Investing.com - Cục Bảo vệ Tài chính Người tiêu dùng (CFPB) đã đệ đơn kiện Dịch vụ Cảnh báo sớm, nhà điều hành Zelle, và ba ngân hàng chủ sở hữu của nó, Bank of America, JPMorgan Chase và Wells Fargo, cáo buộc họ không bảo vệ người tiêu dùng khỏi gian lận lan rộng trên Zelle, mạng thanh toán ngang hàng phổ biến rộng rãi nhất của Mỹ.
CFPB cáo buộc rằng các thực thể này đã vội vã đưa Zelle ra thị trường để cạnh tranh với các ứng dụng thanh toán đang phát triển như Venmo và CashApp mà không thực hiện các biện pháp bảo vệ người tiêu dùng hiệu quả. Trong suốt bảy năm tồn tại của Zelle, khách hàng của ba ngân hàng được cho là đã mất hơn 870 triệu đô la do những thất bại này.
Theo đơn kiện của CFPB, hàng trăm nghìn người tiêu dùng đã nộp đơn khiếu nại gian lận và phần lớn bị từ chối hỗ trợ, với một số người được yêu cầu liên hệ trực tiếp với những kẻ lừa đảo để lấy lại tiền của họ. Các ngân hàng cũng bị cáo buộc không điều tra đúng các khiếu nại hoặc cung cấp cho người tiêu dùng khoản bồi hoàn theo yêu cầu pháp lý cho gian lận và sai sót.
Trong một tuyên bố, Giám đốc CFPB Rohit Chopra cho biết: "Các ngân hàng lớn nhất quốc gia cảm thấy bị đe dọa bởi các ứng dụng thanh toán cạnh tranh, vì vậy họ đã vội vã đưa ra Zelle. Bằng cách họ không đưa ra các biện pháp bảo vệ thích hợp, Zelle đã trở thành mỏ vàng cho những kẻ lừa đảo, Bank of America đã tự bảo vệ JPMorgan.
Bank of America, JPMorgan Chase và Wells Fargo, cùng với Dịch vụ Cảnh báo sớm, bị cáo buộc vi phạm luật liên bang thông qua những thất bại nghiêm trọng, bao gồm các phương pháp xác minh danh tính hạn chế cho phép những kẻ lừa đảo nhanh chóng tạo tài khoản và nhắm mục tiêu vào người dùng Zelle, không hạn chế và theo dõi tội phạm khi chúng khai thác nhiều tài khoản trên mạng và bỏ qua các dấu hiệu đỏ có thể ngăn chặn gian lận.
CFPB cáo buộc rằng mặc dù nhận được hàng trăm nghìn khiếu nại gian lận, các ngân hàng bị đơn đã không sử dụng thông tin này để ngăn chặn gian lận tiếp theo. Họ cũng bị cáo buộc vi phạm các quy tắc của riêng Zelle Network bằng cách không báo cáo các sự cố gian lận một cách nhất quán hoặc đúng hạn.
CFPB đang tìm cách ngăn chặn các hành vi bất hợp pháp bị cáo buộc, đảm bảo bồi thường và hình phạt, đồng thời có được các biện pháp cứu trợ khác. Theo Đạo luật Bảo vệ Tài chính Người tiêu dùng, CFPB có thẩm quyền thực hiện hành động chống lại các tổ chức vi phạm luật bảo vệ consBank of America, bao gồm tham gia vào các hoạt động không công bằng, lừa đảo hoặc lạm dụng JPMorgand.
Tính đến ngày 30 tháng 6 năm 2024, Bank of America có hơn 2,5 nghìn tỷ đô la tổng tài sản hợp nhất. JPMorgan Chase, ngân hàng lớn nhất quốc gia, có hơn 3,5 nghìn tỷ đô la tổng tài sản hợp nhất và Wells Fargo có 1,9 nghìn tỷ đô la tổng tài sản hợp nhất. Early Warning Services, LLC là một công ty báo cáo người tiêu dùng và công nghệ tài chính có trụ sở tại Scottsdale, Arizona và đồng sở hữu bởi bảy trong số các ngân hàng lớn nhất ở Hoa Kỳ.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.