Raymond James nâng cổ phiếu nCino lên mức Mua mạnh nhờ vị thế thị trường cải thiện

Investing.com - Raymond James đã nâng xếp hạng nCino Inc. (NASDAQ:NCNO) từ Vượt trội lên Mua mạnh và duy trì mức giá mục tiêu 36,00 USD. Công ty hiện được định giá 2,75 tỷ USD, đã chứng kiến cổ phiếu giảm 35% trong năm qua, với dữ liệu từ InvestingPro cho thấy cổ phiếu đang giao dịch dưới Giá trị Hợp lý.

Việc nâng hạng diễn ra sau đợt điều chỉnh gần đây của cổ phiếu nCino, mà Raymond James cho rằng chủ yếu do lo ngại vĩ mô, tạo ra điểm tham gia hấp dẫn cho nhà đầu tư. Các chỉ báo kỹ thuật từ InvestingPro ủng hộ quan điểm này, với RSI cho thấy cổ phiếu đang ở vùng quá bán.

Raymond James đã xác định nhiều yếu tố thúc đẩy tiềm năng cho nCino, bao gồm thay đổi giá nền tảng, tỷ lệ duy trì khách hàng đang trở lại mức trung bình đến cao 90% như trước đây, sự trở lại của các đơn đặt hàng doanh nghiệp và hoạt động quốc tế, tăng cường động lực từ lĩnh vực thế chấp, và sự trở lại của hoạt động M&A ngân hàng như động lực tăng trưởng trực tiếp.

Công ty phân tích nhấn mạnh rằng mặc dù những lo ngại về rủi ro tín dụng thị trường cuối và sự không chắc chắn về AI tiếp tục ảnh hưởng đến cổ phiếu trong tháng qua, vị thế cạnh tranh của nCino và biên lợi nhuận tăng dần hỗ trợ triển vọng thuận lợi trong 6-18 tháng tới.

Raymond James định giá nCino ở mức khoảng 5 lần doanh thu và 20 lần EBITDA dựa trên ước tính năm tài chính 2027 của công ty, tương ứng với năm dương lịch 2026.

Trong các tin tức gần đây khác, nCino, Inc. đã báo cáo kết quả quý tài chính thứ hai mạnh mẽ, khiến UBS nâng mức giá mục tiêu cho công ty từ 34,00 USD lên 39,00 USD, đồng thời duy trì xếp hạng Mua. Công ty đạt tổng doanh thu và lợi nhuận hoạt động không theo GAAP cao hơn khoảng 4% và 24% so với mức cao nhất của dự báo. Kết quả này được thúc đẩy bởi mức tăng trưởng doanh thu đăng ký hữu cơ FXN khoảng 9%, vượt kỳ vọng của UBS. Sau những kết quả này, Truist Securities cũng tăng mức giá mục tiêu cho nCino lên 32,00 USD từ 27,00 USD, duy trì xếp hạng Nắm giữ, khi công ty tiến triển với các sáng kiến tăng trưởng.

Ngoài ra, nCino đã mở rộng sự hiện diện tại châu Âu bằng cách hợp tác với Baghdadi Capital Group để gia nhập thị trường Tây Ban Nha, triển khai nền tảng của mình trên nhiều hoạt động khác nhau. Trong một phát triển khác, công ty đã ra mắt các công cụ thế chấp dựa trên AI nhằm hợp lý hóa quy trình cho vay bằng cách đẩy nhanh việc tạo khoản vay và giảm các điểm tiếp xúc bảo lãnh. Những đổi mới này bao gồm AUS Smart Tasks và Refi Opportunity Analyzer, giúp giải thích các phát hiện bảo lãnh và xác định các ứng viên tái cấp vốn. Truist Securities đã nhắc lại xếp hạng Nắm giữ đối với nCino, trích dẫn triển vọng tăng trưởng cân bằng trong bối cảnh những phát triển này.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.