Góc nhìn luật sư từ vụ nợ thẻ tín dụng Eximbank '8,8 tỷ': Nếu làm giả hồ sơ vay, có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự

Ngày đăng 13:41 20/03/2024
Góc nhìn luật sư từ vụ nợ thẻ tín dụng Eximbank '8,8 tỷ': Nếu làm giả hồ sơ vay, có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự

Liên quan đến vụ nợ thẻ tín dụng Eximbank (HM:EIB) từ 8,5 triệu đồng thành hơn 8,8 tỷ đồng, nhân viên Ngân hàng cố tình làm giả hợp đồng tín dụng thì có thể bị truy cứu về trách nhiệm hình sự. Vụ việc khách hàng (anh A.) của ngân hàng Eximbank (EIB) được cho là sở hữu thẻ tín dụng, dư nợ gốc 8,5 triệu đồng và 11 năm sau số nợ đã lên tới 8,8 tỷ đồng đang ngày càng nóng lên. Anh A. cho rằng thủ tục mở thẻ chưa xong, mình mới chỉ nhận thẻ thường do lúc đó "thẻ tín dụng bị lỗi". Anh A. còn thông tin thêm, trên hợp đồng xuất hiện một số điện thoại lạ, không phải của mình.

Thực hư sự việc đang được thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) vào cuộc xác minh làm rõ.

Động thái mới nhất, phía khách hàng đã liên hệ luật sư. Luật sư của khách hàng cho biết đã sắp xếp lịch gặp phía Eximbank để thu thập thêm thông tin. Diễn biến câu chuyện đang được nhiều người chờ đợi.

>> Từ vụ thẻ tín dụng 8,5 triệu bị đòi nợ 8,8 tỷ, giải mã 'sức mạnh' của lãi kép

Khi vụ 8,8 tỷ đồng chưa xong, Eximbank lại "dính" tiếp lùm xùm về nợ phí. Chị T. (TP HCM) gọi tới ngân hàng để hỏi về tài khoản đã lâu không sử dụng, bất ngờ "tá hỏa" khi được thông báo đang nợ phí hơn 2 triệu đồng. Khoản nợ bao gồm báo biến động số dư 49.000 đồng/quý và phí quản lý tài khoản 11.000 đồng/tháng do tài khoản không duy trì đủ số dư từ năm 2018.

Chị T. cho biết đây là tài khoản công ty mở bắt buộc để nhận lương hàng tháng, sau đó công ty yêu cầu mở tài khoản ở ngân hàng khác để nhận lương nhưng không khuyến cáo gì về việc đóng tài khoản cũ hoặc cảnh báo về việc mất phí. Chị T. xác nhận những năm qua không nhận được tin nhắn báo nợ/biến động số dư từ tài khoản này.

Quay trở lại với trường hợp vị khách hàng "nợ 8,8 tỷ đồng", chúng tôi tiếp tục có thêm buổi trò chuyện với Luật sư Nguyễn Huy Độ, Tổng Giám đốc Công ty TNHH BFB về vấn đề này. Chủ đề hôm nay về các thủ tục mở thẻ, trách nhiệm của phía ngân hàng....

>> Góc nhìn luật sư vụ nợ thẻ tín dụng Eximbank đến 8,8 tỷ (tiếp): Ngân hàng không được 'siết' tài sản cá nhân khác

Trường hợp khách hàng như anh A xác nhận chưa hoàn tất thủ tục mở thẻ với nhân viên Eximbank. Tuy vậy, nhân viên này đã nghỉ việc như lời kể với Vietnamnet. Nhưng theo tường trình, hợp đồng lại có thêm số điện thoại lạ. Vậy trách nhiệm này thuộc về ai, thưa ông?

Thông tin về vụ việc hiện vẫn chưa được làm rõ cần các cơ quan chức năng vào cuộc để điều tra, xác minh thêm mới có thể có được nhận định chính xác về vụ việc.

Việc Hợp đồng tín dụng có thêm số điện thoại lạ vào thông tin liên hệ mà khách hàng không biết là tương đối khó xảy ra. Bởi khách hàng trước khi ký hợp đồng phải được đọc và thông qua các điều khoản Hợp đồng, trường hợp khách hàng biết mà vẫn đồng ý ký thì phải tự chịu trách nhiệm đối với quyết định của mình.

Trong trường hợp người nhân viên trong thời gian công tác tại Ngân hàng cố tình làm giả hồ sơ vay bao gồm Hợp đồng tín dụng thì có thể bị truy cứu về trách nhiệm hình sự về tội làm giả tài liệu của cơ quan, tổ chức.

Cuối cùng, vai trò của người nhân viên nhận mở thẻ cho anh A đến đâu? Trường hợp nhân viên này mở thẻ sai quy định, trách nhiệm thuộc về ai?

Trường hợp người nhân viên mở thẻ sai quy định thì bên chịu trách nhiệm thuộc về phía Ngân hàng. Người nhân viên này sẽ phải chịu trách nhiệm cá nhân đối với Ngân hàng và bị xử lý theo quy định nội bộ của Ngân hàng.

Trường hợp phát sinh thiệt hại, người nhân viên này phải có nghĩa vụ bồi thường thiệt hại cho Ngân hàng nếu Ngân hàng chứng minh được thiệt hại xảy ra do lỗi của người nhân viên này.

Xin trân trọng cảm ơn ông!

>> Góc nhìn luật sư từ vụ nợ thẻ tín dụng Eximbank 8 triệu đồng, sau 11 năm 'gánh' 8,8 tỷ đồng

Bình luận mới nhất

Cài Đặt Ứng Dụng của Chúng Tôi
Công Bố Rủi Ro: Giao dịch các công cụ tài chính và/hoặc tiền điện tử tiềm ẩn mức độ rủi ro cao, bao gồm rủi ro mất một phần hoặc toàn bộ vốn đầu tư, và có thể không phù hợp với mọi nhà đầu tư. Giá cả tiền điện tử có độ biến động mạnh và có thể chịu tác động từ các yếu tố bên ngoài như các sự kiện tài chính, pháp lý hoặc chính trị. Việc giao dịch theo mức ký quỹ gia tăng rủi ro tài chính.
Trước khi quyết định giao dịch công cụ tài chính hoặc tiền điện tử, bạn cần nắm toàn bộ thông tin về rủi ro và chi phí đi kèm với việc giao dịch trên các thị trường tài chính, thận trọng cân nhắc đối tượng đầu tư, mức độ kinh nghiệm, khẩu vị rủi ro và xin tư vấn chuyên môn nếu cần.
Fusion Media xin nhắc bạn rằng dữ liệu có trên trang web này không nhất thiết là theo thời gian thực hay chính xác. Dữ liệu và giá cả trên trang web không nhất thiết là thông tin do bất kỳ thị trường hay sở giao dịch nào cung cấp, nhưng có thể được cung cấp bởi các nhà tạo lập thị trường, vì vậy, giá cả có thể không chính xác và có khả năng khác với mức giá thực tế tại bất kỳ thị trường nào, điều này có nghĩa các mức giá chỉ là minh họa và không phù hợp cho mục đích giao dịch. Fusion Media và bất kỳ nhà cung cấp dữ liệu nào có trên trang web này đều không chấp nhận bất cứ nghĩa vụ nào trước bất kỳ tổn thất hay thiệt hại nào xảy ra từ kết quả giao dịch của bạn, hoặc trước việc bạn dựa vào thông tin có trong trang web này.
Bạn không được phép sử dụng, lưu trữ, sao chép, hiển thị, sửa đổi, truyền hay phân phối dữ liệu có trên trang web này và chưa nhận được sự cho phép rõ ràng bằng văn bản của Fusion Media và/hoặc nhà cung cấp. Tất cả các quyền sở hữu trí tuệ đều được bảo hộ bởi các nhà cung cấp và/hoặc sở giao dịch cung cấp dữ liệu có trên trang web này.
Fusion Media có thể nhận thù lao từ các đơn vị quảng cáo xuất hiện trên trang web, dựa trên tương tác của bạn với các quảng cáo hoặc đơn vị quảng cáo đó.
Phiên bản tiếng Anh của thỏa thuận này là phiên bản chính, sẽ luôn được ưu tiên để đối chiếu khi có sự khác biệt giữa phiên bản tiếng Anh và phiên bản tiếng Việt.
© 2007-2025 - Công ty TNHH Fusion Media. Mọi quyền được bảo hộ.