tục điều hướng những thách thức và cơ hội phía trước, nó vẫn cam kết mang lại giá trị cổ đông và duy trì vị thế vốn mạnh mẽ.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Thu nhập quý III mạnh mẽ của Ngân hàng Hoàng gia Canada (RBC) được làm sáng tỏ hơn nữa bởi những hiểu biết sâu sắc được cung cấp bởi InvestingPro. Cam kết của ngân hàng đối với giá trị cổ đông được phản ánh trong việc tăng cổ tức liên tục, với thành tích đáng chú ý là tăng cổ tức trong 52 năm liên tiếp, một khía cạnh mà các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập có thể thấy đặc biệt hấp dẫn.
Dữ liệu của InvestingPro cho thấy vốn hóa thị trường là 167,83 tỷ USD, nhấn mạnh sự hiện diện đáng kể của RBC trong lĩnh vực ngân hàng. Với tỷ lệ Giá/Thu nhập (P/E) là 14,64 và tỷ lệ Giá/Sổ sách (P/B) là 1,98, ngân hàng đang giao dịch ở mức định giá hấp dẫn. Đặc biệt, tỷ lệ P/E thấp hơn một chút so với tỷ lệ P/E đã điều chỉnh trong mười hai tháng qua tính đến quý 2/2024, ở mức 14,44, cho thấy triển vọng thu nhập ổn định.
Các nhà phân tích đã điều chỉnh thu nhập của họ tăng lên trong giai đoạn sắp tới, cho thấy triển vọng tài chính của RBC có thể còn tươi sáng hơn so với hiện tại. Sự lạc quan này được hỗ trợ bởi mức tăng trưởng doanh thu 12,85% trong mười hai tháng qua tính đến quý 2 năm 2024, một dấu hiệu vững chắc cho thấy khả năng mở rộng dòng thu nhập của ngân hàng.
Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm phân tích chi tiết hơn và Mẹo InvestingPro bổ sung, có 11 mẹo khác có sẵn tại https://www.investing.com/pro/RY, có thể cung cấp cái nhìn sâu sắc hơn về sức khỏe tài chính và tiềm năng đầu tư của RBC.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.