Hôm thứ Năm, Stephens đã nâng mục tiêu giá cho cổ phiếu Truist Financial (NYSE: TFC) lên 47,00 đô la, tăng từ 43,00 đô la trước đó, trong khi vẫn duy trì xếp hạng Overweight đối với cổ phiếu. Việc điều chỉnh này là một phản ứng trực tiếp đối với các động thái tài chính chiến lược gần đây của Truist Financial, bao gồm việc bán Truist Insurance Holdings (TIH) và sáng kiến tái cấu trúc bảng cân đối kế toán.
Việc bán TIH có tác động ít đáng kể hơn đến thu nhập so với lợi nhuận từ việc tái đầu tư vào chứng khoán có lợi suất cao hơn. Theo Stephens, việc tái đầu tư sẽ bù đắp cho thu nhập xấp xỉ 0,45 đô la cho mỗi cổ phiếu bị mất do bán TIH. Ngoài ra, phân tích hiện kết hợp hoạt động mua lại cổ phiếu dự kiến cho năm 2025, dự báo tổng số tiền thanh toán là 89%.
Việc tái cơ cấu bảng cân đối kế toán được dự đoán sẽ ảnh hưởng đến tỷ lệ Vốn chủ sở hữu phổ thông cấp 1 (CET1) khoảng 100 điểm cơ bản (bps) và việc mua lại cổ phiếu dự kiến sẽ đóng góp thêm 30bps. Điều này được dự báo sẽ dẫn đến tỷ lệ vốn CET1 giảm 130bps, từ mức pro forma là 12,4% sau khi bán TIH xuống con số dự đoán vào cuối năm 2025.
Với vị thế vốn của Truist hiện được coi là mạnh mẽ hơn, Stephens đã tăng dự báo tăng trưởng cho vay cho năm 2025 lên 4%. Dự báo này dựa trên kỳ vọng về cơ hội mở rộng trong cho vay thương mại và công nghiệp (C &I), cũng như các lĩnh vực cho vay tiêu dùng được lựa chọn. Trước khi sáp nhập (MOE) giữa SunTrust Banks và BB&T Corporation, thành lập Truist, tăng trưởng cho vay trung bình từ 3% đến 3,5% mỗi năm.
Stephens kết luận rằng lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu phổ thông hữu hình (ROTCE) được cải thiện đến quý IV năm 2025 sẽ tạo điều kiện mở rộng bội số của cổ phiếu. Mục tiêu giá sửa đổi phản ánh những cải thiện dự kiến này trong hoạt động tài chính của Truist Financial.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Khi Truist Financial tiếp tục điều hướng qua các thay đổi tài chính chiến lược, dữ liệu hiện tại từ InvestingPro nêu bật một số chỉ số và thông tin chi tiết chính. Truist đã thể hiện cam kết về lợi nhuận của cổ đông, bằng chứng là thành tích tăng cổ tức trong 9 năm liên tiếp, một Mẹo InvestingPro phù hợp với các động thái gần đây của công ty. Hơn nữa, tỷ suất cổ tức của công ty ở mức đáng chú ý 5,18%, phản ánh sự tập trung mạnh mẽ vào việc trả lại giá trị cho cổ đông.
Các nhà phân tích đã điều chỉnh kỳ vọng thu nhập của họ xuống trong giai đoạn sắp tới, cho thấy những thách thức tiềm ẩn phía trước. Mặc dù vậy, thu nhập ròng của Truist dự kiến sẽ tăng trong năm nay, cho thấy công ty có thể có các chiến lược để chống lại những cơn gió ngược này. Dữ liệu InvestingPro cũng tiết lộ một bức tranh tài chính hỗn hợp, với Tỷ lệ P / E (Đã điều chỉnh) trong mười hai tháng qua tính đến quý 1 năm 2024 ở mức 10,96, có thể báo hiệu mức định giá hấp dẫn đối với một số nhà đầu tư, đặc biệt là so với mức trung bình ngành.
Giá của Truist đang giao dịch gần mức cao nhất trong 52 tuần, với tỷ lệ phần trăm giá là 99,63% mức cao đó, cho thấy niềm tin thị trường mạnh mẽ. Điều này, cùng với mức tăng giá đáng kể trong sáu tháng qua là 31,36%, có thể thu hút các nhà đầu tư đang tìm kiếm các công ty có động lực tích cực. Đối với những người tìm kiếm phân tích chuyên sâu hơn, có các Mẹo InvestingPro bổ sung có sẵn có thể cung cấp thêm thông tin chi tiết về sức khỏe tài chính và triển vọng tương lai của Truist. Sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 để được giảm thêm 10% cho đăng ký Pro và Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần để truy cập các mẹo có giá trị này.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.