Goldman Sachs duy trì xếp hạng mua đối với cổ phiếu Wells Fargo

Vào thứ Tư, các nhà phân tích của Goldman Sachs đã tái khẳng định xếp hạng Mua đối với cổ phiếu Wells Fargo, duy trì mức giá mục tiêu là 76,00 USD. Quyết định này được đưa ra sau khi Cục Dự trữ Liên bang gần đây đã gỡ bỏ giới hạn tài sản đã áp đặt lên ngân hàng này từ năm 2018. Ngân hàng này, hiện đang giao dịch ở mức P/E khoảng 13x và có vốn hóa thị trường 246 tỷ USD, dường như đang bị định giá thấp theo phân tích của InvestingPro.

Việc gỡ bỏ giới hạn được xem là một chất xúc tác tiềm năng cho Wells Fargo, giúp ngân hàng này lấy lại thị phần tiền gửi đã mất và tài trợ cho sự tăng trưởng trong nhiều lĩnh vực kinh doanh khác nhau. Với doanh thu hàng năm hiện tại là 77,25 tỷ USD và tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu là 12%, các nhà phân tích tại Goldman Sachs đã nhấn mạnh tiềm năng tăng lợi nhuận nhờ tiết kiệm chi phí từ việc giảm chi tiêu cho các vấn đề pháp lý và quy định. Ngân hàng này duy trì tỷ suất cổ tức ổn định ở mức 2,12% và đã thể hiện lợi nhuận mạnh mẽ trong năm năm qua, theo dữ liệu của InvestingPro.

Goldman Sachs ước tính rằng Wells Fargo có thể trải qua mức tăng 14-19% trong thu nhập trên mỗi cổ phiếu, dẫn đến mức tăng lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu hữu hình thông thường (ROTCE) khoảng 200-280 điểm cơ bản. Điều này sẽ dẫn đến ROTCE dao động từ 16,5% đến 17,3% vào năm 2026.

Các nhà phân tích cũng lưu ý khả năng Wells Fargo mở rộng năng lực bảng cân đối kế toán trong trung hạn bằng cách phát hành cổ phiếu ưu đãi, có thể tạo ra ROTCE từ 11-15% khi được triển khai trong các lĩnh vực kinh doanh của mình.

Trong các tin tức gần đây khác, Wells Fargo đã chứng kiến những phát triển đáng kể có thể ảnh hưởng đến quỹ đạo tương lai của ngân hàng. Cục Dự trữ Liên bang đã gỡ bỏ giới hạn tài sản áp đặt lên Wells Fargo vào năm 2018, sau khi ngân hàng này tuân thủ các điều kiện yêu cầu. Sự thay đổi quy định này, được xác minh bởi đánh giá của bên thứ ba độc lập, báo hiệu sự chuyển biến trong hoạt động và quản trị của Wells Fargo. Để đáp lại cột mốc quan trọng này, Wells Fargo đã công bố khoản thưởng đặc biệt một lần trị giá 2.000 USD cho tất cả nhân viên toàn thời gian, ghi nhận đóng góp của họ trong thời kỳ khó khăn. Ngoài ra, Wells Fargo đã đồng ý bán bộ phận cho thuê thiết bị đường sắt cho liên doanh được thành lập bởi GATX Corporation và Brookfield Infrastructure, phù hợp với chiến lược tập trung vào các dịch vụ khách hàng lõi.

Các nhà phân tích của Evercore ISI đã nâng mục tiêu giá cổ phiếu của Wells Fargo lên 88 USD từ 72 USD, duy trì xếp hạng Vượt trội, sau khi giới hạn tài sản được gỡ bỏ. Các nhà phân tích dự đoán mức tăng đáng kể về thu nhập trên mỗi cổ phiếu trong dài hạn, ước tính mức tăng hàng năm là 18%. Hơn nữa, Wells Fargo đã thông báo chấm dứt các thỏa thuận năm 2015 với Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ, đánh dấu việc đóng nhiều lệnh đồng ý kể từ năm 2019. Tiến triển này phản ánh những nỗ lực liên tục của Wells Fargo nhằm giải quyết các vấn đề quy định trong quá khứ và tăng cường các tiêu chuẩn tuân thủ và quản trị. Những phát triển gần đây này nổi bật các động thái chiến lược của Wells Fargo nhằm nâng cao vị thế tài chính và tập trung hoạt động.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.