Allstate Corporation (ALL), nhà cung cấp bảo hiểm hàng đầu, đã báo cáo kết quả tài chính mạnh mẽ trong quý III/2024, với tổng doanh thu tăng lên 16,6 tỷ USD, đánh dấu mức tăng 14,7% so với năm trước. Công ty đã công bố thu nhập ròng là 1,2 tỷ đô la và thu nhập ròng đã điều chỉnh là 3,91 đô la mỗi cổ phiếu, đạt được lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu ấn tượng là 26,1%. Lĩnh vực Trách nhiệm tài sản của Allstate cho thấy hiệu suất đặc biệt mạnh mẽ, với công ty hiện tự hào với hơn 200 triệu chính sách đang hoạt động.
Những điểm chính
- Tổng doanh thu của Allstate tăng lên 16,6 tỷ USD, tăng 14,7% so với cùng kỳ năm ngoái.
- Thu nhập ròng đạt 1,2 tỷ USD, với thu nhập ròng điều chỉnh là 3,91 USD/cổ phiếu.
- Công ty báo lãi trên vốn chủ sở hữu đạt 26,1%.
- Phí bảo hiểm tài sản-trách nhiệm tăng 11,6% lên 13,7 tỷ USD.
- Tỷ lệ kết hợp bảo hiểm ô tô được cải thiện lên 94,8; Tỷ lệ kết hợp bảo hiểm chủ nhà là 98,2.
- Các ứng dụng kinh doanh mới tăng 26%, với kinh doanh kênh trực tiếp tăng 56%.
- Allstate đang tập trung vào việc mở rộng thị phần trong các cải tiến về Trách nhiệm tài sản cá nhân và bảo vệ khách hàng.
Triển vọng công ty
- Allstate đặt mục tiêu tăng cường giữ chân khách hàng và thúc đẩy các sáng kiến tăng trưởng để củng cố vị thế trên thị trường.
- Công ty dự đoán mức tăng lãi suất thấp hơn trong tương lai, điều này sẽ hỗ trợ cải thiện tỷ lệ duy trì.
- Allstate đang đầu tư vào quảng cáo và chiến lược phân phối đa kênh để thúc đẩy tăng trưởng.
Điểm nổi bật của Bearish
- Tỷ lệ duy trì đã giảm 2,7 điểm trong 10 quý qua, hiện ở mức khoảng 87%.
- Thu nhập ròng đã điều chỉnh trong phân khúc sức khỏe và phúc lợi giảm do sử dụng lợi ích tăng.
Điểm nổi bật của Bullish
- Hoạt động kinh doanh Tài sản - Trách nhiệm pháp lý dự kiến sẽ tăng trưởng với tỷ suất lợi nhuận hấp dẫn và giảm mức tăng lãi suất.
- Thu nhập đầu tư ròng tăng lên 783 triệu đô la, được thúc đẩy bởi lợi suất thu nhập cố định cao hơn.
- Doanh thu kinh doanh của Protection Plans tăng 23,1% so với cùng kỳ năm ngoái lên 512 triệu USD.
Bỏ lỡ
- Mặc dù kết quả tài chính tổng thể tích cực, Allstate lưu ý những thách thức trong tỷ lệ duy trì và thu nhập ròng được điều chỉnh trong một số phân khúc nhất định.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Các giám đốc điều hành đã thảo luận về tác động của việc mua lại chung quốc gia đối với việc giữ chân và tăng trưởng khách hàng.
- Allstate đang ưu tiên tăng trưởng hữu cơ và đã giảm mua lại cổ phần.
- Công ty lạc quan về cơ hội tăng trưởng ở tất cả các kênh phân phối, đặc biệt là trong không gian đại lý độc lập.
Các sáng kiến chiến lược của Allstate đã dẫn đến sự gia tăng đáng kể các ứng dụng kinh doanh mới, với mức tăng 26% trong quý thứ ba. Khoản đầu tư của công ty vào mô hình công ty bảo hiểm kỹ thuật số và mua lại trong bảo vệ thiết bị di động là mấu chốt trong sự tăng trưởng này. Việc thực hiện hoạt động đã dẫn đến sự gia tăng 26% trong các ứng dụng kinh doanh mới, với kênh trực tiếp tăng 56% so với năm trước.
Chiến lược hướng tới tương lai của công ty bao gồm cải thiện tỷ lệ giữ chân khách hàng, vốn đã giảm, do tăng tỷ lệ tích lũy. Allstate đang chống lại xu hướng này bằng cách dự đoán mức tăng lãi suất thấp hơn trong tương lai. Những nỗ lực này, cùng với chiến lược phân phối đa kênh của công ty, được kỳ vọng sẽ góp phần vào sự tăng trưởng của hoạt động kinh doanh trách nhiệm tài sản, được hỗ trợ bởi tỷ suất lợi nhuận hấp dẫn và giảm tỷ lệ tăng.
Hiệu suất đầu tư của Allstate vẫn mạnh mẽ, với thu nhập đầu tư ròng tăng lên 783 triệu đô la, tăng so với năm trước, được thúc đẩy bởi lợi suất thu nhập cố định cao hơn. Hoạt động kinh doanh Kế hoạch Bảo vệ cũng chứng kiến sự gia tăng đáng kể về doanh thu.
Về thoái vốn, Allstate đã công bố bán mảng kinh doanh Phúc lợi Tự nguyện của Chủ lao động với giá 2 tỷ đô la, một động thái dự kiến sẽ kết thúc vào nửa đầu năm 2025 và dự kiến sẽ tạo ra khoảng 1.6 tỷ đô la vốn.
Các giám đốc điều hành của công ty bày tỏ sự lạc quan về tiềm năng tăng trưởng trên tất cả các kênh phân phối, đặc biệt là trong thị trường chủ nhà, nơi cạnh tranh đang giảm. Họ cũng nhấn mạnh sự tích hợp thành công của việc mua lại National General, điều này đã tăng cường sự hiện diện của Allstate trong thị trường ô tô phi tiêu chuẩn và không gian đại lý độc lập.
Trọng tâm của Allstate vẫn là duy trì lợi nhuận mạnh mẽ trong khi quản lý chiến lược tăng trưởng trên các dịch vụ bảo hiểm của mình, tận dụng dữ liệu và công nghệ để nâng cao khả năng cạnh tranh trên thị trường. Bất chấp những thách thức ở một số thị trường nhất định, công ty tự tin vào khả năng cải thiện khả năng duy trì thông qua dịch vụ khách hàng tốt hơn và hoạt động xuất sắc. Các giám đốc điều hành kết thúc cuộc gọi với một triển vọng tích cực cho kết quả của quý tiếp theo, được củng cố bởi các sáng kiến chiến lược và hiệu quả tài chính mạnh mẽ của họ.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Hoạt động tài chính mạnh mẽ của Allstate Corporation (ALL) trong quý 3 năm 2024 được hỗ trợ thêm bởi dữ liệu gần đây từ InvestingPro. Vốn hóa thị trường của công ty đứng ở mức 50,16 tỷ đô la, phản ánh sự hiện diện đáng kể của nó trong ngành bảo hiểm. Tăng trưởng doanh thu của Allstate là 11.67% trong mười hai tháng qua phù hợp với mức tăng 14.7% được báo cáo trong tổng doanh thu trong quý, thể hiện sự mở rộng hàng đầu nhất quán.
Dữ liệu của InvestingPro cho thấy hệ số P/E của Allstate (đã điều chỉnh) là 11,85, cho thấy cổ phiếu có thể bị định giá thấp so với tiềm năng thu nhập của nó. Điều này có thể đặc biệt hấp dẫn đối với các nhà đầu tư do kết quả tài chính mạnh mẽ và các sáng kiến tăng trưởng của công ty.
Two mẹo đầu tư chính của InvestingPro đặc biệt phù hợp với vị trí hiện tại của Allstate:
1. Allstate đã tăng cổ tức trong 13 năm liên tiếp, điều này nhấn mạnh cam kết của công ty trong việc trả lại giá trị cho các cổ đông và phù hợp với sức mạnh tài chính được báo cáo.
2. Thu nhập ròng dự kiến sẽ tăng trưởng trong năm nay, hỗ trợ triển vọng tích cực được trình bày trong báo cáo thu nhập và sự tập trung của công ty vào lợi nhuận trên các mảng kinh doanh.
Những hiểu biết này bổ sung cho lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu được báo cáo của Allstate là 26,1% và các sáng kiến chiến lược nhằm mở rộng thị phần và cải thiện khả năng giữ chân khách hàng.
Đối với các nhà đầu tư tìm kiếm sự hiểu biết sâu sắc hơn về sức khỏe tài chính và triển vọng tương lai của Allstate, InvestingPro cung cấp 11 mẹo bổ sung, cung cấp phân tích toàn diện để thông báo các quyết định đầu tư.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.