Hôm thứ Hai, Deutsche Bank đã tái khẳng định xếp hạng Mua và mục tiêu giá $ 84.00 cho Charles Schwab Corp. (NYSE: SCHW), sau báo cáo thu nhập quý đầu tiên của công ty. Công ty dịch vụ tài chính đã báo cáo tổng doanh thu ròng là 4.740 tỷ đô la, vượt qua cả dự báo của nhà phân tích là 4.717 tỷ đô la và ước tính đồng thuận là 4.714 tỷ đô la. Con số này cũng vượt quá hướng dẫn của ban lãnh đạo về tăng trưởng tuần tự 5-6%.
Doanh thu lãi ròng trong quý đạt 2,233 tỷ USD, cao hơn một chút so với ước tính 2,225 tỷ USD và sự đồng thuận là 2,227 tỷ USD. Phí quản lý tài sản và hành chính được báo cáo ở mức 1,348 tỷ đô la, vượt quá kỳ vọng của nhà phân tích là 1,326 tỷ đô la và sự đồng thuận là 1,318 tỷ đô la. Phí tư vấn môi giới-đại lý đạt 183 triệu đô la, phù hợp với dự báo và so với sự đồng thuận là 195 triệu đô la. Doanh thu giao dịch 817 triệu đô la cũng cao hơn mức dự đoán 807 triệu đô la, mặc dù nó thấp hơn sự đồng thuận là 828 triệu đô la.
Chi phí điều chỉnh cho Charles Schwab được báo cáo ở mức 2.802 tỷ đô la, thuận lợi so với cả dự báo của nhà phân tích là 2.835 tỷ đô la và sự đồng thuận là 2.826 tỷ đô la. Biên lợi nhuận hoạt động điều chỉnh cốt lõi ở mức 40,9%, cao hơn ước tính 39,9% và vượt qua chỉ đạo của ban lãnh đạo là xấp xỉ 40,0%.
Vào tháng 3, tiền mặt của khách hàng trên bảng cân đối kế toán đã chứng kiến mức giảm khiêm tốn 2,6 tỷ USD, ít hơn đáng kể so với ước tính 6,4 tỷ USD và thấp hơn đáng kể so với mức đỉnh thu hẹp 30,4 tỷ USD vào tháng 3/2023. Tài sản ròng mới cốt lõi của công ty lên tới 45,0 tỷ đô la trong tháng, cao hơn ước tính 35 tỷ đô la và phù hợp với sự đồng thuận là 45 tỷ đô la, cho thấy tốc độ tăng trưởng hữu cơ hàng năm là 6,1%.
Tài sản thu nhập trung bình trong tháng 3 giảm xuống còn 431,5 tỷ USD từ 434,8 tỷ USD trong tháng 2 và 446,3 tỷ USD trong quý IV/2023. Tuy nhiên, tài sản thu nhập trung bình của quý đầu tiên là 436,7 tỷ đô la vượt quá ước tính là 434,4 tỷ đô la và sự đồng thuận là 436,0 tỷ đô la, với biên lãi ròng (NIM) là 2,02% so với ước tính 2,06% và sự đồng thuận là 2,05%.
Số dư của Ngân hàng cho vay mua nhà liên bang (FHLB) giảm xuống còn 24,0 tỷ USD từ 26,4 tỷ USD vào cuối quý IV, trong khi số dư chứng chỉ tiền gửi (CD) cũng giảm xuống còn 39,2 tỷ USD từ 43,2 tỷ USD trong tháng 2 và 48,3 tỷ USD vào cuối quý IV.
Deutsche Bank đánh giá tích cực những kết quả này, nhấn mạnh doanh thu và chi phí tốt hơn dự kiến, cũng như các số liệu đáng khích lệ trong tháng 3. Công ty dự đoán tác động tích cực đến cổ phiếu, trong khi chờ đợi thêm thông tin chi tiết từ cuộc gọi cập nhật kinh doanh của ban lãnh đạo về kỳ vọng cho quý II và cả năm 2024, đặc biệt liên quan đến tiền mặt bảng cân đối kế toán và tài sản mới ròng vào mùa thuế và cập nhật về việc trả nợ các khoản vay chi phí cao.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.